りそなアセットマネジメントが運用する低コスト・インデックスファンドシリーズSmart-iに、
- Smart-i 8資産バランス 安定型
- Smart-i 8資産バランス 安定成長型
- Smart-i 8資産バランス 成長型
の3本が新規設定されます。
[最終更新日:2018.8.20]販売情報を追記。
新規口座開設者限定のスタートアップ円定期預金、1年 年0.85%(税引前、2025.3.10までのキャンペーン金利)と好金利。
*3カ月 年1.20%(税引前)もあり さらに新規口座開設で1,500円、各種条件を満たすと最大31,000円がもらえます(要エントリー)。
Smart-i 8資産バランス安定型・安定成長型・成長型の詳細
Smart-i 8資産バランスは、国内債券・株式、先進国債券・株式、新興国債券・株式、国内・先進国リートの8資産に投資します。
*先進国債券の一部は為替ヘッジ有。
各投資先のマザーファンドはインデックス運用です。
設定日は2018年3月26日。
尚、りそなAMには、既に8資産に投資する「つみたてバランスファンド」がありますので、これと比較する形でまとめます。
資産配分
| 安定型 | 安定成長型 | 成長型 | つみたて バランス | |
| 国内債券 (NOMURA-BPI総合) | 28.5% | 15.5% | 7% | 20% |
| 先進国債券(為替ヘッジあり) (FTSE世界国債インデックス) | 28.5% | 15.5% | 7% | --- |
| 先進国債券(為替ヘッジなし) (FTSE世界国債インデックス) | 16% | 8% | 4% | 5% |
| 新興国債券 (JPモルガンGBI-EM) | 2% | 4% | 5% | 5% |
| 国内株式 (TOPIX) | 8% | 19% | 26% | 30% |
| 先進国株式 (MSCI KOKUSAI) | 10% | 21% | 28% | 20% |
| 新興国株式 (MSCI EM) | 3% | 7% | 10% | 5% |
| 国内リート (東証REIT) | 2% | 5% | 6% | 10% |
| 先進国リート (S&P先進国REIT) | 2% | 5% | 7% | 5% |
| 資産配分割合(投資国) | ||||
| 国内 | 38.5% | 39.5% | 39.0% | 60% |
| 先進国 | 56.5% | 49.5% | 46.0% | 30% |
| 新興国 | 5% | 11.0% | 15.0% | 10% |
| 資産配分割合(株式・債券・リート) | ||||
| 株式 | 21% | 47% | 64% | 55% |
| 債券 | 75% | 43% | 23% | 30% |
| リート | 4% | 10% | 13% | 15% |
資産配分は原則年1回見直します。
ファンドの手数料
*税込表示
| 安定型 | 安定成長型 | 成長型 | つみたて バランス | |
| 購入時手数料 | 無 | 無 | 無 | 無 |
| 信託財産 留保額 | 無 | 無 | 無 | 無 |
| 信託報酬 | 0.1728% (~0.182%) | 0.1944% (~0.213%) | 0.2160% (~0.240%) | 0.2160% (~0.234%) |
| 信託報酬最低水準の個別のインデックスファンド を組み合わせた場合の信託報酬合計 | ||||
| 個別組合せ | 0.175% | 0.171% | 0.169% | 0.166% |
*信託報酬の()内は、RAM新興国債券マザーファンドがETFを保有した場合の実質的な信託報酬。2017年1月時点では、全てETFに投資していますので、実質的な信託報酬は()内の値になる可能性が高いと思われます。
信託報酬としては、個別のファンドを組み合わせた場合と、そう大きく変わらない低コストとなっています。
販売先
りそな銀行(iDeCo)、松井証券
[2018.5.3追記]りそな銀行の個人型確定拠出年金(iDeCo)に採用されました。詳細は↓
【りそな銀行 個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)】新プラン 「りそなつみたて iDeCo」
[2018.8.20追記]つみたてNISA対象ファンドとなりました。
参考記事【つみたてNISA】(積立NSA)全商品(ファンド)と主要ネット証券(SBI、楽天、マネックス、auカブコム証券・松井証券)の取扱商品。
最後に
単純に1/8ずつ投資する8資産均等型とは異なり、(既存の「つみたてバランスファンド」を含め)4通りの資産配分からお好みのアセットアロケーションを選択できる低コストのバランスファンドです。
ただ、課題は、ファンド、及びマザーファンドの純資産総額が小さい事。
販売会社を増やし、純資産総額が増えれば魅力的なファンドになる事でしょう。
尚、マザーファンドは「つみたてバランス」と同じですので↓の記事を参照して下さい。
参考記事【つみたてNISA対応】(りそな)つみたてバランスファンドの解説。(インデックス型バランスファンド)
インデックス型バランスファンドの一覧は↓の記事にまとめてあります。
参考記事バランス型インデックスファンド徹底比較
各インデックスファンドの一覧(信託報酬、実質コスト、純資産総額など)は
参考記事インデックスファンド・コスト比較