ファンド紹介・解説

野村6資産均等バランス(野村つみたて6資産)の評価・評判・人気。~インデックス型バランスファンド~

投稿日:2022年3月10日 更新日:

1本のファンドで国内外の債券、株式、リートに分散投資できるインデックス型のバランスファンド、野村6資産均等バランスについて解説します。

1本のファンドで複数の資産クラス(例えば、国内株式・債券、先進国株式・債券など)に投資するファンドをバランスファンドと言います。個々の資産クラスのファンドを組合わせるよりコスト的には割高になる場合が多いですが、バランスファンドなら面倒なリバランスも不要で、ほったらかし投資が簡単に実践できます。

[最終更新日:2022.9.15]実質コストを最新の情報に更新。
[2022.3.10]全て最新の情報に更新。
本記事は原則2022.2末日時点の情報に基づいて記載しています。

野村6資産均等バランスの基本情報

野村つみたてシリーズは野村アセットマネジメントが運用するインデックスファンドで、「つみたてNISA」向けファンドとして2017年9~10月に設定されました。現在、野村つみたて日本株投信(日経225)、野村つみたて外国株投信(MSCI ACWI)、野村6資産均等バランスの3本がラインアップされています。野村インデックスファンド[愛称:Funds-i]と同じマザーファンドで運用。「つみたてNISA」向けですが、後述するように一部ネット証券では「つみたてNISA」以外でも購入できます。

今回解説するのは、国内・先進国の債券・株式・リートの6資産に均等に投資する野村6資産均等バランス

先ず、野村6資産均等バランスの基本情報をまとめます。

運用会社野村アセットマネジメント
設定日2017年9月19日
運用形態インデックスファンド
投資形態ファミリーファンド
ベンチマーク合成ベンチマーク(後述)
購入時手数料
信託財産留保額
信託報酬(税込)0.2420% 
実質コスト0.260%(*1)
純資産総額 321.7億円(2022.2.28時点)
(マザーファンド) 純資産総額 ---
分配金実績
つみたてNISA対象商品
SBI証券ポイント還元年率0.05%
楽天証券ポイント還元年率---%(*2)
マネックス証券ポイント還元年率0.03%

(*1)実質コストは2022.7決算より
(*2)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更

 

投資対象

国内債券、国内株式、先進国債券、先進国株式、国内リート、先進国リートの6資産に均等に投資します。

バランスファンド6資産均等型

 

ベンチマーク

各投資対象はインデックス運用を行い、ベンチマークは下表のようになります。

 資産クラスベンチマーク
国内債券NOMURA BPI総合
国内株式TOPIX
先進国債券FTSE世界国債インデックス(除く日本)
先進国株式MSCI Kokusai
国内リート東証REIT指数[配当込]
先進国リートS&P先進国リートインデックス(除く日本)[配当込]

いずれも、それぞれの資産クラスで一般的なベンチマークです。

また、各マザーファンド野村インデックスファンド【Funds-i】シリーズの個々のファンドと同じです。

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手数料(信託報酬、実質コストなど)

野村6資産均等バランス信託報酬0.2420%(税込)

実質コスト0.260%(税込,2022.7決算)

勿論、購入時手数料無料(ノーロード)、信託財産留保額は無です。

 

バランスファンドとしてのお得度 ~個々のファンドの組合せと比較~

バランスファンドは、その投資配分と同じになるよう個別のファンドを組合わせた場合に対し、コストが割高になるのが一般的です。

そこで、野村6資産均等バランスと、現時点で最も低コストの単体インデックスファンドを組み合わせた場合の信託報酬とを比較します。

個別のインデックスファンドで6資産均等型に組み合わせた場合
資産クラス資産配分信託報酬最安値
国内債券1/60.1320%
(eMAXIS Slim
、ニッセイなど)
国内株式1/60.1540%
(eMAXIS Slim
、ニッセイなど)

先進国債券1/60.1540%
(eMAXIS Slim
、ニッセイ)

先進国株式1/60.1023%
(eMAXIS Slim
、ニッセイなど)

国内リート1/60.1870%
(eMAXIS Slim
、Smart-i)
先進国リート1/60.2200%
(eMAXIS Slim
、Smart-i)

組合わせた場合の信託報酬0.1582%

個々のインデックスファンドを組み合わせて6資産均等型にした場合、その信託報酬は0.1582%

一方、野村6資産均等バランスの信託報酬は0.2420%で、バランスファンドとしては比較的低コストの部類ですが、個別ファンドを組み合わせた場合より約0.08%ポイント割高になります。

 

他社 6資産均等型インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較

6資産均等型野村6資産均等バランスの他、ニッセイアセットマネジメントからも運用、販売されています。これら6資産均等型の信託報酬・実質コストを比較します。

6資産均等型の信託報酬・実質コスト比較
ファンド信託報酬
実質コスト
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
インデックスバランスファンド
(6資産均等型)
0.1749%
0.221%
野村6資産
均等バランス
0.2420%
0.260%

(注)6資産に均等に配分するインデックス型のバランスファンドとして野村AMの「世界6資産分散ファンド」もありますが、本ファンドはリートがなく、その分新興国債券・株式を加えた6資産と資産配分が異なりますので、本記事では比較の対象外とします。

2本しかありませんが、信託報酬は<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が低く、野村6資産均等バランスに対し信託報酬で0.07%ptもの差をつけています。ただ、実質コストでは、その差が若干縮まります。

 

信託報酬の変更履歴

野村6資産均等バランスはまだ信託報酬引下げの実績はありません。

野村6資産均等バランスの信託報酬変更履歴
引下げ日信託報酬(税込)備考
2017/9/19
 0.2376%新規設定
2019/10/10.2420%消費税増税(8%-->10%)

設定時は信託報酬最安値でしたが、その後すぐに<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が税抜きで0.001%低く新規設定されました。さらに、その後、<購入・換金手数料なし>ニッセイが信託報酬引下げを行った為、前述のように差が広がりました。

 

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野村6資産均等バランスの運用状況(評価・人気)

資金流出入額 & 純資産総額 (評判・人気は?)

月次資金流出入額純資産総額から野村6資産均等バランスの売れ行き・人気を見てみます。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

野村6資産均等バランスの人気・評判

徐々に資金流入は増えており、2020年以降は毎月5億円以上の安定した資金流入が続いています。この種のファンドとしては十分売れていると言って良いでしょう。(後述しますが購入方法が積立限定というのも安定している理由の一つでしょう)

純資産総額は321億円(2022.2.28時点)、設定から4年半強としてはまずまずの資産額。同時期に設定され、より信託報酬が低い<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が13億程度ですので、これと比べると十分大きな純資産です。

 

運用状況は?

インデックスファンドではベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。

ただし、複数の資産に投資するバランスファンドの場合、その評価は簡単ではありません。

そこで、同じ6資産均等型の<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)との比較、さらにSMT、eMAXIS、Funds-iの個別のインデックスファンドの基準価額から6資産均等型になるよう合成データを作成し、これと比較する事でベンチマークとの乖離を評価します。

下図は2022年2月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。

*[eMAXIS合成]、[SMT合成]、[Funds-i合成]というプロットが、eMAXIS、SMT、Funds-iシリーズの個々のインデックスファンドを組み合わせた合成データです。

野村6資産均等バランスの評価

個別ファンドの組合せに対し、野村6資産均等バランスは大きくマイナス側に位置しています。これは、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)も同じです。

個別ファンドは、ベンチマークに対し大きな乖離はないと思われますので、野村6資産均等バランスは、各資産の比率の僅かな違いやリバランスのタイミング等によってベンチマークとの乖離が生じているのだと推測します。

尚、過去の評価でも2ファンドとも大きな乖離を生じたことがあり、どちらが優れているかは判断できません。

参考までに過去のデータも記載します。

 

2020年12月の1年騰落率

2020年12月末日時点の1年騰落率です。

野村6資産均等バランスの評価

この時は、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は個別ファンドの組合せと同一線上にのっていますが、野村6資産均等バランスは大きくマイナス側に位置しています。

 

2019年12月の1年騰落率

2019年12月末日時点の1年騰落率も示します。

野村6資産均等バランスの評価

2019年は野村6資産均等バランスは概ねベンチマーク通りの結果、一方、<購入・換金手数料なし>ニッセイがマイナス側に乖離を起こしています。

 

野村6資産均等バランスの分配金

野村6資産均等バランスは分配金を出した実績はありません。

これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
勿論、保有する株式から出た配当はファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。

分配金を出すか否かは運用会社が決定しますので、将来の分配金有無はわかりません。

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まとめ

野村6資産均等バランスは国内債券・株式・リート、先進国債券・株式・リートに均等に投資するバランスファンドで、新興国が不要な方にとって選択肢の一つとなるファンドです。

信託報酬は最安値ではないものの比較的低く、また概ね毎月5億以上の安定した資金流入があります。

ただ、ベンチマークとの連動が難しいようで、野村6資産均等バランスはベンチマーク(個別ファンドの組合せ)に対し大きく乖離する事があります。これは<購入・換金手数料なし>ニッセイも同じで、どちらが優れているかは判断できません。

低い信託報酬をとるなら<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)

大きな資金流入・純資産を優先するなら野村6資産均等バランスいう選択になるかと。

 

販売会社

野村6資産均等バランスは下記の金融機関で購入出来ます。

マネックス証券 クレジットカード積立 最高水準のポイント還元率1.1%
マネックス証券ではマネックスカード(クレジットカード)で投資信託が積立出来ます。ポイント還元率は最高水準の1.1%
また投資信託保有でポイントもたまります(一部ファンドを除く)
*マネックスカードの発行にはマネックス証券の口座開設が必要です。

公式サイトマネックス証券

 

SBI証券 クレジットカード積立 ポイント付与率0.5%~
SBI証券では三井住友カードで投資信託積立が出来ます。ポイント付与率はスタンダードカードで0.5%、ゴールドカードなら1.0%(プラチナカードなら2.0%)
また投資信託保有でTポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにT/Pontaポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト SBI証券

*三井住友カード(NL)なら年会費永年無料、三井住友カード ゴールド(NL)は1年間だけでも年間100万円以上利用(一部取引は集計対象外)すれば翌年以降は利用額によらず年会費永年無料。

公式サイト三井住友カード(NL)

公式サイト三井住友カード ゴールド(NL)

 

auカブコム証券のクレジットカード積立 & auじぶん銀行との連携
auカブコム証券はau Payカードで投資信託積立が出来ます。Pontaポイント還元率は1.0%
Pontaポイントで投資信託の購入も可能。
また、auじぶん銀行との連携(auマネーコネクト)でauじぶん銀行普通預金金利0.1%、au Payアプリ等の連携で最大0.20%になるのも魅力。

公式サイトauカブコム証券

 

楽天証券 クレジットカード & 楽天キャシュ積立 
楽天証券では楽天カードで投資信託積立が出来ます。ただ信託報酬(販売会社分)が税込0.4%未満のファンドの還元率は0.2%に低下、0.4%以上のファンドの還元率は1.0%(2022.9買付分より)
また、2022年8月より楽天キャッシュ決済で投資信託積立が出来るようになります。楽天カードからチャージすると0.5%のポイント還元(2022.12買付分まではキャンペーンで+0.5% 計1.0%)。
楽天カード決済で5万円、楽天キャシュ決済で5万円、あわせて月10万円まで利用可能。
さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト楽天証券

公式サイト楽天カード

 

勿論、つみたてNISA対象のファンドです。

*尚、多くの証券会社が積立専用のみでスポット購入は出来ません。

 

他の6資産均等型との比較、さらに8資産均等型、4資産均等型を含めた最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

 

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

 

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マネックス証券のクレジットカード投信積立

マネックス証券

マネックスカード(クレジットカード)での投信積立が2022.2.25より始まりました。投信積立でのポイント還元率は最高水準の1.1%

*マネックスカードの発行はマネックス証券の口座が必要です。

公式サイトマネックス証券

マネックス証券の口座は新生銀行経由でも開設出来ます。新生銀行口座を新規に開設すると取引条件に応じて最大8,000ポイントがプレゼント!

公式サイト新生銀行

 
auカブコム証券のクレジットカード投信積立

auカブコム証券

au Payカード(クレジットカード)での投信積立が2022.3.28より始まりました。投信積立でのポイント還元率は1.0%

公式サイトauカブコム証券

 
無リスク資産の預け先として最適な銀行定期預金

UI銀行(東京きらぼしフィナンシャルグループ)

円定期1年/2年 0.20%(税引前、2022.10.1時点)
他行宛振込手数料も条件により一定回数無料になります。

公式サイトUI銀行
 

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