インデックス投資

【Smart-i】 8資産バランス安定型・安定成長型・成長型 新規設定。

投稿日:2018年3月9日 更新日:

りそなアセットマネジメントが運用する低コスト・インデックスファンドシリーズSmart-iに、

  • Smart-i 8資産バランス 安定型
  • Smart-i 8資産バランス 安定成長型
  • Smart-i 8資産バランス 成長型

の3本が新規設定されます。

[最終更新日:2018.5.3]販売情報を追記。

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Smart-i 8資産バランス安定型・安定成長型・成長型の詳細

Smart-i 8資産バランスは、国内債券・株式、先進国債券・株式、新興国債券・株式、国内・先進国リートの8資産に投資します。

*先進国債券の一部は為替ヘッジ有。

各投資先のマザーファンドはインデックス運用です。

設定日は2018年3月26日

尚、りそなAMには、既に8資産に投資する「つみたてバランスファンド」がありますので、これと比較する形でまとめます。

 

資産配分

  安定型 安定成長型 成長型 つみたて
バランス
国内債券
(NOMURA-BPI総合)
28.5% 15.5% 7% 20%
先進国債券(為替ヘッジあり)
(FTSE世界国債インデックス)
28.5% 15.5% 7% --- 
先進国債券(為替ヘッジなし)
(FTSE世界国債インデックス)
16% 8% 4% 5%
新興国債券
(JPモルガンGBI-EM)
2% 4% 5% 5%
国内株式
(TOPIX)
8% 19% 26% 30%
先進国株式
(MSCI KOKUSAI)
10% 21% 28% 20%
新興国株式
(MSCI EM)
3% 7% 10% 5%
国内リート
(東証REIT)
2% 5% 6% 10%
先進国リート
(S&P先進国REIT)
2% 5% 7% 5%
資産配分割合(投資国)
国内 38.5% 39.5% 39.0% 60%
先進国 56.5% 49.5% 46.0% 30%
新興国 5% 11.0% 15.0% 10%
資産配分割合(株式・債券・リート)
株式 21% 47% 64% 55%
債券 75% 43% 23% 30%
リート 4% 10% 13% 15%

資産配分は原則年1回見直します。

 

ファンドの手数料

*税込表示

  安定型 安定成長型 成長型 つみたて
バランス
購入時手数料
信託財産
留保額
信託報酬 0.1728%
(~0.182%)
0.1944%
(~0.213%)
0.2160%
(~0.240%)
0.2160%
(~0.234%)
信託報酬最低水準の個別のインデックスファンド
を組み合わせた場合の信託報酬合計
個別組合せ 0.175% 0.171% 0.169% 0.166%

*信託報酬の()内は、RAM新興国債券マザーファンドがETFを保有した場合の実質的な信託報酬。2017年1月時点では、全てETFに投資していますので、実質的な信託報酬は()内の値になる可能性が高いと思われます。

信託報酬としては、個別のファンドを組み合わせた場合と、そう大きく変わらない低コストとなっています。

 

販売先

りそな銀行

1社となっています。

現時点(2018年3月9日)で、EDINETに公開されたばかりで、どういう販売形態(一般販売 or つみたてNISA、DC専用など)になるかは分かりません。

[2018.5.3追記]りそな銀行の個人型確定拠出年金(iDeCo)に採用されました。詳細は↓
参考記事【りそな銀行 個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)】新プラン 「りそなつみたて iDeCo」

 

最後に

単純に1/8ずつ投資する8資産均等型とは異なり、(既存の「つみたてバランスファンド」を含め)4通りの資産配分からお好みのアセットアロケーションを選択できる低コストのバランスファンドです。

ただ、課題は、ファンド、及びマザーファンドの純資産総額が小さい事。

販売会社を増やし、純資産総額が増えれば魅力的なファンドになる事でしょう。

尚、マザーファンドは「つみたてバランス」と同じですので↓の記事を参照して下さい。
参考記事【つみたてNISA対応】(りそな)つみたてバランスファンドの解説。(インデックス型バランスファンド)

 

インデックス型バランスファンドの一覧は↓の記事にまとめてあります。
参考記事バランス型インデックスファンド徹底比較

各インデックスファンドの一覧(信託報酬、実質コスト、純資産総額など)は
参考記事インデックスファンド・コスト比較

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