しんたろうの運用成績2016年7月

スポンサーリンク

スポンサーリンク

シェアする

しんたろうのインデックスファンド(ETF含む)での運用成績を公表します。

毎月1日に計算していますので、7月1日時点の成績です。今後、毎月、公表していきます。

個人型DCとNISA/特定口座の合計です。

アセットアロケーション

アセットアロケーション 2016年7月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
現状 6% 20% 5% 45% 3% 10% 7% 3%
目標 4% 10% 5% 60% 3% 10% 3% 5%
乖離 +2% +10% 0% -15% 0% 0% 4% -2%

*国内債券に個人向け国債は含みません

しんたろうは、先進国株式を中心としたアセットアロケーションとしています。

明確な根拠があって決めたわけではないですが、日本の将来には、ちょっと不安をもっていますので、国内より海外への比重を高めにしています。

現在、目標とするアセットアロケーションに対して、先進国株式が-15%と大きく不足していますので、追加購入、及びDCでのスイッチング(国内株式から先進国株式)を予定しています。

国内REITも目標より大きくなっていますので、現在積立を中止しています。

損益率

損益率 2016年7月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2016年7月 -1.4% -3.2% -11.7% -10.2% -9.7% -10.9% 14.5% -2.2% -6.7%

インデックス投資、DCを初めて概ね2年ですが、その間の成績、トータルで7%近いマイナスです

偉そうに「初心者の方へ」なんて言ってますが、結果は損してます

国内REIT以外は全てマイナス。2年間とはいえ、昨年、2015年に大きく投資しましたので、2016年からの国内株安、円高の影響をもろに受けてしまった結果です。

だけど、これぐらいの損失、まだまだ気にしていません。(本当は、ちょっと気にしてるけど!)寧ろ、もっと下げて、リーマンショック級の大暴落があっても良いと思っています。大暴落=バーゲンセールと思っていますので、その時は、まだ余っている投資資金で買いまくります。

一番怖いのは、いざ、投資をやめよう、もしくは投資した資金が生活資金として必要となった時に大暴落がある事。

積立中のファンド、所有しているファンド

積立中

  • 野村DC国内株式 (個人型DC)
  • 野村DC外国株式 (個人型DC)
  • 野村新興国株式 (個人型DC)
  • 野村新興国債券 (個人型DC)
  • eMAXIS国内物価連動債
  • TOPIX連動ETF [1306] — 現在は積立中止。(ヘソクリ資産では投資中)
  • たわら先進国債券
  • たわら先進国株式
  • Funds-i 外国株式・為替ヘッジ — なぜ、為替ヘッジなのかは別記事で。
  • NEXT FUNDS 東証REIT [1343] — 現在は積立中止
  • たわら先進国REIT

保有中

  • 世界経済インデックスファンド
  • eMAXISバランス 8資産均等
  • eMAXISバランス 波乗り型
  • ニッセイインデックスバランス
  • 三井住友DC全海外株式
  • ニッセイ国内債券
  • SMT国内債券
  • MAXISトッピクス上場投信 [1348]
  • ニッセイ日経225
  • ニッセイ外国債券
  • ニッセイ外国株式インデックス
  • MAXIS海外株式 [1550]
  • 上場インデックスファンド海外先進国株式 [1680]
  • eMAXIS新興国債券
  • Funds-i 新興国株式
  • eMAXIS新興国株式
  • ニッセイグローバルリート

インデックス投資を初めた頃、関係するブログ等を読みまくり、それぞれのお勧めを購入していったら、こんなに増えていってしまいました。

課税の事を考えつつ、整理、減らしていこうと思っていますが、NISAで保有中のものもあり、なかなか進みません。

さて、来月はどうなることやら。。。

スポンサーリンク
アドセンス336
アドセンス336

応援お願いします。
にほんブログ村 その他生活ブログ 資産運用へ にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ にほんブログ村 その他生活ブログ 家計管理・貯蓄へ

シェアする

フォローする