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【低コスト・インデックスファンド Smart-iシリーズ】初めての決算、実質コストが明らかに!

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りそなアセットマネジメントが運用する「Smart-i」が1回目の決算を迎え、その運用報告書がアップされましたので、実質コスト等をまとめます。

Smart-iは2017/8/29に設定された低コストのインデックスファンドシリーズですが、特に、その中でもJリート、先進国リートの2本は現時点でも信託報酬最安値で、期待されているファンドでもあります。

決算を迎えたファンドは下記9本。

[決算日]2018年5月25日

  • Smart-i TOPIXインデックス
  • Smart-i 日経225インデックス
  • Smart-i 先進国債券インデックス(H無)
  • Smart-i 先進国債券インデックス(H有)
  • Smart-i Jリートインデックス

[決算日]2018年6月25日

  • Smart-i 国内債券インデックス
  • Smart-i 先進国株式インデックス
  • Smart-i 新興国株式インデックス
  • Smart-i 先進国リートインデックス

*Smart-i8資産バランスは2019年3月25日が初回決算です。

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Smart-iシリーズ 実質コスト、マザーファンド純資産総額のまとめ

Smart-iシリーズの実質コスト、純資産総額、マザーファンド純資産総額を下表にまとめます。

*決算期間が1年に満たないため、実質コスト(年率)は下式で算出。
実質コスト=(運用報告書記載の合計コスト率) x (年間信託報酬率) / (運用報告書記載の信託報酬率)

Smart-iシリーズ
ファンド 信託報酬 年間
実質コスト
信託報酬
以外
のコスト
ファンド
純資産
総額
[百万円]
マザー
ファンド
純資産
総額
[百万円]
()内は前年度
国内債券 0.1512% 0.167% 0.016% 7 46,026
(15,275)
TOPIX 0.1836% 0.277% 0.093% 32 16,168
(5,625)
日経225 0.1836% 0.234% 0.050% 925 836
(599)
先進国債券 0.2052% 0.479% 0.274% 1 18,044
(7,074)
先進国債券(H) 0.2052% 0.258% 0.053% 15 39,151
(199)
先進国株式 0.2160% 0.484% 0.268% 196 11,661
(1,943)
新興国株式 0.3672% 1.103% 0.736% 110 3,145
(1,345)
Jリート 0.1836% 0.358% 0.174% 260 14,593
(3,869)
先進国リート 0.2160% 0.603% 0.387% 228 7,034
(917)

*ファンド純資産総額は2018.8.27時点
*マザーファンド純資産総額は、それぞれの決算日時点。マザーファンドの決算日はファンドにより異なります。

 

高い実質コスト

設定されて1年にも満たないという事もありますが、全てのファンドの信託報酬以外のコストが大きく、実質コストが非常に高くなっています。

その中でも特に高くなっているファンドを表中赤字で示しています。

信託報酬以外のコストが最も大きいのが新興国株式で0.736%。実質コストは1.103%となっています。

信託報酬最低水準で期待のJリート、先進国リートも実質コストは非常に高くなっています。(特に先進国リートが大きい)

 

マザーファンド純資産総額の伸びに期待も!

現状では、折角低い信託報酬にも関わらず、高い実質コストと残念な結果になっていますが、光明が見えるとすればマザーファンド純資産総額の伸び。

Smart-iシリーズのマザーファンドは、(日経225を除き)他のファンドと共用している既存のファンドです。

Jリート、先進国リートのマザーファンドは未だ決して大きな額ではありませんが、前年度に比べて大きく伸びています。マザーファンド純資産総額が大きくなると、信託報酬以外のコストが低減し、かつ運用も安定する傾向にあります。

信託報酬最安値の国内・先進国リート・インデックスファンドとして、今後に期待しましょう。

 

Smart-iを含めた主なインデックスファンドの信託報酬・実質コスト一覧は下記記事をご覧ください。

 

また、Smart-iの運用状況・資金流出入額などは、各アセットクラス毎に下記記事を参照して下さい。

先進国株式インデックスファンド

新興国株式インデックスファンド

国内株式(TOPIX)インデックスファンド

国内株式(日経平均株価)インデックスファンド

先進国債券インデックスファンド

国内債券インデックスファンド

先進国REITインデックスファンド 

国内REITインデックスファンド

 

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