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【iFreeシリーズ】2018年9月決算での実質コスト。S&P500やNYダウは?

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大和投資信託が運用する低コスト・インデックスファンド iFreeシリーズ 、そのうち6本が2018年9月に決算を迎え、その運用報告書がアップされましたので、これから実質コストをまとめます。

決算を迎えたのは下記のファンドです。

  • iFree TOPIXインデックス
  • iFree 日経225インデックス
  • iFree S&P500インデックス
  • iFree NYダウ・インデックス
  • iFree J-REITインデックス
  • iFree 8資産バランス

 

iFreeシリーズ 実質コストのまとめ

6本のファンドの信託報酬、信託報酬以外のコスト、実質コストを下表にまとめます。

ファンド 決算日 信託報酬 信託報酬以外のコスト(年率) 実質コスト
(年率)
  (前年度) (前年度比)
iFree TOPIXインデックス 2018/9/19 0.1836% 0.008% 0.007% +0.001% 0.192%
iFree 日経225インデックス 2018/9/19 0.1836% 0.009% 0.007% +0.002% 0.193%
iFree S&P500インデックス 2018/9/7 0.2430% 0.129% --- --- 0.372%
iFree NYダウ・インデックス 2018/9/7 0.2430% 0.045% 0.086% -0.041% 0.288%
iFree J-REITインデックス 2018/9/18 0.3132% 0.006% 0.006% 0.000% 0.319%
iFree 8資産バランス 2018/9/7 0.2376% 0.106% 0.192% -0.086% 0.344%

*iFree S&P500だけは、決算期間が1年以上あるため、実質コストは(運用報告書記載の合計コスト) x (信託報酬年率) / (運用報告書記載の信託報酬)から計算。

 

iFree TOPIXインデックス、iFree日経225インデックス

信託報酬以外のコストは前年度と殆ど変わりません。

ただ、TOPIX、日経225とも2018年12月13日より信託報酬が引き下げられます。

参考記事iFree 日経225インデックス、iFree TOPIXインデックス 信託報酬引下げ

引下げ後の信託報酬・実質コストは下表のようになります。

*()内は引下げ前の値

ファンド 信託報酬 実質コスト
iFree TOPIXインデックス 0.17172%
(0.1836%)
0.180%
(0.192%)
iFree 日経225インデックス 0.17172%
(0.1836%)
0.181%
(0.193%)

信託報酬は、eMAXIS Slim<購入・換金手数料なし>ニッセイと並び最安値、実質コストでも、その精度を考慮すると概ね最安値と言って良いでしょう。

 

iFree S&P500インデックス

今回が始めての決算です。

信託報酬以外のコストが0.129%、実質コスト0.372%と決して低い数字ではありません。

ライバルとなるeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に信託報酬で0.07%の差をつけられているだけに、もっと頑張ってもらわなければ!

 

iFree NYダウ・インデックス

信託報酬以外のコストが0.045%と前年度より-0.04%下がり、実質コスト0.288%。

ライバルとなるたわらノーロード NYダウとは同一信託報酬ですが、実質コストではたわらノーロードが0.525%と非常に高くなっており、iFreeの圧勝です。

勿論、騰落率も、実質コストの低いiFreeが高くなっています。

 

iFree J-REITインデックス

信託報酬以外のコストは前年度と同じで、他社とも同程度。

しかし、信託報酬でたわらノーロード<購入・換金手数料なし>ニッセイに0.04%負けているだけに、信託報酬引下げを期待したいところ。

 

iFree 8資産バランス

信託報酬以外のコストが0.045%と前年度より-0.09%下がっています。

これは2018年7月に決算を迎えた新興国株式のコストが前年度より0.56%下がった分が寄与した結果でしょう。(1/8で0.07%の寄与)

ただ8資産均等型には、人気のeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)があるだけに、iFree、今後も苦戦するでしょう。

 

以上、iFreeシリーズ 6ファンドの実質コストのまとめでした。

最新のインデックスファンド 信託報酬・実質コスト・純資産総額一覧は下記記事をご覧ください。

 

またバランスファンドは下記記事にまとめてあります。

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