プロモーション

  • 本サイトは広告を含みます。
  • 本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。

ファンド紹介・解説

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の評価・評判・人気。

投稿日:

1本のファンドで国内外の債券、株式、リートに分散投資できるインデックス型のバランスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)について解説します。

1本のファンドで複数の資産クラス(例えば、国内株式・債券、先進国株式・債券など)に投資するファンドをバランスファンドと言います。個々の資産クラスのファンドを組合わせるよりコスト的には割高になる場合が多いですが、バランスファンドなら面倒なリバランスも不要で、ほったらかし投資が簡単に実践できます。

[最終更新日:2024.3.5]全て最新の情報に更新。
本記事は原則2024.2末日時点の情報に基づいて記載しています

スポンサーリンク

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の基本情報

購入・換金手数料なしシリーズは、「徹底した低コスト」、「シンプルで分かりやすい」、「組合わせ方は自由」の三つを特徴・コンセプトとしたニッセイアセットマネジメントが運用するインデックスファンド・シリーズで、インデックスファンド低コスト化の先駆け的存在です。

本記事で「解説するのは、国内・先進国の債券・株式・リートの6資産に均等に投資する<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)

先ず、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の基本情報をまとめます。

運用会社ニッセイアセットマネジメント
設定日2017年10月13日
運用形態インデックスファンド
投資形態ファミリーファンド
ベンチマーク合成ベンチマーク(後述)
購入時手数料
信託財産留保額
信託報酬(税込)0.1749% 
実質コスト0.218%(*1)
純資産総額 21.8億円(2024.2.29時点)
(マザーファンド) 純資産総額 --- 円
分配金実績
NISA(つみたて投資枠)対象商品
NISA(成長投資枠)対象商品
SBI証券ポイント還元年率0.05%
楽天証券ポイント還元年率---%(*2)
マネックス証券ポイント還元年率0.03%
松井証券ポイント還元年率0.07%

(*1)実質コストは2023.11決算より
(*2)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更(一部ファンドを除く)

 

投資対象

国内債券、国内株式、先進国債券、先進国株式、国内リート、先進国リートの6資産に均等に投資します。

バランスファンド6資産均等型

 

スポンサーリンク

ベンチマーク

各投資対象はインデックス運用を行い、ベンチマークは下表のようになります。

 資産クラスベンチマーク
国内債券NOMURA BPI総合
国内株式TOPIX[配当込]
先進国債券FTSE世界国債インデックス(除く日本)
先進国株式MSCI Kokusai[配当込]
国内リート東証REIT指数[配当込]
先進国リートS&P先進国リートインデックス(除く日本)[配当込]

いずれも、それぞれの資産クラスで一般的なベンチマークです。

また、各マザーファンド(国内債券、先進国リートを除き)<購入・換金手数料なし>シリーズの個々のファンドと同じです。

 

手数料(信託報酬、実質コストなど)

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の最大の魅力は何と言っても信託報酬の低さ。

6資産均等型バランスファンドでは最低水準の0.1749%(税込)

実質コスト0.218%(税込)

勿論、購入時手数料無料(ノーロード)、信託財産留保額は無です。

 

バランスファンドとしてのお得度 ~個々のファンドの組合せと比較~

バランスファンドは、その投資配分と同じになるよう個別のファンドを組合わせた場合に対し、コストが割高になるのが一般的です。

そこで、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)と、現時点で最も低コストの単体インデックスファンド(*)を組み合わせた場合の信託報酬とを比較します。

(*)主要ネット証券で取扱いがあり、かつ実績のあるファンド(信託報酬以外のコストに大きな問題がないなど)の中で最安値

個別のインデックスファンドで6資産均等型に組み合わせた場合
資産クラス資産配分信託報酬最安値
国内債券1/60.1320%
(eMAXIS Slim
、ニッセイなど)
国内株式1/60.1430%
(eMAXIS Slim
、ニッセイなど)

先進国債券1/60.1540%
(eMAXIS Slim
、ニッセイ)

先進国株式1/60.09889%
(eMAXIS Slim
、ニッセイなど)

国内リート1/60.1870%
(eMAXIS Slim
、Smart-i)
先進国リート1/60.2200%
(eMAXIS Slim
、Smart-i)

組合わせた場合の信託報酬0.156%

個々のインデックスファンドを組み合わせて6資産均等型にした場合、その信託報酬は0.156%

一方、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の信託報酬は0.1749%ですので、組み合わせた場合より0.019%ポイント割高になるだけですみます。

バランスファンドとしては十分低コストと言えるでしょう。

 

他社 6資産均等型インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較

6資産均等型はニッセイの他、野村アセットマネジメントからも運用、販売されています。これら6資産均等型の信託報酬・実質コストを比較します。

6資産均等型の信託報酬・実質コスト比較
ファンド信託報酬
実質コスト
<購入・換金手数料なし>ニッセイ
インデックスバランスファンド
(6資産均等型)
0.1749%
0.218%
野村6資産
均等バランス
0.2420%
0.257%

(注)6資産に均等に配分するインデックス型のバランスファンドとして「世界6資産分散ファンド」もありますが、本ファンドはリートがなく、その分新興国債券・株式を加えた6資産と資産配分が異なりますので、本記事では比較の対象外とします。

2本しかありませんが、信託報酬は<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が最安値です。野村6資産均等バランスに対し信託報酬で0.07%ポイントもの差をつけています。但し、実質コストではその差が若干縮まります。

 

信託報酬の変更履歴

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は過去に1回信託報酬を引下げた実績があります。

引下げ日信託報酬(税込)備考
2017/10/13
 0.23652%新規設定。野村6資産均等より0.001%(税抜き)低く設定
2018/7/130.17172%eMAXIS Slim8資産均等型に対抗
2019/10/10.1749%消費税増税(8%-->10%)

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は2019.6.27にも引下げを行いましたが、この時は6資産均等型(及び8資産)の引下げはありませんでした。

 

スポンサーリンク

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の運用状況(評価・人気)

資金流出入額 & 純資産総額 (評判・人気は?)

月次資金流出入額純資産総額から<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の売れ行き・人気を見てみます。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の人気・評判

毎月1億以下の資金流入に留まっています。同じニッセイの<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)や6資産均等型の野村6資産均等バランスが毎月5億以上(2021~23年実績)ですので、あまり売れているとは言えません。

純資産総額も2024.2末時点で22億、設定から6年半弱でこの金額は決して大きいとは言えません。

 

運用状況は?

インデックスファンドではベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。

ただし、複数の資産に投資するバランスファンドの場合、その評価は簡単ではありません。

そこで、同じ6資産均等型の野村6資産均等バランスとの比較、さらにSMT、eMAXIS、Funds-iの個別のインデックスファンドの基準価額から6資産均等型になるよう合成データを作成し、これと比較する事でベンチマークとの乖離を評価します。

下図は2024年2月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。

*[eMAXIS合成]、[SMT合成]、[Funds-i合成]というプロットが、eMAXIS、SMT、Funds-iシリーズの個々のインデックスファンドを組み合わせた合成データです。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の評価

個々のインデックスファンドの組合せがベンチマーク通りの運用になっているとすると、<購入・換金手数料なし>ニッセイは大きくマイナス側に乖離していると推測されます。ライバルの野村6資産均等バランスも同じように乖離していますが、その乖離の程度がニッセイの方がより大きくなっています。

そして、コストが低いにも関わらず野村6資産均等バランスより騰落率が低くなっています。

*この乖離は評価期間によっても異なり、野村の方が乖離が大きい期間もありました。

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の分配金

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は分配金を出した実績はありません。

これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
勿論、分配金を出さなくても、保有する株式から出た配当は、ファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。
尚、分配金を出すか否かは運用会社が決定しますので、将来の分配金については分かりません。

 

スポンサーリンク

まとめ

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は国内債券・株式・リート、先進国債券・株式・リートに均等に投資するバランスファンドで、新興国が不要な方にとって選択肢の一つとなるファンドです。

信託報酬は比較的低く、個別インデックスファンドの組み合わせともコスト的には大きく変わりません。

ただ、評価期間によってはベンチマークに対して乖離する事があります。

さらに、資金流入が少なく純資産も十分とは言えないのも懸念されるところ。

 

販売会社

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は下記の金融機関で購入出来ます。

マネックス証券 クレジットカード積立 最高水準のポイント還元率1.1%
マネックス証券ではマネックスカード(クレジットカード)で投資信託が積立出来ます。ポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)
(2023.10以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は2024年9月30日までNISA口座でのクレカ積立還元率2.2%[5万円超は未定])
*通常ショッピング時は1.0%
また投資信託保有でポイントもたまります(一部ファンドを除く)
*マネックスカードの発行にはマネックス証券の口座開設が必要です。

公式サイト(PR)マネックス証券

 

SBI証券 クレジットカード積立 ポイント付与率0.5%~
SBI証券では三井住友カードで投資信託積立が出来ます。ポイント付与率はスタンダードカードで0.5%、ゴールドカードなら1.0%
また投資信託保有でTポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにT/Pontaポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト(PR) SBI証券

*三井住友カード(NL)なら年会費永年無料、三井住友カード ゴールド(NL)は1年間だけでも年間100万円以上利用(一部取引は集計対象外 ※対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。)すれば翌年以降は利用額によらず年会費永年無料。

公式サイト(PR)三井住友カード(NL)

公式サイト(PR)三井住友カード ゴールド(NL)

 

auカブコム証券のクレジットカード積立 & auじぶん銀行との連携
auカブコム証券はau Payカードで投資信託積立が出来ます。Pontaポイント還元率は1.0%(月10万円まで)。
Pontaポイントで投資信託の購入も可能。
また、auじぶん銀行との連携(auマネーコネクト)でauじぶん銀行普通預金金利0.1%、au Payアプリ等の連携で最大0.20%になるのも魅力。

公式サイト(PR)auカブコム証券

 

楽天証券 クレジットカード & 楽天キャシュ積立 
楽天証券では楽天カードで投資信託積立が出来ます。信託報酬(販売会社分)が税込0.4%未満のファンドの還元率は0.5%(ゴールド、プレミアムなら還元率アップ)、0.4%以上のファンドの還元率は1.0%(2023.6買付分より)
また、楽天キャッシュ決済でも投資信託積立が出来ます。楽天カードから楽天キャッシュへチャージすると0.5%のポイント還元。
楽天カード決済で10万円、楽天キャシュ決済で5万円、あわせて月15万円まで利用可能。
さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト(PR)楽天証券

公式サイト(PR)楽天カード

 

松井証券 投信保有での最高水準のポイント還元
松井証券は、投資信託保有による最高水準のポイント還元率が魅力。
またMATSUI Bank(住信SBIネット銀行マツイ支店)の口座開設すれば普通預金金利 年0.20%になるのも魅力。

公式サイト(PR)松井証券

 

勿論、NISA(つみたて投資枠)対象のファンドです。(成長投資枠でも購入出来ます。金融機関によってはつみたて投資枠専用としている場合もあります)

 

 

他の6資産均等型との比較、さらに8資産均等型、4資産均等型を含めた最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

 

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

 

スポンサーリンク

プロモーション(記事下)

本サイトは広告を含みます。
マネックス証券のクレジットカード投信積立

マネックス証券

マネックスカード(クレジットカード)での投信積立でのポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)

*マネックスカードの発行はマネックス証券の口座が必要です。

公式サイト(PR)マネックス証券

マネックス証券の口座はSBI新生銀行経由でも開設出来ます。

SBI新生銀行新規口座開設+エントリーで1,000円、1回3万円以上の入金で2,000円、最大3,000円がもらえます。

公式サイト(PR)SBI新生銀行

 
auカブコム証券のクレジットカード投信積立

auカブコム証券

au Payカード(クレジットカード)での投信積立が2022.3.28より始まりました。投信積立でのポイント還元率は月10万円まで1.0%

公式サイト(PR)auカブコム証券

 
無リスク資産の預け先として最適な銀行定期預金

UI銀行(東京きらぼしフィナンシャルグループ)

新規口座開設者限定 円定期 1年0.35%(税引前,2024.3.29まで)
*募集総額2,000億円到達したら終了

他行宛振込手数料も条件により一定回数無料になります。

公式サイト(PR)UI銀行
 

-ファンド紹介・解説

Copyright© しんたろうのお金のはなし , 2024 All Rights Reserved.