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【楽天証券】ハッピープログラム 投資信託ポイント、資産形成ポイント 大幅に改悪も2023年10月に投信残高ポイントプログラム復活!

投稿日:2023年10月27日 更新日:

楽天証券では投資信託保有で毎月楽天ポイントをもらえるサービスを実施していましたが、これが2022年4月より大幅に改悪されました。

ただ2023年10月27日より一部ファンドに限定して新たに「投信残高ポイントプログラム」が始まりました。

[最終更新日:2024.1.30]ポイント付与対象ファンド追加。
[2023.11.8]2023.12.1からのポイント還元率を反映。
[2023.10.27]投信残高ポイントプログラム復活を追記

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楽天証券 ハッピープログラム 投資信託ポイント 大幅に改悪 2022年4月~

改定日

変更後の条件での判定開始 : 2022年4月1日

変更後のポイント進呈 : 2022年6月

 

改定内容

従来は、(一部ファンドを除き)投資信託を「一定の残高を保有している場合」に楽天ポイントを毎月獲得する事ができましたが(年率0.036~0.12%)、これが事実上廃止され、

今後は「一定の残高を月末時点の残高が、はじめて達成した場合」にポイントがもらえるようになります。

大幅な改悪と言ってよいでしょう。

 

新たなポイント進呈条件(残高達成でポイントプレゼント)

2022年4月末以降に月末時点の残高が、下記一定の金額をはじめて到達した場合に、楽天ポイントが獲得できます。

「はじめて」の場合だけです。一度、ある金額に到達すると、次の達成残高に到達するまでポイントは貰えません。

楽天証券ハッピープログラム 投資信託ポイント 大幅に改悪

画像引用 : 楽天銀行公式サイト

例えば、2022年3月末時点の残高が900万円、2022年4月末時点の残高が1000万円になると500ポイントがもらえます。

また、2000万円を超えてしまうと、以後はポイントの進呈はありません。

 

対象外のファンド

SBI・新興国株式/全世界株式/先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま)

iFreeレベレッジS&P500 / NASDAQ100 / NASDAQ次世代50 / FANG+ / ATMX+

など。

また、「楽天プラス」シリーズのファンドも対象外になります。

その他にも、ブル・ベア型、レバレッジ型ファンド等、対象外のファンドがあります。

 

楽天証券 資産形成ポイントも同様の条件に変更

楽天証券ではハッピープログラムの他、投資信託資産形成ポイントも選択出来ますが、こちらも同様のポイント条件に変更されます。

ハッピープログラム、投資信託資産形成ポイントどちらを選んでも同じです。

 

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投信残高ポイントプログラム 2023年10月~

投資信託保有によるポイント還元サービスが、一部ファンドに限定してではありますが、「投信残高ポイントプログラム」として復活しました。

*2024.1.30 対象ファンド追加

サービス開始日

 2023年10月27日

 

投信残高ポイントプログラムの対象ファンド、ポイント還元

2024.1.30時点で「楽天・プラス」シリーズの6本のファンドが対象となっています。

各月の対象ファンドの平均保有額に対し、下表記載の還元率(年率)でポイント還元されます。

 
対象ファンドポイント還元率(年率)
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド0.017%
楽天・S&P500インデックス・ファンド0.028%
楽天・先進国株式(除く日本)インデックス・ファンド0.033%
楽天・日経225インデックス・ファンド0.053%
楽天・NSADAQ-100インデックス・ファンド0.05%
楽天・SOXインデックス・ファンド0.05%

*信託報酬の販売会社分(税抜)全てを還元するようです。

尚、この6ファンドは前章の「残高達成でポイントプログラム」の対象外になります。

 

公式サイト楽天証券

以上、楽天証券、ハッピープログラム、投資信託資産形成ポイント 2022.4の条件変更、そして2023.10に復活した投信残高ポイントプログラムのニュースでした。

 

他社を含めた投資信託保有によるポイントサービスの比較は下記ページをご覧下さい。

 

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