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【楽天・バンガード・ファンド(全世界株式・全米株式】初回決算から9カ月後の実質コスト。

投稿日:2019年5月9日 更新日:

大きな人気を集めている楽天・バンガード・ファンド、2018年7月17日に第1回目の決算を迎え、その実質コストの高さに驚いた、あるいは失望した方も多いかと思います。

その後、楽天投信投資顧問が2018.10、2019.1に異例ともいえる期中途中でのコストを公表し、さらに、今回新たに初回決算から9カ月後のコストを公表しました。

今回は、初回決算後の2018年7月18日~2019年4月17日(9カ月間)の結果です。

公式サイト楽天投信投資顧問 運用報告書「1万口当たりの費用明細」の経過について

この発表された資料から、年率換算の実質コストをまとめます。

尚、実質コストの年率換算は、
実質コスト=(運用報告書記載の合計コスト率) x (年間信託報酬率) / (運用報告書記載の信託報酬率)
これに投資先ETFの経費率を加えた値を実質的な実質コストと表記します。
また、参考までに日数換算で計算した値も()内に示します。
実質コスト=(運用報告書記載の合計コスト率) x 365日/ (決算期間)

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楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの年率換算実質コストです(投資先ETF経費率含む)

*実質コスト()内は日数換算で計算した値

[スマホの方は横にスクロールしてご覧ください。]

  期間 信託報酬
(ETF経費率含)
年率
実質コスト
1回目
決算
2017.9.29~
2018.7.17
0.2296% 0.502%
(0.480%)
2回目
4半期

臨時決算
2018.7.18~
2018.10.17
0.318%
(0.286%)
3回目
6カ月
臨時決算
2018.7.18~
2019.1.17
0.342%
(0.352%)
4回目
9カ月
臨時決算
2018.7.18~
2019.4.17
0.2196% 0.311%
(0.312%)
1回目決算
との差分
    -0.191%
(-0.168%)

9カ月の臨時決算から年率に換算した実質コストは0.311%(0.312%)。

初回決算に比較し0.191%(0.168%)(*)低くなっています。今回は9カ月で精度も上がり、より年間コストに近いと考えるのが自然でしょう。
*2019/2/26からの信託報酬[VT]引下げ分0.01%を含む

信託報酬以外のコストが0.091%(0.093%)ですので、まずまずといったところでしょうか。
(例えば、[Slimではない]eMAXIS 全世界株式の信託報酬以外のコストは0.086%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの詳細は下記記事をご覧ください。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドの年率換算実質コストです(投資先ETF経費率含む)

*実質コスト()内は日数換算で計算した値

  期間 信託報酬
(ETF経費率含)
年率
実質コスト
1回目
決算
2017.9.29~
2018.7.17
0.1696% 0.311%
(0.294%)
2回目
4半期

臨時決算
2018.7.18~
2018.10.17
0.220%
(0.282%)
3回目
6カ月
臨時決算
2018.7.18~
2019.1.17
0.245%
(0.240%)
4回目
9カ月
臨時決算
2018.7.18~
2019.4.17
0.1596% 0.224%
(0.214%)
1回目決算
との差分
    -0.087%
(-0.080%)

9カ月の臨時決算から年率に換算した実質コストは0.224%(0.214%)。

全世界株式と同様、初回決算に比較し、0.087%(0.080%)低くなっています。
*2019/4/26からの信託報酬[VTI]引下げ分0.01%を含む

信託報酬以外のコストが0.065%(0.054%)ですので、十分許容範囲内と言って良いでしょう。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンドの詳細は下記記事をご覧ください。

 

まとめ

楽天・バンガード・ファンド(全世界株式・全米株式)、初回決算から9カ月後の期中途中でのコストが明らかになりました。

これによると、

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは(年率換算)実質コスト0.311%(信託報酬 0.2196%)

楽天・全米株式インデックス・ファンドは(年率換算)実質コスト0.224%(信託報酬 0.1596%)

と初回決算より大幅に下がっており、概ね許容できる値になったと言って良いでしょう。

そして、今後、純資産総額の増加とともにさらに下がっていく事を期待します。

 

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