各アセットクラスと「しんたろう」の運用成績2017年4月

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2017年4月3日時点の各アセットクラスと「しんたろう」の運用成績をまとめます。

各アセットクラスの運用成績

代表的なファンドの基準価額より、各アセットクラスの運用成績をまとめます。

  • 使用したファンド
    • 国内債券、先進国株式、先進国債券、新興国株式、国内REIT、先進国REIT
       : たわらノーロード
    • 国内株式(TOPIX) : <購入・換金手数料なし>ニッセイ
    • 新興国債券、先進国株式(ヘッジ有) : Funds-i
    • ドル・円為替 : Yahoo!ファイナンスより引用(終値)

*先進国株式(H)は為替ヘッジ有(Funds-i)
*ドルは前月比プラスは円安、マイナスは円高を意味します。

前月比 (各月の最初の営業日)
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
先進国株式(H) 新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
ドル
2017年4月 0.0% -1.4% -1.3% -0.3% 1.0% 1.1% 1.3% -2.4% -3.3% -2.5%
2017年3月 -0.6% 1.7% 0.0% 2.9% 3.2% 1.8% 2.8% -1.0% 3.5% 0.4%
2017年2月 0.4% -1.7% -2.7% -2.5% 0.3% -1.2% 0.7% -0.6% -4.5% -3.4%
2017年1月 -0.6% 4.9% 2.1% 6.3% 3.5% 4.1% 3.8% 4.3% 7.5% 2.8%
2016年12月 -0.8% 6.5% 5.3% 11.0% 2.3% 1.6% 4.4% 0.2% 8.2% 9.6%
2016年11月 -0.2% 4.6% -0.1% 1.3% -1.2% 1.9% 3.1% -1.5% -4.5% 1.2%
2016年10月 0.2% 0.3% -1.7% -1.4% 0.1% 0.1% -0.5% -0.2% -3.5% -0.3%
2016年9月 -0.9% 1.2% 0.4% 0.9% 0.2% 0.7% 3.0% -1.0% -2.5% 0.8%
2016年8月 -1.4% 5.4% 0.4% 3.4% 3.8% 0.0% 4.5% 0.2% 4.2% -0.1%

国内債券、先進国債券、先進国株式、国内REIT、先進国REITが前月比マイナスとなっています。

特にREITの下げが大きく、国内REITは、これで3カ月連続のマイナスです。

海外資産は、円高の影響を強く受けています。為替ヘッジ有の先進国株式だとプラスリターンです。

「しんたろう」の運用成績

個人型確定拠出年金(iDeCo)とNISA/特定口座の合計です。

*尚、バランス型のファンドも所有していますが、各バランスファンドの比率に応じて、それぞれのアセットクラスに配分して計算しています。

個人型確定拠出年金(iDeCo)、野村證券から楽天証券への移管後、定期預金から各アセットクラスにスイッチング中ですが、野村證券時代に保有していた分の投資がまだ終わっていません。

損益率 & 年利回り

損益率は損益額/総投資額、年利回りはEXCELのXIRR関数を使って計算しています

損益率は、投資額が変動(今だったら、iDeCo移管で投資額大幅減)してるので、あまり意味が無いですが。(損益額には確定利益も入れています)

損益率 2017年4月3日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年4月 -1.0% 28.2% -4.9% 10.0% 2.4% 8.3% 10.4% 3.2% 10.0%
2017年3月 -0.5% 30.6% -3.8% 11.5% 2.3% 10.7% 12.9% 6.3% 11.6%
2017年2月 -0.8% 31.5% -4.5% 14.7% 1.7% 14.1% 15.7% 2.9% 13.1%
2017年1月 -0.1% 35.2% -2.1% 18.4% 4.0% 16.7% 15.8% 7.6% 15.9%
2016年12月 -0.9% 14.9% -4.8% 4.7% -2.7% 2.0% 10.6% 0.5% 5.1%
2016年11月 -2.0% 6.5% -9.7% -4.9% -6.8% -1.7% 10.0% -6.2% -1.9%
2016年10月 -2.3% 2.0% -10.7% -6.5% -8.4% -3.6% 12.1% -3.3% -3.6%
2016年9月 -2.3% 1.7% -9.7% -5.1% -7.3% -3.5% 12.1% -0.5% -2.7%
2016年8月 -1.7% 0.8% -10.4% -5.6% -8.1% -5.0% 13.5% 1.3% -3.1%
2016年7月 -1.4% -3.2% -11.7% -10.2% -9.7% -10.9% 14.5% -2.2% -6.7%

年利回り 2017年4月3日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年4月 -0.2% 8.3% -2.3% 5.9% 0.2% 3.3% 3.9% 1.7% 3.0%
2017年3月 -0.1% 9.2% -1.9% 7.1% 0.2% 3.1% 5.0% 3.5% 3.7%
2017年2月 -0.2% 8.6% -2.1% 5.8% 0.1% 2.7% 6.2% 1.7% 3.1%
2017年1月 0.0% 9.4% -1.0% 6.9% 0.2% 2.6% 6.4% 4.5% 5.8%
2016年12月 -0.2% 7.5% -2.4% 3.5% -1.5% 1.3% 5.0% 0.3% 2.8%
2016年11月 -0.5% 4.2% -5.0% -4.5% -3.9% -1.3% 4.9% -4.3% -1.4%
2016年10月 -0.5% 1.4% -5.7% -6.4% -5.0% -2.9% 6.1% -2.3% -2.6%
2016年9月 -0.5% 1.3% -5.2% -5.2% -4.5% -3.0% 6.4% -0.3% -2.1%
2016年8月 -0.4% 0.6% -5.7% -5.9% -5.2% -4.6% 7.6% 1.0% -2.4%

まだプラスを維持している「しんたろう」の成績。先月より若干低下したとはいえ、まだ合計で3.0%の年利回り。

アセットアロケーション

株式、特に先進国株式の比率が高いアセットアロケーションです。リスクも大きくなりますが、これも余裕資金の範囲内で投資しているからこそ出来る事です。

因みに、松井証券の投信工房で計算すると、リターン7.8% リスク18.8%となります。

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アセットアロケーション 2017年4月3日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
現状 6.7% 14.2% 7.0% 54.9% 0.5% 6.5% 6.2% 4.0%
目標 2% 15% 5% 60% 2% 10% 2% 4%
乖離 +4.7% -0.8% +2.0% -5.1% -1.5% -3.5% +4.2% +0.0%

*国内債券に個人向け国債は含みません。個人向け国債はあくまで安全資金として別に管理しています。

目標とする乖離5%以内にほぼ収まってきました。後は、iDeCoの投資準備金(定期預金)の中から海外株式に投資し、来月には目標のアロケーションに達成する見込みです。

積立中のファンド、所有しているファンド

積立中

  • eMAXIS国内物価連動債
  • 三井住友・DC日本株(楽天iDeCo)
  • たわら先進国債券(楽天iDeCo含む)
  • たわら先進国債券・為替ヘッジ
  • たわら先進国株式(楽天iDeCo含む)
  • たわら先進国株式・為替ヘッジ
  • 日興インデックス新興国債券(楽天iDeCo)
  • 日興インデックス新興国株式(楽天iDeCo)
  • Funds-i 新興国株式  * 新生銀行で積立中。
      新生銀行でFunds-iを積立てる理由はこちらを参照して下さい。
     当初、Funds-i先進国株式・為替ヘッジ有を積立てていましたが、同じ為替ヘッジ有で低コストのたわらノーロードがありますので、新興国株式に変更しました。
  • たわら新興国株式
  • 三井住友・DC日本リート(楽天iDeCo)
     *現在は積立中止。(目標とするアセットアロケーションを上回っているため)
  • 三井住友・DC外国リート(楽天iDeCo)
     *現在は積立中止。(目標とするアセットアロケーションを上回っているため)

先進国債券・株式に一部ですが為替ヘッジ有を組み入れています。為替ヘッジについては下記の記事を参考にして下さい。

保有中

だいぶ整理したのですが、売却できなかったファンドが一部残っています。

  • eMAXISバランス 8資産均等
  • ニッセイインデックスバランス
  • ニッセイ国内債券
  • SMT国内債券
  • TOPIX連動ETF [1306]
  • ニッセイ日経225
  • ニッセイ外国債券
  • ニッセイ外国株式インデックス 
  • NEXT FUNDS 東証REIT [1343]
  • たわら先進国REIT
  • ニッセイグローバルリートインデックス

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