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【iFreeシリーズ】2018年9月決算での実質コスト。S&P500やNYダウは?

投稿日:2018年11月19日 更新日:

大和投資信託が運用する低コスト・インデックスファンド iFreeシリーズ 、そのうち6本が2018年9月に決算を迎え、その運用報告書がアップされましたので、これから実質コストをまとめます。

決算を迎えたのは下記のファンドです。

  • iFree TOPIXインデックス
  • iFree 日経225インデックス
  • iFree S&P500インデックス
  • iFree NYダウ・インデックス
  • iFree J-REITインデックス
  • iFree 8資産バランス

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iFreeシリーズ 実質コストのまとめ

6本のファンドの信託報酬、信託報酬以外のコスト、実質コストを下表にまとめます。

ファンド決算日信託報酬信託報酬以外のコスト(年率)実質コスト
(年率)
 (前年度)(前年度比)
iFree TOPIXインデックス2018/9/190.1836%0.008%0.007%+0.001%0.192%
iFree 日経225インデックス2018/9/190.1836%0.009%0.007%+0.002%0.193%
iFree S&P500インデックス2018/9/70.2430%0.129%------0.372%
iFree NYダウ・インデックス2018/9/70.2430%0.045%0.086%-0.041%0.288%
iFree J-REITインデックス2018/9/180.3132%0.006%0.006%0.000%0.319%
iFree 8資産バランス2018/9/70.2376%0.106%0.192%-0.086%0.344%

*iFree S&P500だけは、決算期間が1年以上あるため、実質コストは(運用報告書記載の合計コスト) x (信託報酬年率) / (運用報告書記載の信託報酬)から計算。

 

iFree TOPIXインデックス、iFree日経225インデックス

信託報酬以外のコストは前年度と殆ど変わりません。

ただ、TOPIX、日経225とも2018年12月13日より信託報酬が引き下げられます。

参考記事iFree 日経225インデックス、iFree TOPIXインデックス 信託報酬引下げ

引下げ後の信託報酬・実質コストは下表のようになります。

*()内は引下げ前の値

ファンド信託報酬実質コスト
iFree TOPIXインデックス0.17172%
(0.1836%)
0.180%
(0.192%)
iFree 日経225インデックス0.17172%
(0.1836%)
0.181%
(0.193%)

信託報酬は、eMAXIS Slim<購入・換金手数料なし>ニッセイと並び最安値、実質コストでも、その精度を考慮すると概ね最安値と言って良いでしょう。

 

iFree S&P500インデックス

今回が始めての決算です。

信託報酬以外のコストが0.129%、実質コスト0.372%と決して低い数字ではありません。

ライバルとなるeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に信託報酬で0.07%の差をつけられているだけに、もっと頑張ってもらわなければ!

 

iFree NYダウ・インデックス

信託報酬以外のコストが0.045%と前年度より-0.04%下がり、実質コスト0.288%。

ライバルとなるたわらノーロード NYダウとは同一信託報酬ですが、実質コストではたわらノーロードが0.525%と非常に高くなっており、iFreeの圧勝です。

勿論、騰落率も、実質コストの低いiFreeが高くなっています。

 

iFree J-REITインデックス

信託報酬以外のコストは前年度と同じで、他社とも同程度。

しかし、信託報酬でたわらノーロード<購入・換金手数料なし>ニッセイに0.04%負けているだけに、信託報酬引下げを期待したいところ。

 

iFree 8資産バランス

信託報酬以外のコストが0.045%と前年度より-0.09%下がっています。

これは2018年7月に決算を迎えた新興国株式のコストが前年度より0.56%下がった分が寄与した結果でしょう。(1/8で0.07%の寄与)

ただ8資産均等型には、人気のeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)があるだけに、iFree、今後も苦戦するでしょう。

 

以上、iFreeシリーズ 6ファンドの実質コストのまとめでした。

最新のインデックスファンド 信託報酬・実質コスト・純資産総額一覧は下記記事をご覧ください。

 

またバランスファンドは下記記事にまとめてあります。

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