ファンド紹介・解説

たわらノーロード 全世界株式の評価・評判・人気。~eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)との比較も~。

投稿日:2022年11月16日 更新日:

 

たわらノーロード 全世界株式

*上地図は投資国を概ね表していますが、現在ロシアは除外されています。

1本のファンドで日本を含む全世界の株式に投資するインデックスファンドたわらノーロード 全世界株式について解説します。

[最終更新日:2022.12.12]実質コスト、マザーファンド純資産総額を最新の情報に更新。
[2022.11.16]全て
最新情報に更新。
*本記事は原則2022.10末日時点の情報に基づき記載しています。

スポンサーリンク

たわらノーロード 全世界株式の基本情報

たわらノーロードシリーズは、アセットマネジメントOneが運用するインデックスファンド・シリーズです。親しみのある、分かりやすい、コツコツと蓄えるといったコンセプトから「豊か、蓄える」というイメージがある穀物を包み保存する"たわら"とネーミングしたとの事。  (アセットマネジメントOne公式サイトより抜粋・編集して引用)

本記事で解説するのは1本のファンドで日本を含む全世界の株式に投資するたわらノーロード 全世界株式

先ず、たわらノーロード 全世界株式の基本情報をまとめます。

運用会社アセットマネジメントOne
設定日2019年7月22日
運用形態インデックスファンド
投資形態ファミリーファンド
ベンチマークMSCI All Country World Index(配当込み・グロス)
購入時手数料
信託財産留保額
信託報酬(税込)0.1320% 
実質コスト0.251%(*1)
純資産総額 34.3億円(2022.10.31時点)
(マザーファンド) 純資産総額 [先進国株式]6,426億円(2022.2.15時点)
[新興国株式]628億円(2022.4.18時点)
[日本株式] 5億円(2022.10.12時点)
分配金実績
つみたてNISA対象商品
SBI証券ポイント還元年率0.050%
楽天証券ポイント還元年率---%(*2)
マネックス証券ポイント還元年率0.030%

(*1)実質コストは2022.10.12決算より
(*2)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更

 

投資対象

ベンチマークMSCI All Country World Index [ACWI][配当込み・グロス]で日本を含む先進国、新興国の株式に投資します。

MSCI ACWIは全世界47カ国(先進国23カ国+新興国24カ国)の大型株、中型株、約2,900の銘柄から構成される時価総額加重平均型の指数です。

グロスとは配当に対する源泉徴収税を考慮しない指数ですので、通常はファンド騰落率がベンチマークより配当課税(+コスト)分下方乖離します。

*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[税引前配当込/グロス]、[税引後配当込/ネット]の3種類ありますが、ベンチマークの配当除く・含むは運用成績に直接関係するものではありません(少なくとも過去においては)。但し、運用報告書などに記載されているベンチマークとの乖離を見る時は注意が必要です。詳細は下記記事を参照して下さい。
参考記事インデックスファンドのベンチマーク(除く配当/プライス、配当込/グロス・ネット)と乖離の評価方法。

 

マザーファンド

たわらノーロード 全世界株式は、ファミリーファンド方式で下記マザーファンドに投資します。

たわらノーロード 全世界株式

外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド、エマージング株式パッシブ・マザーファンドは、それぞれたわらノーロード先進国株式、たわらノーロード新興国株式と同じマザーファンドで既に大きな純資産を有します。

一方、MSCIジャパン・インデックス・マザーファンドは、本ファンドと同時に新規設定されたもので純資産も大きくはありません。

 

投資地域・国別比率

本ファンドのベンチマークであるMSCI ACWIは国内株式、先進国株式、新興国株式を概ね下記の比率で投資します。(国別比率は2022.10末時点)

MSCI All Country World Index [ACWI]国別構成比率

構成国1位はアメリカで63%、全体の半分以上を占めます。2位が日本で5%。

尚、MSCI ACWIは時価総額加重平均型指数ですので、その時点の時価総額で国内、先進国、新興国比率が変化します。例えば、他の先進国株式に対し国内の株価が低迷すれば国内株式の比率が小さくなります。

詳細は下記記事を参照して下さい。
参考記事【外国株式インデックスファンド】各インデックス(指数)、そして先進国、新興国ってどこの国? 

 

投資銘柄

たわらノーロード 全世界株式は2,874銘柄(2022.10末)に投資しています。

尚、ベンチマークは2,897銘柄(2022.10末)ですので、ベンチマークを構成する殆どの銘柄を保有し、全世界の投資可能な株式の概ね85%をカバーする事になります。

スポンサーリンク

 

手数料(信託報酬、実質コストなど)

たわらノーロード 全世界株式信託報酬0.1320%(税込)

後述するように最安値ではありませんが、十分低い信託報酬です。

実質コストは4期目決算(2022.10.12)0.251%。3期目 0.289%よりは下がっていますが、2期目 0.240%より高いままで、信託報酬以外のコストがやや高くなっています。

新興国株式部分のコストが高くなっているものと推測します。

勿論、購入時手数料無料(ノーロード)、信託財産留保額は無です。

 

他社 全世界株式インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較

MSCI ACWIをベンチマークとする他社のインデックスファンド、及びベンチマークは異なりますが(日本を含む)全世界の株式に投資するインデックスファンドと比較してみます。

さらに、eMAXIS Slimシリーズの個別のファンド(TOPIX、先進国株式、新興国株式)を6%:82%:12%の比率で組み合わせた場合も参考までに記載します。

(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。

*ファンド名下の[]内はベンチマーク。[FTSE]はFTSE Global All Cap Index、[MSCI]はMSCI All Country World Indexの略。

 ファンド信託報酬実質コスト
1SBI・全世界株式インデックス・ファンド
[FTSE]
0.1102%0.123%
2eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
[MSCI]
0.1144%0.170%
2Smart-i Select 全世界株式
[MSCI]
0.1144%---
-個別ファンドの組合せ0.1156%---
4たわらノーロード 全世界株式
[MSCI]
0.1320%0.251%
5SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
[FTSE]
0.1338%---
6楽天・全世界株式インデックス・ファンド
[FTSE]
0.199%0.225%
7つみたて全世界株式
[MSCI]
0.2200%0.279%
8ステート・ストリート
全世界株式インデックス
[MSCI]
0.5280%0.595%

(日本を含む)MSCI ACWIをベンチマークとするファンドは本ファンド、及びeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)Smart-i Select全世界株式インデックスつみたて全世界株式、ステート・ストリート(SSGA)全世界株式インデックス・ファンドの5本しかなく、たわらノーロード 全世界株式の信託報酬は3位。

最安値のeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)とは信託報酬で0.02%ポイントの差ですが、実質コストでは0.08%ポイントまで広がります。

(信託報酬の高い)つみたて全世界株式と実質コストではあまり差がありません。

 

信託報酬の変更履歴

たわらノーロード 全世界株式は未だ信託報酬引下げの実績はありません。

たわらノーロード全世界株式の信託報酬変更履歴
引下げ日信託報酬(税込)備考
2019/7/22
 0.1296%新規設定(eMAXIS Slimよりも低コスト)
2019/10/1
 0.1320%消費税増税(8%-->10%)
???
???% 

設定時はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)より低い信託報酬で注目を集めました。ただ、その後、eMAXIS Slimが2019.8.9に同率に引下げ、さらに2019.11.12にも再度引下げを実施した為、現在では0.02%ポイントの差がついています。

 

スポンサーリンク

たわらノーロード 全世界株式の運用状況

資金流出入額 & 純資産総額 (評判・人気は?)

月次資金流出入額純資産総額からたわらノーロード 全世界株式の売れ行き・人気を見てみます。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

たわらノーロード 全世界株式の人気・評判

2021年末以降、資金流入は増加傾向にあるものの1~3億(/月)程度。純資産総額も34億に留まっています。

先行するeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は月300億程度の資金流入と大きな人気を集めており、その牙城を崩すのは厳しそうです。

 

運用状況は?

インデックスファンドでは、ベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。

下図は2022年10月末日時点の実質コストに対する1年騰落率をプロットしたものです。

ベンチマークが同じeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)つみたて全世界株式、[ステートストリート/SSGA]全世界株式インデックス・ファンドもプロットしてあります。

たわらノーロード 全世界株式の評価

たわらノーロード 全世界株式は、(コスト要因以外での)ベンチマークとの乖離がない安定した運用になっていると思われます。

ただ、如何せん実質コストが高く、その分騰落率がeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)より低くなっています。

 

たわらノーロード 全世界株式の分配金

たわらノーロード 全世界株式は分配金を出した実績はありません。

これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
分配金を出すか否かは運用会社が決定しますが、多くのインデックスファンドが分配金を出さない、無分配としています。
勿論、保有する株式から出た配当はファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。

 

なぜ時価総額比率なのか?
たわらノーロード全世界株式は全世界の株式に時価総額比率で投資しますが、現代ポートフォリオ理論では、市場ポートフォリオ=時価総額比率が最も効率的とされています。詳しくは下記書籍などを参照して下さい。

 

スポンサーリンク

 

まとめ

たわらノーロード 全世界株式MSCI ACWIをベンチマークとするインデックスファンドの中で最安値ではないものの十分低い信託報酬、そして時価総額比で全世界の株式に投資できる便利なファンドです。

信託報酬以外のコスト(実質コスト)は高いものの、当初見られていたベンチマークとの乖離は殆どなくなってきているようです。

懸念としては資金流入、純資産総額ともに小さい事。

今後、どれだけ資金流入・純資産を増やすことが出来るかがキーポイント。

また、恐らく新興国株式部分に起因すると思われる信託報酬以外のコストの削減、そして、願わくば信託報酬で先行するeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に追従してくれると良いのですが・・・

 

販売会社

たわらノーロード 全世界株式は下記の金融機関で購入出来ます。

たわらノーロード・シリーズは多くの銀行・信用金庫等で販売していますが、クレジットカード決済や投資信託保有でポイントがもらえる等のサービスが充実した下記ネット証券がおすすめ。

*尚、下記販売会社では、より低コストのeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)も取り扱っています。

マネックス証券 クレジットカード積立 最高水準のポイント還元率1.1%
マネックス証券ではマネックスカード(クレジットカード)で投資信託が積立出来ます。ポイント還元率は最高水準の1.1%
また投資信託保有でポイントもたまります(一部ファンドを除く)
*マネックスカードの発行にはマネックス証券の口座開設が必要です。

公式サイトマネックス証券

 

SBI証券 クレジットカード積立 ポイント付与率0.5%~
SBI証券では三井住友カードで投資信託積立が出来ます。ポイント付与率はスタンダードカードで0.5%、ゴールドカードなら1.0%
また投資信託保有でTポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにT/Pontaポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト SBI証券

*三井住友カード(NL)なら年会費永年無料、三井住友カード ゴールド(NL)は1年間だけでも年間100万円以上利用(一部取引は集計対象外 ※対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。)すれば翌年以降は利用額によらず年会費永年無料。

公式サイト三井住友カード(NL)

公式サイト三井住友カード ゴールド(NL)

 

auカブコム証券のクレジットカード積立 & auじぶん銀行との連携
auカブコム証券はau Payカードで投資信託積立が出来ます。Pontaポイント還元率は1.0%
Pontaポイントで投資信託の購入も可能。
また、auじぶん銀行との連携(auマネーコネクト)でauじぶん銀行普通預金金利0.1%、au Payアプリ等の連携で最大0.20%になるのも魅力。

公式サイトauカブコム証券

 

楽天証券 クレジットカード & 楽天キャシュ積立 
楽天証券では楽天カードで投資信託積立が出来ます。ただ信託報酬(販売会社分)が税込0.4%未満のファンドの還元率は0.2%に低下、0.4%以上のファンドの還元率は1.0%(2022.9買付分より)
また、楽天キャッシュ決済でも投資信託積立が出来ます。楽天カードから楽天キャッシュへチャージすると0.5%のポイント還元。
楽天カード決済で5万円、楽天キャシュ決済で5万円、あわせて月10万円まで利用可能。
さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト楽天証券

公式サイト楽天カード

 

勿論、つみたてNISA対象のファンドです。

 

 

ライバルとなるファンド

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)

たわらノーロード 全世界株式  *本記事

SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド)

 

他の全世界株式インデックスファンドとの比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

 

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

 

スポンサーリンク

マネックス証券のクレジットカード投信積立

マネックス証券

マネックスカード(クレジットカード)での投信積立が2022.2.25より始まりました。投信積立でのポイント還元率は最高水準の1.1%

*マネックスカードの発行はマネックス証券の口座が必要です。

公式サイトマネックス証券

マネックス証券の口座はSBI新生銀行経由でも開設出来ます。

SBI新生銀行新規口座開設+エントリーで1,000円、1回3万円以上の入金で2,000円、最大3,000円がもらえます。

公式サイトSBI新生銀行

 
auカブコム証券のクレジットカード投信積立

auカブコム証券

au Payカード(クレジットカード)での投信積立が2022.3.28より始まりました。投信積立でのポイント還元率は1.0%

公式サイトauカブコム証券

 
無リスク資産の預け先として最適な銀行定期預金

UI銀行(東京きらぼしフィナンシャルグループ)

円定期1年/2年/3年 0.30%(税引前、2023.3.31までのキャンペーン)
他行宛振込手数料も条件により一定回数無料になります。

公式サイトUI銀行
 

-ファンド紹介・解説

Copyright© しんたろうのお金のはなし , 2023 All Rights Reserved.