銀行

【GMOあおぞらネット銀行】GMOクリック証券との口座連携「証券コネクト口座」が便利なネット銀行。

投稿日:2018年7月17日 更新日:

2018年7月17日に銀行事業を開始したGMOあおぞらネット銀行について解説します。

何といっても最大の特徴はGMOクリック証券との銀行・証券口座連携サービス「証券コネクト口座」。高金利が魅力の普通預金です。

[最終更新日:2019.7.4]2019.9.21からのカスタマーステージ適用条件改定を追記。
[2019.5.3]2019.4.1からの外貨普通預金ステージ別上乗せ金利優遇廃止を反映。
[2019.3.18]2019.3.18からイオン銀行ATMが利用可能に。
[2019.1.4]証券コネクト口座キャンペーン終了を反映。
[2018.11.20]2019年より適用となるカスタマーステージを追記。

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GMOクリック証券 & GMOあおぞらネット銀行の口座連携サービス

証券コネクト口座

(SBI証券住信SBIネット銀行ハイブリッド預金楽天証券楽天銀行マネーブリッジと概ね同じようなサービスとなります。)

証券コネクト口座に預け入れた資金は、GMOクリック証券での株式・投資信託・外国債券の買付余力として反映されます【証券余力自動振替】。(IPO銘柄など一部商品は対象外)

また、GMOクリック証券取引口座の資金が(必要な拘束金等を除き)自動的に証券コネクト口座に振り替えられます【コネクト自動出金】。(信用取引口座を開設していない場合)

自動出金する際、証券取引口座に残す資金の設定も可能です。

尚、「証券コネクト口座」の他、通常の「円普通預金口座」があり、入出金は基本的に普通預金口座で行います。証券コネクト口座と普通預金は振替で資金を移動する事になります。(住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金、円普通預金と同様の扱いになると思われます)

GMOクリック証券GMOあおぞら銀行のいずれかにログインしていると、他方への口座へのログインがワンクリック操作で可能になります。

 

GMOあおぞらネット銀行 証券コネクト口座の金利が高い

証券コネクト口座の金利は0.11%となります。

普通預金としては最高水準の金利で、楽天銀行マネーブリッジ(0.10%)より高金利となります。

*預金金利は金利情勢などにより変更される場合があります。

 

GMOあおぞらネット銀行のカスタマーステージ (ATM、振込無料回数)

カスタマーステージにより、ATM出金手数料無料回数、他行宛て振込手数料無料回数等が決まります。

 

カスタマーステージ判定条件

下表の条件により1テックま君~4テックま君のステージが適用されます。

尚、ステージ適用条件は2019年9月21日に改定されます。

*円預金は普通預金、定期預金、証券コネクト口座の合計残高。
*外貨普通預金は判定日の円換算額。
*Visaデビット利用額は判定日が遡って3カ月前までの利用額合計。

2019年9月20日まで

円預金残高、外貨普通預金残高、Visaデビット利用額、年齢のいずれかを満たせば、そのステージが適用されます。

但し、3テックま君だけは、円預金残高300万円以上が必須条件となり、その上で外貨普通預金残高、Visaデビット利用額のどちらかの条件を満足する必要があります。

2019年9月20日までのステージ適用条件
 1テックま君2テックま君3テックま君4テックま君
円預金残高条件なし30万円以上必須条件
300万円以上
---
外貨普通
預金残高
1万円以上50万円以上500万円以上
Visaデビット
利用額
1万円以上
10万円未満
10万円以上
100万円未満
100万円以上
年齢30歳未満------

 

2019年9月21日以降

2019年9月21日以降(2020年1月から改定された条件でのステージが適用)は円預金残高の条件がなくなり、2テックま君だけは外貨預金、Visaデビット利用額のどちらか、それ以上は外貨預金だけが判定条件となります。

2019年9月21日以降のステージ適用条件
 1テックま君2テックま君3テックま君4テックま君
外貨普通
預金残高
条件なし30万円以上300万円以上500万円以上
Visaデビット
利用額
条件なし30万円以上------

かなりステージアップが難しくなります。

 

カスタマーステージ判定日・適用月

カスタマーステージは、毎年1月、4月、7月、10月に適用され、一度適用されたステージは3カ月継続して適用されます。

判定日は、適用月の前月20日23:59となります。

 

ATM出金手数料、他行宛て振込手数料の無料回数

ATM出金無料回数、他行宛て振込手数料無料回数はステージに応じて決まります。

 1テックま君2テックま君3テックま君4テックま君
ATM出金手数料無料回数25715
他行宛て振込手数料
無料回数
13715

 

ATM

セブン銀行ATMイオン銀行ATMが24時間365日利用できます。

入金・残高照会は無料。

出金は上表のステージにより無料回数が決まります。無料回数を超えた分は1回につき108円(税込)となります。

無条件で月2回無料(1テックま君)なので、そう困る事はないでしょう。

 

振込手数料

他行宛て振込手数料は上表のステージにより無料回数が決まります。

無料回数を超えた分は154円(税込)/件。

*GMOあおぞらネット銀行内の振込は無料。

無条件で月1回無料(1テックま君)となります。

 

GMOあおぞらネット銀行口座開設

 

GMOあおぞらネット銀行のサービス

円定期預金

2019年7月4日時点では1年定期 0.030%と、ネット銀行としては決して高い金利ではありません。

ただ、2018年8~10月には1年定期0.20%のキャンペーンを実施しました。

今後、ボーナス時期などにキャンペーンを実施するか注目です。
(残念ながら2018年冬、2019年夏のボーナス時期にはキャンペーン実施しませんでした)

 

外貨預金

GMOあおぞらネット銀行は外貨預金も取扱っています。

為替手数料(片道)は下表のように非常に安く、為替手数料の安さで定評のある住信SBIネット銀行より低コストです。(住信SBIネット銀行の外貨積立時を除く)

通貨GMOあおぞらネット銀行住信SBIネット銀行
()内は外貨積立時
米ドル2銭4銭 (2銭)
ユーロ10銭13銭 (11銭)
英ボンド15銭28銭 (23銭)
豪ドル15銭25銭 (5銭)
NZドル15銭25銭 (23銭)
カナダドル15銭25銭 (23銭)
スイスフラン20銭28銭 (23銭)
南アランド7銭14銭 (12銭)

 

キャッシュカード

Visaデビット付キャッシュカードが発行されます。(15歳未満はデビット機能なし)

デビットカード利用額の(最低)0.6%がキャッシュバックされます。

さらにカスタマーステージがアップすれば、キャッシュバック率も上がります。

 1テックま君2テックま君3テックま君4テックま君
Visaデビット
キャッシュバック率
0.6%0.8%1.0%1.5%

 

証券コネクト口座からの出金

証券コネクト口座から普通預金に振替し、上記、ATMや他行への振込での出金方法に加え、

証券コネクト口座の資金を、GMOクリック証券(事前に指定した)出金先金融機関に出金する事も出来ます。

 

ポイントサービス

対象となるサービスの利用でポイントが貯まります。

ポイントは、GMOポイントPontaポイントのどちらかを選択します。

対象サービス一覧 (全て各1ポイント)

  • 他の金融機関あての振込(手数料無料分を除く)
  • 他の金融機関からの振込
  • 口座振替(引落)
  • 口座振替登録完了
  • 給与受取

 

GMOクリック証券 & GMOあおぞらネット銀行の口座開設

未だGMOクリック証券の口座を持ってない方は、下記公式サイトよりGMOクリック証券GMOあおぞらネット銀行両方の口座を同時に開設する事が出来ます。
普通預金(証券コネクト口座)の高金利0.11%を獲得する為にもGMOクリック証券と両方の口座を開設する事をお勧めします。

GMOクリック証券は、eMAXIS Slim楽天・バンガード・ファンド<購入・換金手数料なし>ニッセイ等、超低コストのインデックスファンドを100円から購入出来る証券会社です。

公式サイトGMOクリック証券

GMOあおぞらネット銀行だけの口座開設は下記公式サイトより可能です。

公式サイトGMOあおぞらネット銀行

 

GMOクリック証券の詳細は下記記事も参照して下さい。
参考記事【GMOクリック証券】GMOあおぞらネット銀行との連携で便利になった、低コスト・インデックスファンドが買えるネット証券。

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