しんたろうのお金のはなし

インデックス投資、高金利定期預金で下流老人、老後破産にならない資産運用！

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その7~　まとめ

2016/08/20

今まで6回にわたり、いろいろなシンプルな株価モデルで、バリュー平均法とドルコスト法の比較を行ってきましたが、いかがでしたでしょうか？　「しんたろう」自身は多少バリュー平均法に対する理解が深まったと思っ ...

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その6~　バリュー経路を変えた場合

2016/08/19

今まで、バリュー経路(バリューパス)は単純に毎月1万円ずつ増えていくという前提で検証してきました。そこで、今回は、このバリュー経路を変えてみます。例えば、年利回り5%で資産形成したいならば、バリュー ...

: NISA、つみたてNISA

「ＮＩＳＡに長期積立枠」と報道、非課税期間の長期化は歓迎ですが、さらに分かりにくい制度になっていくのでは？

2016/08/18

今朝の日経新聞や日経電子版で、「ＮＩＳＡに長期積立枠」との報道があります。お、「いよいよNISAの非課税期間が延長されるのか」、と一瞬喜びましたが、報道されている内容によると、ちょっと期待していたの ...

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その5~　大暴落、大暴騰があった場合

2016/08/17

前回に続き、バリュー平均法に投資額、売却額に制限を設けた場合を含めて、新たなモデルを追加し検証しました。今回追加したモデルは、バリュー平均法が得意とする「株価が上昇、下落を毎月繰返しながらも、長いスパ ...

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その4~　投資額、売却額に制限を加えた場合

2016/08/16

前回までに、いくつかのシンプルな株価モデルでバリュー平均法、ドルコスト法との比較を行ってきましたが、今までのバリュー平均法では、投資額、売却額とも金額に制限を付けないという前提条件で計算してきました。 ...

: ファンド比較、運用状況、決算

三井住友アセットマネジメント「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」決算、運用報告書のまとめ

2016/08/13

三井住友アセットマネジメントの「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」(旧：三井住友・DC年金インデックス・ファンド)が今年の決算(2016年6月20日)を迎え、運用報告書がアップされましたので、 ...

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その3~　株価が毎月変動する場合

2016/08/09

前回に引き続き、バリュー平均法とドルコスト法の比較を簡単な株価モデルで行い、バリュー平均法の有効性について検証していきます。前回の検証から、株価の上昇、下落の変動が大きいほどバリュー平均法が優位にな ...

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その2~ 平均購入株価だけで判断してはいけません。

2016/08/06

前回の記事で、バリュー平均法、ドルコスト法との比較をシンプルなモデルで検証した結果を報告しましたが、この各モデルに対して平均購入株価を計算し、表中に追加しました。(前回の記事中に追加してありますので、 ...

: 積立方法(ドルコスト、バリュー平均法等)

バリュー平均法、ドルコスト法との比較を簡単なモデルで検証します　~その1~

2016/08/04

以前、「日経平均を毎月バリュー平均法で積立していたらどうなっていたか、過去のデータで検証しました。」その1, その２で、バリュー平均法で実際に日経平均を積立した結果から、そのメリット、デメリットをご紹 ...

: 国民年金、厚生年金

国民年金の付加年金はインフレを考慮してもお得な制度か？年利回りを計算しました。

2016/08/01

国民年金の第1号被保険者(自営業や無職の方)は、一般の国民年金保険料にちょっと保険料を上乗せする事で年金額を増やすことが出来る、「付加年金」という制度に任意で加入することが出来ます。この「付加年金」 ...

: 国民年金、厚生年金

学生時代、未加入だった国民年金保険料を、60歳以降で納付したらお得になるか？

2016/07/30

現在では、学生といえども20歳以上になると国民年金の納付義務があります。 *ただし、「学生納付特例制度」といって、申請する事で納付が免除される制度があります。一方、平成3年3月までは学生は任意加入で ...

: 銀行

愛媛銀行四国八十八カ所支店その魅力を徹底解説

2016/07/29

「銀行徹底解説シリーズ」第6弾は、定期預金金利の高さで、今、最もお勧めの銀行の一つ、愛媛銀行四国八十八カ所支店です。 [最終更新日]2018年3月15日愛媛銀行四国八十八カ所支店 ...

: 証券会社

証券会社のインターネット入金サービスを利用して、振込手数料を節約する方法。

2016/07/28

常に定期預金金利の高い銀行を探して預け替えをしていると、どうしても銀行間で資金を移動する機会が多くなります。そんな時、振込手数料やATM手数料を取られてしまっては、いくら高金利といえども、そう多くはな ...

: 銀行

イオン銀行その魅力を徹底解説。多くの無料ATM、普通預金の金利の高さが魅力。

2016/07/25

全国に多くの店舗があり、ATM利便性が優れ、さらにイオンカードセレクトまたはデビットカード所有(+αの条件)で、普通預金金利が0.10%と、一般の銀行の定期預金金利以上となるイオン銀行について解説しま ...

: 銀行

高知銀行よさこいおきゃく支店その魅力を徹底解説

2016/07/25

「銀行徹底解説シリーズ」第4弾は、定期預金金利の高さでお勧めの銀行の一つ、高知銀行よさこいおきゃく支店です。高知銀行よさこいおきゃく支店株式会社高知銀行公式ホームページ　(よさこいおきゃく ...

: インデックス投資全般

海外投資と為替リスク　~先進国株式の場合~　為替ヘッジ有ファンドも魅力あります！

2016/07/24

海外の株式、債券等に投資するという事は、同時に為替にも投資する事であり、そのリスクをも背負う事になります。円高になれば、海外資産の時価は目減りしますが、その分、海外資産を安く買う事が出来るとも言えます ...

: 資産運用全般

資産運用に役立つ計算をしよう(3)　~毎月、異なる金額の投資を行った場合の利率~

2016/07/22

前回、EXCELのRATE関数を使って、毎月、定額の積立を行った場合の利率、利回りを求める方法をご紹介しました。しかし、実際には、毎月きちっと定額という訳にはなかなかいかないですよね。ボーナスをもらっ ...

: インデックス投資全般

日経平均を毎月バリュー平均法で積立していたらどうなっていたか、過去のデータで検証しました。~その2~

2016/07/21

前回の記事で、日経平均をバリュー平均法(VA)で積立すると、平均的に見てドルコスト法(DCA)より高い利回りを得られる事をご紹介しました。今回は、その際に用いた条件で、実際の積立額、最終的な損益がど ...

: コラム

定期預金 0.1%の差にこだわると、利息以上に得るものがある！

2016/07/18

「しんたろう」が定期預金の利率、0.1%いや0.05%の差にこだわっている理由をお話しします。 10年以上前から、少しでも高い金利の銀行を見つけては、そこに新たに口座を開き、定期預金を作成してきました ...

: インデックス投資全般

日経平均を毎月バリュー平均法で積立していたらどうなっていたか、過去のデータで検証しました。~その1~

2016/07/18

前回の記事で、日経平均を毎月ドルコスト法で積立していたら、どうなっていたか、過去のデータで検証した結果をご紹介しました。今回は、同じように日経平均をバリュー平均法で積立した場合の結果、及びドルコスト ...

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