「 月別アーカイブ:2016年08月 」 一覧

国民年金、厚生年金

20年未満で会社を退職しようと思っている方、ちょっと待った! 厚生年金の加給年金や遺族補償をご存知ですか?

2016/08/30  

サラリーマンの方、厚生年金(第2号被保険者)に加入されてますよね。 もし退職してアーリーリタイアしようと考えている方、もしくは、脱サラして自営業を始めようと思っている方、厚生年金の加入年数は何年ですか ...

年金全般

昔、勤めていた会社の企業年金(厚生年金基金)、今、どうなっているのか把握していますか?

2016/08/29  

転職された方、あるいは女性だと結婚や出産を機に退職された方も多いかと思いますが、その時、勤めていた会社に企業年金(厚生年金基金)がありませんでしたか? そして、その時の年金がどうなっているのか、ちゃん ...

インデックスファンド

ファンドニュース・新規設定ファンド

大和投資信託より新しい低コスト・インデックスファンド 「iFree」が設定・販売されます。

2016/08/27  

大和証券投資信託委託株式会社が、低コスト・インデックスファンド シリーズ、「iFree」を新規に設定し、2016年9月8日より、SBI証券、楽天証券で購入出来るようになります。 設定されたファンドは1 ...

IPO

IPOは資産運用になるのか? ただの宝くじか?

2016/08/25  

IPO(新規公開株式)、2015年10月の郵政3社の上場、さらにコメダやLINE、2018年にはメルカリの上場でご存知の方も多いかと思います。簡単に言うと、証券取引場に新規に上場し、だれでも株式を売買 ...

国民年金、厚生年金

国民年金の年利回りを計算してみました。勿論、今の制度が今後も変わらないという前提ですが。

2016/08/23  

我々の大切な老後資金である公的年金、その年利回りって、いったいどれぐらい? そもそも元取れるの?、興味ありますよね。 国民年金の現在の保険料、及び年金額から、年利回りを計算してみました。 勿論、数十年 ...

銀行定期預金

定期預金

短期の資金も効率的に運用しよう! 高金利普通預金、超短期定期預金。

2016/08/22  

[最終更新日 2017年8月12日]イオン銀行の普通預金金利が改定されました。 近いうちに使う可能性があるかもしれない資金、ボーナス時期の高金利キャンペーンを狙って一時待機させている資金、そんな資金で ...

インデックスファンド

ファンド比較、運用状況、決算

日興アセットマネジメント「インデックスファンド225(日本株式)」 決算、運用報告書のまとめ

2016/08/21  

日興アセットマネジメント(以下、日興AM)の「インデックスファンド225(日本株式)」(愛称:DC 225)が今年の決算(2016年6月16日)を迎え、運用報告書がアップされましたので、その内容を確認 ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その7~ まとめ

2016/08/20  

今まで6回にわたり、いろいろなシンプルな株価モデルで、バリュー平均法とドルコスト法の比較を行ってきましたが、いかがでしたでしょうか? 「しんたろう」自身は多少バリュー平均法に対する理解が深まったと思っ ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その6~ バリュー経路を変えた場合

2016/08/19  

今まで、バリュー経路(バリューパス)は単純に毎月1万円ずつ増えていくという前提で検証してきました。そこで、今回は、このバリュー経路を変えてみます。 例えば、年利回り5%で資産形成したいならば、バリュー ...

NISA、つみたてNISA

「NISAに長期積立枠」と報道、非課税期間の長期化は歓迎ですが、さらに分かりにくい制度になっていくのでは?

2016/08/18  

今朝の日経新聞や日経電子版で、「NISAに長期積立枠」との報道があります。 お、「いよいよNISAの非課税期間が延長されるのか」、と一瞬喜びましたが、報道されている内容によると、ちょっと期待していたの ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その5~ 大暴落、大暴騰があった場合

2016/08/17  

前回に続き、バリュー平均法に投資額、売却額に制限を設けた場合を含めて、新たなモデルを追加し検証しました。今回追加したモデルは、バリュー平均法が得意とする「株価が上昇、下落を毎月繰返しながらも、長いスパ ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その4~ 投資額、売却額に制限を加えた場合

2016/08/16  

前回までに、いくつかのシンプルな株価モデルでバリュー平均法、ドルコスト法との比較を行ってきましたが、今までのバリュー平均法では、投資額、売却額とも金額に制限を付けないという前提条件で計算してきました。 ...

インデックスファンド

ファンド比較、運用状況、決算

三井住友アセットマネジメント 「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」 決算、運用報告書のまとめ

2016/08/13  

三井住友アセットマネジメントの「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」(旧:三井住友・DC年金インデックス・ファンド)が今年の決算(2016年6月20日)を迎え、運用報告書がアップされましたので、 ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その3~ 株価が毎月変動する場合

2016/08/09  

前回に引き続き、バリュー平均法とドルコスト法の比較を簡単な株価モデルで行い、バリュー平均法の有効性について検証していきます。 前回の検証から、株価の上昇、下落の変動が大きいほどバリュー平均法が優位にな ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その2~ 平均購入株価だけで判断してはいけません。

2016/08/06  

前回の記事で、バリュー平均法、ドルコスト法との比較をシンプルなモデルで検証した結果を報告しましたが、この各モデルに対して平均購入株価を計算し、表中に追加しました。(前回の記事中に追加してありますので、 ...

積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します ~その1~

2016/08/04  

以前、「日経平均を毎月バリュー平均法で積立していたらどうなっていたか、過去のデータで検証しました。」その1, その2で、バリュー平均法で実際に日経平均を積立した結果から、そのメリット、デメリットをご紹 ...

国民年金、厚生年金

国民年金の付加年金はインフレを考慮してもお得な制度か?年利回りを計算しました。

2016/08/01  

国民年金の第1号被保険者(自営業や無職の方)は、一般の国民年金保険料にちょっと保険料を上乗せする事で年金額を増やすことが出来る、「付加年金」という制度に任意で加入することが出来ます。 この「付加年金」 ...

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