バランス型インデックスファンド徹底比較

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[2017年3月10日] セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの信託報酬引下げ(-0.01%)を反映。
[2017年3月6日] 三井住友トラスト・アセットマネジメント「世界経済インデックスファンド」の実質コストを最新の値にアップデートしました。
[2017年1月18日] 三井住友アセットマネジメント「三井住友・DC全海外株式インデックスファンド」の実質コストを最新の値にアップデートしました。
[2017年1月18日] 大和投資信託 「iFree 8資産バランス」を追加しました。
[2017年1月8日] 三井住友トラスト・アセットマネジメントの世界経済インデックスファンド、SMTインデックスバランスオープンの資産配分比率を最新情報に更新しました。

各アセットクラス毎に個別に購入するのに対し、若干コスト(信託報酬)は上がりますが、リバランス不要で、ほったらかし投資が可能なバランス型ファンド。これから初めて投資する方にも最適。

そんなバランスファンドを徹底比較します。(全世界株式も含みます)

お薦めのバランスファンド

世界中の株式・債券に投資したい方

世界経済インデックスファンドセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドがお勧め。

これ一本で、国内、先進国、新興国の株式・債券に投資出来ます。(セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは新興国債券除く)

前者はGDPに応じて、後者は時価総額に応じて資産配分が決まります。

さらに、世界経済インデックスファンドは株式、または債券の比率を高めたファンドも用意されています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、セゾン投信の直販か楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも購入できます。

株式・債券だけでなくREITも含めたい方

iFree 8資産バランスSMTインデックスバランス・オープンや、eMAXIS バランス(8資産均等型)がお勧め。

iFree 8資産バランス、eMAXIS バランス(8資産均等型)は、(新興国REITを除く)8資産に1/8ずつ均等に配分するファンドです。
iFree 8資産バランスは、その信託報酬0.2484%と、個別に購入した場合と殆ど遜色ないコストの安さが魅力。
eMAXISには、資産の30%を、直近で良好な運用成績の資産にまわすeMAXIS バランス(波乗り型)もあります。

SMTインデックスバランス・オープンは、これ1本で、国内、先進国、新興国の株式・債券・REITの9資産に投資出来ます。新興国REITも含んだバランスファンドは珍しい存在。地域別のGDPに応じて資産配分が決まります。

国内・先進国の債券・株式の伝統的4資産で十分という方

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンドがお勧め。

信託報酬0.367%(税込)と、個別のファンドと、そう大きく変わらないのが特徴。

4資産に均等に投資します。

為替ヘッジを行いたい方

野村インデックスファンド[Funds-i]・内外7資産バランス・為替ヘッジ型がお勧め。

海外資産は全て為替ヘッジ有となっています。

新興国株式を除く7資産。(なぜ7資産にしたのかは?)

先進国株式・新興国株式を1本のファンドですませたい方

三井住友・DC全海外株式インデックスファンド がお勧め。

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除くを日本、配当込)をベンチマークとするファンド。信託報酬0.27%(税込)と、先進国・新興国と個別に購入する場合に比べ、遜色ない低コストのファンドです。

主なバランスファンドの詳細

さて、主なバランスファンドの詳細をご紹介します。

各ファンドの資産配分、信託報酬、実質コスト(*1)、信託財産留保額、1年、3年の騰落率(*3)をまとめました。

さらに、個別購入信託報酬(個別のファンドで購入した場合)(*2)も記載してありますので、これと比較し、コストを重視し個別ファンドを組み合わせるか、あるいは手間のかからないバランスファンドを選択するか、検討の材料にして下さい。

(*1)実質コストは、各ファンドの決算時の運用報告書より。
(*2)現時点で最も信託報酬の低い個別のファンドで、そのバランスファンドの資産配分の比率と同じくなるよう組み合わせた場合の信託報酬です。具体的なファンドは本記事最後に記載してあります。
(*3)騰落率は2016年11月末時点。
*信託報酬等は全て税込み。
 

ここでご紹介するバランスファンドは以下の16ファンドです。(全世界株式2ファンドを含みます)

バランス型インデックスファンドのパフォーマンス(リターン、リスク、シャープレシオ)は下記の記事を参照して下さい。

バランス型インデックスファンド、リターン・リスクを徹底比較。各アセットクラスのデータもあります。
バランス型インデックスファンド、一本で分散投資出来る利便性の良さから人気の商品ですが、数あるバランス型ファンドの中から、どれを選んだらよいの...

世界経済インデックスファンド  [三井住友トラスト・アセットマネジメント]
株式50%、債券50%。地域別のGDP総額の比率を参考に組み入れ比率を決定。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.540% 0.253%
0.631% 0.1% -5.15% 7.46%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
5% 5% 30% 30% 15% 15%

*[2017年1月8日] 2016年12月28日に組み入れ比率が変更されましたので、最新の情報にアップデートしました。

世界経済インデックスファンド(債券シフト型)  [三井住友トラスト・アセットマネジメント]
株式25%、債券75%。地域別のGDP総額の比率を参考に組み入れ比率を決定。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.486% 0.225%
0.562% 0.1% -5.46% 3.81%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
7.5% 2.5% 45% 15% 22.5% 7.5%

*[2017年1月8日] 2016年12月28日に組み入れ比率が変更されましたので、最新の情報にアップデートしました。

世界経済インデックスファンド(株式シフト型)  [三井住友トラスト・アセットマネジメント]
株式75%、債券25%。地域別のGDP総額の比率を参考に組み入れ比率を決定。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.594% 0.281%
0.698% 0.1% -4.73% 10.23%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
2.5% 7.5% 15% 45% 7.5% 22.5%

*[2017年1月8日] 2016年12月28日に組み入れ比率が変更されましたので、最新の情報にアップデートしました。

SMTインデックスバランス・オープン  [三井住友トラスト・アセットマネジメント]
株式40%、債券40%、REIT20%。地域別のGDP総額の比率を参考に組み入れ比率を決定。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.540% 0.282%
0.654% 0.1% -5.45% —%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
4% 4% 24% 24% 12% 12% 2% 12% 6%

*[2017年1月8日] 2016年12月28日に組み入れ比率が変更されましたので、最新の情報にアップデートしました。

SBI資産設計オープン(資産形成型) スゴ6  [三井住友トラスト・アセットマネジメント]
株式40%、債券40%、REIT20%。新興国含まず。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.7344% 0.205%
0.758% 0.15% -3.54% 18.09%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
20% 20% 20% 20% 10% 10%

 

iFree 8資産バランス  [大和投資信託]
新興国REITを除く8資産に均等に配分。ただし、新興国株式は、MSCIエマージングではなく、FTSE RAFIエマージング インデックスがベンチマーク。
SBI証券 個人型確定拠出年金(iDeCo)でも購入できます。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.2484% 0.239%
ーーー%(決算前) ーーー ーーー
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5%

 

eMAXIS バランス(8資産均等型)  [三菱UFJ国際投信]
新興国REITを除く8資産に均等に配分。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.540% 0.260%
0.617% 0.15% -2.57% 15.16%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5%

 

eMAXIS バランス(波乗り型)  [三菱UFJ国際投信]
30%をトレンドフォロー戦略に割り振り、直近に良好な運用成績の資産比率を上げるよう運用。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.540% —% 0.603% 0.15% -2.13% 9.96%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT トレンドフォロー
5% 5% 12.5% 5% 12.5% 5% 12.5% 12.5% 30%

 

eMAXIS バランス(4資産均等型)  [三菱UFJ国際投信]
国内・先進国の債券・株式の4資産に均等配分
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.540% 0.186%
0.961% -3.54% —%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
25% 25% 25% 25% % %

 

eMAXIS 債券バランス(2資産均等型)  [三菱UFJ国際投信]
国内・先進国の債券の2資産だけ。先進国債券は為替ヘッジ有。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.432% 0.184%
0.499% 2.04% — %
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
50% 50%

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド [ニッセイアセットマネジメント]
国内・先進国の債券・株式の4資産に均等配分
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.3672% 0.186%
0.461% -3.7% ——-%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
25% 25% 25% 25%

 

野村インデックスファンド[Funds-i]・内外7資産バランス・為替ヘッジ型 [野村アセットマネジメント]
新興国株式を除く7資産。海外資産は全て為替ヘッジ有。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.540% 0.330%
0.602% 0.2% 2.1% 21.6%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
11.1% 16.7% 11.1% 16.7% 11.1% 16.7% 16.7%

 

野村インデックスファンド[Funds-i]・海外5資産バランス [野村アセットマネジメント]
海外だけの5資産。
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.648% 0.293%
0.743% 0.2% -5.5% 15.1%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
16.7% 16.7% 16.7% 16.7% 33.3%

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド  [セゾン投信]
バンガードの8本のファンドに投資するファンド・オブ・ファンズ。株式50%、債券50%。配分は時価総額に応じて変動。セゾン投信の直販。 セゾン投信の口座開設
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.68
±0.03%
0.211%
0.682% 0.1% -5.7% 13.1%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
8.1% 4.0% 42.3% 39.5% 5.2%

*実質コストは決算時の値0.692%から2017年3月11日からの信託報酬0.01%引き下げ分を引いた値。 

三井住友・DC全海外株式インデックスファンド [三井住友アセットマネジメント]
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込)に連動。先進国株式、新興国株式の2資産。時価総額加重平均方式で算出。(下記比率は大体の値)
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.27% 0.248%
0.354% -5.4% 19.0%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
90% 10%

 

eMAXIS 全世界株式インデックス  [三菱UFJ国際投信]
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)に連動。先進国株式、新興国株式の2資産。時価総額加重平均方式で算出。(下記比率は大体の値)
信託報酬 個別購入信託報酬(*2)
実質コスト(*1) 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.648% 0.248%
0.751% 0.05% -5.6% 18.7%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
90% 10%

低コスト・インデックスファンドの購入は下記の証券会社で。
口座開設は↓から。勿論、口座開設は無料です。

松井証券

備考 : (*2)個別購入信託報酬の計算に使用したファンド一覧

国内債券 iFree 0.1512%  
国内株式 ニッセイ 0.1944%  
先進国債券 ニッセイ 0.1836%  
先進国債券(為替ヘッジ有) たわら 0.2160%  
先進国株式 ニッセイ 0.2160%  
先進国株式(為替ヘッジ有) たわら 0.2430%  
新興国債券 iFree 0.2376%  
新興国債券(為替ヘッジ有) Funds-i 0.6480%  
新興国株式 たわら 0.5346%  
新興国株式 iFree 0.3672% iFree 8資産バランスの計算時のみ使用。
新興国株式(為替ヘッジ有) Funds-i 0.6480% 為替ヘッジ有のファンドが無かったのでFunds-iで代用。
国内REIT ニッセイ 0.2700%  
先進国REIT ニッセイ 0.2916%  
先進国REIT(為替ヘッジ有) Funds-i 0.5940%  
新興国REIT eMAXIS 0.6480%  
新興国REIT(為替ヘッジ有) eMAXIS 0.6480% 為替ヘッジ有のファンドが無かったのでeMAXISで代用。

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