確定拠出年金(iDeCo)

【個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)】バランスファンドからみたSBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行の比較。

投稿日:2017年9月28日 更新日:

個人型確定拠出年金(iDeCo)、手数料、商品のラインアップからみて事実上の5強とも言えるSBI証券楽天証券マネックス証券松井証券イオン銀行

今回は、多くの方が購入すると思われるバランスファンド、特に低コストのインデックス型バランスファンドに注目して比較してみます。
(ターゲットイヤー型のファンドは含みません)

バランスファンドだけでなく全体を詳細に比較した記事は↓になります。

*SBI証券では新しいiDeCoプラン「セレクトプラン」を設定しました。これからSBI証券で加入する方は「セレクトプラン」の方が良いでしょう。
参考記事【SBI証券 個人型確定拠出年金 iDeCo(イデコ)】新プラン「セレクトプラン」新規設定!
尚、本記事は従来のプラン「オリジナルプラン」について記載しております。

[最終更新日:2018年8月31日]SBI証券 除外予定商品を追記。
[2018年7月30日]マネックス・松井証券  eMAXIS Slim(8資産均等型)の信託報酬引下げを反映。
[2018年5月28日]楽天証券 楽天・インデックス・バランス(DC年金)追加。
[2018年4月7日]松井証券追加。
[2018年3月23日]マネックス証券  eMAXIS Slim(8資産均等型)の信託報酬引下げ、イオン銀行 たわらノーロード バランス(8資産均等型)追加を反映。その他、実質コスト等を最新情報に更新。

2018.5の制度改正により運用商品の上限が35本以下と規定されました。これをオーバーするSBI証券では一部商品が除外されます。除外対象商品(予定)が2018.8.10に発表され、保有・掛金配分指定している方の2/3以上の同意を得られた後、正式に決定されます。まだ正式決定ではありませんが、2018年5月1日以降購入されたとみなされるものは、決定した段階で現金化されます。除外予定商品は表中にグレーで色分けしてあります。

 

見出し

SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行のバランスファンド一覧

*信託報酬等は税込みです。
*投資信託では信託報酬以外にもコストがかかり、これらを全て合計したコストを実質コストと定義します。

インデックス型バランスファンド

各社の純粋なインデックス運用バランスファンドの一覧です。

*セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドやeMAXIS最適化バランスは資産配分固定ではないですが、ここではインデックス型に分類しました。

ファンド信託報酬実質
コスト
SBI証券
iFree 8資産バランス 0.2376%0.429%
日興DCインデックスバランス(株式20) 0.1836%0.191%
日興DCインデックスバランス(株式40) 0.1944%0.204%
日興DCインデックスバランス(株式60) 0.2052%0.216%
日興DCインデックスバランス(株式80) 0.2160%0.229%
eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
除外予定商品
0.5400%0.557%
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
除外予定商品
0.5400%0.573%
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
除外予定商品
0.5400%0.598%
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
除外予定商品
0.5400%0.616%
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)
除外予定商品
0.5400%0.645%
SBI資産設計オープン(資産成長型)[スゴ6]0.7344%0.758%
楽天証券
楽天・インデックス・バランス(DC年金)0.2078%---
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド0.68%
+-0.03%
0.676%
マネックス証券
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 0.17172%---
松井証券
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 0.17172%---
イオン銀行
たわらノーロードバランス(8資産均等型)0.2376%0.314%
マイバランス30(確定拠出年金向け)0.2376%0.244% 
マイバランス50(確定拠出年金向け)0.2484%0.255%
マイバランス70(確定拠出年金向け)0.2592%0.266%

商品数で見れば圧倒的にSBI証券

8資産均等型(iFree)から、複数の資産配分を選べるバランスファンド(日興DCインデックスバランスeMAXIS最適化バランス)、そしてスゴ6と豊富なラインアップを誇ります。

*eMAXIS最適化バランスは除外予定商品です。

楽天証券マネックス証券イオン銀行は商品数では見劣りしますが、

楽天証券には、全世界の債券(為替ヘッジ有)85%:全世界の株式15%に投資する楽天・インデックス・バランス(DC年金)、人気のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(SBI証券のスゴ6に対抗するファンドと言って良いかな)

マネックス証券、及び松井証券には、8資産均等型で最も低コスト、かつマザーファンド純資産総額が大きく安定した運用が期待できるeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

イオン銀行には、(SBI証券の日興DCインデックスバランスに対抗する)マイバランス(マネックス証券のeMAXIS Slimバランスよりはコストが高くなりますが)8資産に均等に配分するたわらノーロード バランス(8資産均等型)

があります。

*各ファンドの資産配分は後述する各金融機関毎の商品解説を参考にして下さい。

 

リターン・リスク

各ファンドのリターン・リスクの過去のデータを見てみます。

とは言っても設定から間もない新しいファンドが多く長期間のデータで比較できませんので、実際のファンドのデータではなく、SMTインデックスシリーズの個々のインデックスファンドの基準価額から、それぞれのバランスファンドの資産配分に応じた合成指数を作成し、そこからリターン・リスクを計算しました。

リターン・リスクは2017年8月末時点の直近8年間のデータです。(年率換算)

(注)セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、セゾン資産形成の達人ファンド、SBI資産設計オープン(資産成長型)[スゴ6]は実際のファンドのデータを使用しています。

*日興DCインデックスバランス(株式xx)は、日興DCxxと略して表記。
*eMAXIS最適化バランスはeMAXIS GK(ゴールキーパー)、DF(ディフェンダー)、MF(ミッドフィルダー)、FW(フォワード)、ST(ストライカー)と略して表記。
*8資産均等型はマネックス証券に分類していますが、マネックス証券の他、SBI証券、松井証券、イオン銀行にもラインアップされています。但し、SBI証券にラインアップされているiFree 8資産バランスは新興国株式のベンチマーク、イオン銀行のたわらノーロード8資産均等型は新興国債券のベンチマークが異なりますので、下図の「8資産均等型」とは若干ずれてくると予想されます。

個人型確定拠出年金(iDeCo) バランスファンド

図を見てお分かりのように、それぞれのファンドは概ねリスクに応じたリターンとなっています。

あらゆるリスク・リターンのバランスファンドがラインアップされているという点でSBI証券が有利と言って良いでしょう。(まあ、これだけあると迷って決められないという方もいるかな?)

イオン銀行マイバランス30,50,70で3通りのリスク・リターンが選択できます。

楽天証券セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、それにアクティブファンドであるセゾン資産形成の達人ファンドもプロットしていますが、セゾン資産形成の達人ファンドのリターンが(同一リスクに対して)高いのが魅力的です。
*楽天・インデックス・バランスはデータがなくプロットしてありません。

マネックス証券松井証券eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の一本だけで選択の余地はないですが、他のファンドに比較し圧倒的に低い信託報酬が魅力です。また、これをベースに個別のインデックスファンドを加えて、ご自分のお好きなアセットアロケーションを組のも良いかと思います。
参考記事eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、お得なバランスファンド中心のアセットアロケーション。マネックス証券iDeCoでもお勧め。

 

(資産配分を機動的に変化させる)インデックス型バランスファンド

投資対象はインデックス運用ですが、局面に応じて資産配分を機動的に変化させるバランスファンドの一覧です。

 ファンド信託報酬実質コスト
SBI証券
野村DC運用戦略ファンド(愛称:ネクスト10)0.8640%0.880%
楽天証券
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN)0.6480%0.667%
投資のソムリエ<DC年金>1.188%1.212%
三井住友・DC世界バランスファンド(動的配分型)1.2756%2.203%
マネックス証券・松井証券
該当するファンドはラインアップされていません。
イオン銀行
イオン・バランス戦略ファンド(愛称:みらいパレット)0.9504%1.197%

楽天証券が3本をラインアップしています。

*各ファンドの資産配分は後述する各金融機関毎の商品解説を参考にして下さい。

 

アクティブ型バランスファンド

アクティブ運用のバランスファンド一覧です。

 ファンド信託報酬実質
コスト
SBI証券
DCニッセイ/パトナム・グローバルバランス(債券重視型)(愛称:ゆめ計画(確定拠出年金)除外予定商品1.188%1.242%
楽天証券
セゾン資産形成の達人ファンド1.35%
+-0.2%
1.488%
マネックス証券
ラッセル・インベストメント・グローバル・バランス安定成長型 1.2312%1.449%
松井証券・イオン銀行
該当するファンドはラインアップされていません。

何と言っても、注目は人気のセゾン資産形成の達人ファンドをラインアップしている楽天証券。上図で示したように、過去においては良好な成績を示しています。

 

ここまでのまとめ

豊富な商品ラインアップ、そしてリスク・リターンの異なる商品を自由に選べるSBI証券
公式サイトSBI証券 iDeCo

低コストで比較的リスクの低い楽天・インデックス・バランスと、人気のセゾン・バンガードに投資出来る楽天証券
公式サイト楽天証券 iDeCo

超低コストで8資産に分散投資できるeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)が魅力のマネックス証券松井証券
公式サイトマネックス証券 iDeCo
公式サイト松井証券 iDeCo

SBI証券ほどの商品数はないですが、3通りのリスク・リターンから選択でき、選びやすいイオン銀行
公式サイトイオン銀行のiDeCo

 

各バランスファンドの詳細

各ファンドの信託報酬、実質コスト、及び資産配分をまとめます。

また、各アセットクラスを個々のファンドで購入・組み合わせた場合の信託報酬も記載してあります。(それぞれの金融機関のiDeCoの商品だけで組み合わせた場合と、一般に販売されているファンドを含めて組み合わせた場合の二通りで計算してあります。) バランスファンドにするか、個別のファンドを自分で組み合わせるかの参考にして下さい。

*(セゾン資産形成の達人ファンド以外の)アクティブ型バランスファンドを除きます。

SBI証券 個人型確定拠出年金(iDeCo) バランスファンド

 

iFree 8資産バランス

 iFree 8資産バランス   [大和投資信託]
国内・先進国・新興国の株式・債券・REIT(新興国REITを除く)
の8資産に均等に配分。
新興国株式は、MSCIエマージングではなくFTSE RAFI
エマージング インデックスがベンチマーク。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(SBI iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.2376%
0.429%0.281%0.203%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%

*個別購入信託報酬、SBI iDeCo内だけの計算では新興国株式にEXE-iを使用。

 

DCインデックスバランス (株式20/40/60/80)

 DCインデックスバランス(株式20/40/60/80) 
 
[日興アセットマネジメント]
国内・先進国の株式・債券の4資産に投資。株式比率が
20%,40%,60%,80%の4種類あり。
国内比重が高め。個別に購入するよりは若干コストは
上がるが、そう大きな差は無し。
国内重視の方ならお勧め出来る。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(SBI iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
DCインデックスバランス(株式20)
0.1836%
0.191%0.150%0.155%
DCインデックスバランス(株式40)
0.1944%
0.204%0.160%0.157%
DCインデックスバランス(株式60)
0.2052%
0.216%0.170%0.158%
DCインデックスバランス(株式80)
0.2160%
0.2292%0.180%0.160%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
DCインデックスバランス(株式20)
65%15%10%5%------------
DCインデックスバランス(株式40)
45%30%10%10%------------
DCインデックスバランス(株式60)
25%45%10%15%------------
DCインデックスバランス(株式80)
5%60%10%20%------------

*短期金融資産に5%。個々のアセットクラスで購入した場合の信託報酬は、短期金融資産を日本債券に割り振って計算。

 

SBI資産設計オープン(資産成長型) [愛称:スゴ6]

SBI資産設計オープン(資産成長型) [愛称:スゴ6] 
    [三井住友トラスト・アセットマネジメント]
株式40%、債券40%、REIT20%。新興国含まず。
国内:先進国=50%:50%。
決してコストは低くないが、新興国不要ならこれ1本
で済ませられる利便性の良さ、
そして過去のパフォーマンスも良い。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(SBI iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.7344%
0.758%0.15%0.204%0.165%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
20%20%20%20%------10%10%

参考記事SBI資産設計オープン(資産成長型) 愛称 : スゴ6ってどうなの?  世界経済インデックスファンドやセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと比較。

 

eMAXIS最適化バランス (除外予定商品)

 eMAXIS最適化バランス     [三菱UFJ国際投信]
国内・先進国・新興国の株式・債券・REIT(新興国REITを除く)
の8資産に投資。
目標リスク水準が異なる5種類のファンドがあり、
それぞれの目標リスク(年率)はマイゴールキーバー(6%)、
マイディフェンダー(9%)、マイミッドフィルダー(12%)、
マイフォワード(16%)、マイストライカー(20%)。
資産配分比率は原則年1回行なわれる。
信託報酬は5種類で同じだが、実質コストはリスクが大きい
ほど高くなっている。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(SBI iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
マイゴールキーバー
0.5400%
0.557%0.175%0.162%
マイデフェンダー
0.5400%
0.573%0.05%0.215%0.167%
マイミッドフィルダー
0.5400%
0.598%0.05%0.254%0.171%
マイフォワード
0.5400%
0.616%0.10%0.300%0.177%
マイストライカー
0.5400%
0.645%0.10%0.327%0.172%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
マイゴールキーバー
49%10%29%7%------2%3%
マイデフェンダー
37%14%19%12%4%4%4%6%
マイミッドフィルダー
25%18%9%17%8%8%6%9%
マイフォワード
7%23%3%22%12%12%9%12%
マイストライカー
1%27%1%27%1%30%5%8%

 

野村DC運用戦略ファンド (愛称:ネクスト10)

野村DC運用戦略ファンド [野村アセットマネジメント]
8資産に投資。それぞれの投資対象(マザーファンド)は
インデックスファンドだが、その配分は投資環境に応じて変動。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(SBI iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.864%
0.880%------
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT

 

楽天証券 個人型確定拠出年金(iDeCo) バランスファンド

 

楽天・インデックス・バランス(DC年金)

楽天・インデックス・バランス 
 
[楽天投信投資顧問]
全世界の株式15%:債券85%に投資。債券は為替ヘッジを行いリスクを抑えた運用。
株式はバンガードのETF VT、債券はバンガードのファンドに投資。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(楽天 iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.2078%
---0.218%
(*)
---

(*)債券部を先進国債券(為替ヘッジ有)として計算

全世界債券
(為替ヘッジ有)
全世界株式国内
REIT
先進国
REIT
85%15%-----

参考記事楽天・インデックス・バランス(DC年金) 新規設定。楽天証券 個人型確定拠出年金(iDeCo)の指定運用方法に。

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 
 
[セゾン投信]
バンガードの8本のファンドに投資するファンド・オブ・ファンズ。
株式50%、債券50%。REIT、新興国債券を除く5資産に投資。
配分は時価総額に応じて変動。セゾン投信の直販以外では、
ゆうちょダイレクトと楽天証券iDeCoのみ購入可能。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(楽天 iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.68
±0.03%

0.676%0.1%0.216%0.154%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
6.5%3.9%43.0%40.0%---5.7%-----

参考記事セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド vs. 世界経済インデックスファンド。過去のリターン・リスクから徹底比較。

 

三菱UFJ DCバランス・イノベーション (KAKUSHIN)

三菱UFJ DCバランス・イノベーション [三菱UFJ国際投信]
それぞれの投資対象はインデックスファンドだが、
その配分は投資環境に応じて変動。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(楽天 iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.6480%
0.667%------
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
(為替
ヘッジ)
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
0~
51%
0~
22%
0~25%
原則25%
固定
0~
22%
------------

 

投資のソムリエ<DC年金>

投資のソムリエ<DC年金> [アセットマネジメントOne]
国内債券・株式、先進国債券・株式、新興国債券・株式、
国内・先進国REITの8資産に投資
(先進国債券は為替ヘッジ有)。
投資先のマザーファンドはインデックスファンド。
リスクの抑制を最優先に運用。
高いリターンを期待するファンドではなく、
国内債券、先進国債券の動きに似ているファンド。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(楽天 iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
1.188%
1.212%------
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
(為替
ヘッジ)
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
 

三井住友・DC世界バランスファンド(動的配分型)

三井住友・DC世界バランス(動的配分型)
 
[三井住友アセットマネジメント]
国内債券・株式、先進国債券・株式、新興国債券・株式、
国内・先進国REITの8資産に投資するファンド・オブ・ファンズ。
投資先ETFはインデックスファンド。債券の一部は為替ヘッジ有。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(楽天 iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
1.2756%
2.196%------
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT

 

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン資産形成の達人ファンド [セゾン投信]
アクティブファンド。日本を含む全世界の株式に投資する
ファンド・オブ・ファンズ。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(楽天 iDeCo
だけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
1.35
±0.2%

1.501%0.1%------
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
---------------

参考記事セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」のパフォーマンス。

 

マネックス証券  個人型確定拠出年金(iDeCo) バランスファンド

 

eMAXIS Slimバランス (8資産均等型)

 eMAXIS Slimバランス (8資産均等型) [三菱UFJ国際投信]
国内・先進国・新興国の株式・債券・REIT(新興国REITを除く)
の8資産に均等に配分。
各マザーファンドはeMAXISシリーズと同じであり
資産規模が大きいのも安心。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(マネックス
iDeCoだけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.17172%
(決算前)0.202%0.183%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%

 

松井証券  個人型確定拠出年金(iDeCo) バランスファンド

 

eMAXIS Slimバランス (8資産均等型)

 eMAXIS Slimバランス (8資産均等型) [三菱UFJ国際投信]
国内・先進国・新興国の株式・債券・REIT(新興国REITを除く)
の8資産に均等に配分。
各マザーファンドはeMAXISシリーズと同じであり
資産規模が大きいのも安心。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(松井
iDeCoだけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.17172%
(決算前)0.241%0.183%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%

 

イオン銀行  個人型確定拠出年金(iDeCo) バランスファンド

aeon468x60

 

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

 たわら ノーロードバランス (8資産均等型)
[アセットマネジメントOne]
国内・先進国・新興国の株式・債券・REIT(新興国REITを除く)
の8資産に均等に配分。
新興国債券のベンチマークがeMAXIS Slim等とは異なる事に注意。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(イオン
iDeCoだけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.2376%
0.314%0.304%0.183%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%12.5%

 

マイバランス30/50/70(確定拠出年金向け)

 マイバランス30/50/70 (確定拠出年金向け)  
[野村アセットマネジメント]
国内・先進国の株式・債券の4資産に投資。
株式比率が30%,50%,70%の3種類あり。
SBI証券のDCインデックスバランスと類似。
国内比率が高めだが、DCインデックスバランスよりは海外比率高い。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(イオン
iDeCoだけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
マイバランス30
0.2376%
0.244%0.166%0.156%
マイバランス50
0.2484%
0.255%0.172%0.153%
マイバランス70
0.2592%
0.266%0.178%0.155%
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
マイバランス30
55%20%15%10%------------
マイバランス50
40%30%10%20%------------
マイバランス70
20%45%10%25%------------

 

イオン・バランス戦略ファンド(愛称:みらいパレット)

イオン・バランス戦略ファンド(愛称:みらいパレット)
 
[三井住友アセットマネジメント]
8資産に投資するファンド・オブ・ファンズ。
投資対象は(国内債券を除き)インデックスファンド。
局面に応じて安定資産(国内債券+為替ヘッジ付先進国債券)の
比率を100~60%の比率で柔軟に調整。
信託報酬実質
コスト
信託財産
留保額
個別購入
信託報酬
(イオン
iDeCoだけ)
個別購入
信託報酬
(一般販売
ファンド
を含む)
0.9504~
1.1064%

1.193%------
国内
債券
国内
株式
先進国
債券
(為替ヘッジ有無両方)
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT

 

まとめ

あらゆるリスク・リターンのバランスファンドを自由に選べたいという方には、iFree 8資産バランス日興-DCインデックスバランスeMAXIS最適化バランス等の低コストなインデックス型バランスファンドが数多くラインアップされているSBI証券が良いでしょう。

*eMAXIS最適化バランスは除外予定商品です。

次がイオン銀行。国内比率が高めですが、マイバランス・シリーズリスク・リターンの異なる3種類が選択できます。またたわらノーロード バランス(8資産均等型)もあります。

バランスファンドのラインアップ数では劣る楽天証券マネックス証券松井証券ですが、

楽天証券には、人気のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、セゾン資産形成の達人ファンドがラインアップされており、これをiDeCoで購入したい方は楽天証券の一択となります。またリスクを抑えつつ、多少は株式にも投資したいという方に最適な楽天・インデックス・バランスも他社にない個性的なファンドです。

マネックス証券松井証券は、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の一本ですが、バランスファンドとしては超低コストで、かつ個々のマザーファンド純資産総額が大きく安定した運用が期待できる1本です。eMAXIS Slim バランスを購入した上で、例えば先進国株式など個別のファンドを追加する事で、ご自分のお好きなリスク・リターン特性のアセットアロケーションを低コストで組むことが出来ます。

先ずは、各金融機関の資料を取り寄せ、よく検討されることをお勧めします。

公式サイトマネックス証券 iDeCo

公式サイト松井証券 iDeCo

公式サイトSBI証券 iDeCo

公式サイト楽天証券 iDeCo

公式サイトイオン銀行のiDeCo

 

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