「iFree 年金バランス」新規設定。GPIFポートフォリオのバランスファンド。

大和証券投資信託委託(株)は、iFree 年金バランスを新規に設定します。

[最終更新日:2018.9.7]販売会社情報を更新

SBI新生銀行　スタートアップ円定期預金

新規口座開設者限定のスタートアップ円定期預金、1年 年0.85%(税引前、2025.3.10までのキャンペーン金利)と好金利。
*3カ月 年1.20%(税引前)もあり
さらに新規口座開設で1,500円、各種条件を満たすと最大31,000円がもらえます(要エントリー)。

公式サイトSBI新生銀行

iFree 年金バランス の詳細

設定日

2018年8月31日

投資対象

年金積立管理運用独立行政法人(GPIF)の基本ポートフォリオに近づける事を目標とするバランスファンドです。

2018年6月末時点のGPIFポートフォリオから推測される本ファンドの資産配分は下図のようになります。

*GPIFのポートフォリオでは新興国を含みますが、本ファンドでは後述するように新興国を含まず、先進国だけとなってます。

ベンチマーク、マザーファンド

*市場環境等によってはインデックスマザーファンド以外のマザーファンドを組み入れる場合があります。
*TOPIX、先進国株式、先進国債券は、iFreeシリーズの単体ファンドと同じマザーファンドです。
*ネオ・ジャパン債券マザーファンドも既存のマザーファンドです。国内の債券に投資。国債を除く債券は取得時においてBBB格相当以上。ベンチマークがない事からアクティブ運用のようです。
*実際のGPIFのポートフォリオには新興国も含まれますが、本ファンドでは現時点で先進国のみとなっています。

信託報酬等の手数料

信託報酬　: 0.17172% (税込)

信託財産留保額はありません。

販売会社

SBI証券、楽天証券
(2018.9.7時点で2社のみです)

2社とも購入時手数料無料(ノーロード)です。

最後に

iFree 年金バランスの資産配分を個別のファンド(信託報酬最安値)で組み合わせた場合の信託報酬が0.152%ですので、0.019%しか変わりません。超低コストのバランスファンドと言って良いでしょう。

因みに、資産配分は異なりますが、バランスファンドとしては、eMAXIS Slim 8資産均等型、<購入・換金手数料なし>ニッセイ 8,6,4資産均等型と並び最低水準の信託報酬となります。