三菱UFJ国際投信はeMAXIS Slim全世界株式3本の信託報酬を引き下げると発表しました。
対象となるのは下記3ファンドです。
尚、今回の引下げは2019年9月26日からの信託報酬引下げを実施したSBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称：雪だるま)に対抗したものです。
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見出し
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー/除く日本/3地域均等型) 信託報酬引下げの詳細
信託報酬引下げ日
2019年11月12日より
引下げ後の信託報酬
下表のように信託報酬が引き下げられます。
*信託報酬は税込み表示(消費税10%)
| ファンド | 従来 | 改定後 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 0.1320% | 0.1144% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | ||
| eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) | ||
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 0.152% | 0.1102% |
3本とも0.1144%(税抜き 0.104%)となります。これは引下げ後のSBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称：雪だるま)と税抜きで同率となります。
*eMAXIS Slimは税抜きで他社に対抗するのが慣習となっていますが、対抗ファンドが海外ファンド・ETFに投資するFOFの場合、投資先ETFに消費税がかからない為、税込みでは対抗ファンドに若干負けることになります。
受益者還元型信託報酬
eMAXIS Slim 全世界株式は、下表のように純資産総額に応じて信託報酬率が変わる受益者還元型信託報酬を採用していますが、当然これも引下げとなります。
*オール・カントリー、除く日本、3地域均等型とも同じ信託報酬です。
*税込表記(消費税10%)
| 純資産総額 | 現状 | 改定後 |
| 500億円未満の部分 | 0.1320% | 0.1144% |
| 500億円以上1,000億円未満の部分 | 0.1265% | 0.11385% |
| 1,000億円以上の部分 | 0.1210% | 0.1133% |
最も純資産総額の大きいeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)でも100億以下ですので、500億以上になるのはまだ先になりそうです。
尚、従来は500億円毎に0.005%(税抜き)ずつ下げていましたが、今回から0.0005%となりました。
信託報酬引下げも限界に近くなってきたと推測します。
個別インデックスファンドの組合せとの比較
個別のインデックスファンドeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim先進国株式インデックス、eMAXIS Slim新興国株式インデックスを全世界株式の各ファンドの資産配分比率で組合せた場合の信託報酬と比較します。
*オール・カントリーは国内:先進国:新興国を7%:81%:12%、除く日本は先進国:新興国を87.5%:12.5%の比率で組み合わせた場合
*オール・カントリーとeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)のベンチマークは異なります。
*全て消費税10%で表記。
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) | |
| (1)全世界株式の信託報酬 | 0.1144% | 0.1144% | 0.1144% |
| (2)個別ファンドの組合せ | 0.1247% | 0.1221% | 0.1573% |
| 差分(1)-(2) | -0.0103% | -0.0077% | -0.0429% |
ついに全世界株式3本とも個別ファンドの組合せより低コストとなりました。
最も差が大きいのがeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)、従来から全世界株式の方が低かったのですが、今回の引下げでその差がさらに広がりました。
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他社の全世界株式インデックスファンドとの信託報酬比較
(ベンチマークが異なるファンドも含めて)全世界の株式に投資する他社ファンドと信託報酬を比較します。
*税込表記(消費税10%)
| ファンド | 信託報酬 | ベンチマーク |
| SBI・全世界株式 インデックス | 0.1102% | FTES Global All Cap |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | 0.1144% | MSCI ACWI |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (除く日本) | 0.1144% | MSCI ACWI (除く日本) |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (3地域均等型) | 0.1144% | 合成指数 |
| たわらノーロード 全世界株式 | 0.132% | MSCI ACWI |
| 野村つみたて 外国株投信 | 0.2090% | MSCI ACWI (除く日本) |
| 楽天・全世界株式 (楽天・バンガード) | 0.2220% | FTES Global All Cap |
| 三井住友・ DCつみたてNISA ・全海外株 | 0.2750% | MSCI ACWI (除く日本) |
| ニッセイ インデックスパッケージ(内外・株式) 【ファンドパック3】 | 0.3564% | 合成指数 |
| (ステート・ストリート) 全世界株式 インデックス | 0.5280% | MSCI ACWI |
| eMAXIS 全世界株式 | 0.6600% | MSCI ACWI (除く日本) |
3本ともSBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称：雪だるま)には税込みで若干負けますが、概ね同等、最安値と言って良いでしょう。
以上、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)、eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の信託報酬引下げのニュースでした。
尚、同時にeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の信託報酬引下げも発表されました。
主なインデックスファンド一覧は下記ページをご覧ください。(今回の改定も反映済)
全世界株式インデックスファンドの最新の人気・運用状況は下記ページをご覧下さい。