eMAXIS Slimシリーズに超低コストのバランス(8資産均等型)登場。ついに、アラカルトより定食が安い時代に突入!

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eMAXIS Slimシリーズに、バランス(8資産均等型)が新規に設定されます。

[2017.11.7追記] 本記事は2017年4月22日の情報を元に記載しています。その後、個別のインデックスファンドの低コスト化で一度はeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の方が個別のインデックスファンドより高コストとなりましたが、2017年11月10日にeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の信託報酬が引き下げられ、再度、個別のインデックスファンドの組合せより低コストとなりました。
最新の情報では、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の信託報酬0.2268%、個別に購入した場合0.234%です。

参考記事eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、お得なバランスファンド中心のアセットアロケーション。マネックス証券iDeCoでもお勧め。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

今回新規に設定されるeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、(新興国REITを除く)国内、先進国、新興国の株式、債券、REITに1/8ずつ均等に資産配分するバランス型のインデックスファンドです。

従来のeMAXIS バランス(8資産均等型)と同じ資産配分で、信託報酬を大幅に引き下げたファンドです。各資産のマザーファンドは、eMAXISeMAXIS Slimで同じです。

他のバランスインデックスファンドについては↓を参照して下さい。

バランス型インデックスファンド徹底比較
各アセットクラス毎に個別のファンドを購入するのに対し若干コスト(信託報酬)は上がりますが、リバランス不要で、ほったらかし投資が可能なバランス...

コスト

購入時手数料、及び信託財産留保額ともにありません。

信託報酬 0.2376%(税込)です。

さらに、ファンドの純資産総額 500億円以上1,000億円未満の部分は0.2322%、1,000億円以上の部分は0.2268%となります。(全て税込み)

同じ資産配分のiFree 8資産バランスの信託報酬0.2484%より低水準です。

この0.2376%という信託報酬、個別のアセットクラスのファンドを組合せて購入する時の信託報酬 0.260%(注)より低いんです。

つまり、バランスファンドっていう定食が、一品料理(アラカルト)より安い時代に突入したんです。

(注)個別に購入した場合の信託報酬。
以下のファンドを1/8ずつ購入するとした場合の信託報酬です。

国内債券:iFree or eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX) : <購入・換金手数料なし>ニッセイ、eMAXIS Slim、iFree
先進国債券、先進国株式 : <購入・換金手数料なし>ニッセイ、eMAXIS Slim
新興国債券 : iFree

新興国株式 : たわらノーロード (iFreeはベンチマーク異なるので除外)
国内REIT :  <購入・換金手数料なし>ニッセイ
先進国REIT : 三井住友・DC (ニッセイはベンチマーク異なるので除外)

設定日、販売会社

設定日 : 2017年5月9日

販売会社 : SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券

まとめ

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)  [三菱UFJ国際投信]
新興国REITを除く8資産に均等に配分。
信託報酬 個別購入信託報酬(注)
実質コスト 信託財産留保額 1年騰落率
3年騰落率
0.2376% 0.261%
国内債券 国内株式 先進国債券 先進国株式 新興国債券 新興国株式 国内REIT 先進国REIT 新興国REIT
12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5% 12.5%

最後に

iFree 8資産バランスに続き、今まで、リバランス不要で便利だけど、コストが高いと言われてきたバランスファンド、ついに、個別に買うより低コストになりました。

iFree 8資産バランスは、新興国株式がFTSE RAFIエマージングインデックスという点で購入を迷っていた方も多いかと思いますが、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は新興国株式もMSCIエマージングです。

8資産均等という資産配分がお好みであれば、定食を頼んだ方がお得です。

「しんたろう」の場合、世界経済インデックスファンドセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのような定食で、かつ安かったら、迷わず注文しちゃうのですが。。。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の購入は下記の証券会社で。
口座開設は↓から。勿論、口座開設は無料です。

100円から投資信託購入が可能なおすすめの証券会社
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