【楽天・バンガード・ファンド】楽天・インデックス・バランス・ファンド3本　新規設定。

楽天投信投資顧問(株)は、楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型・均等型・株式重視型)の3本を新規設定します。

いずれも楽天・バンガード・ファンド・シリーズのファンドとなります。

新規設定されるファンドは以下の3本。

• 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型) 
  愛称：楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型)
• 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
  愛称：楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型)
• 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)
  愛称：楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)

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楽天・インデックス・バランス・ファンド　[楽天・バンガード・ファンド]の詳細

設定日

2018年7月20日

投資対象

FOFで、下記2本のバンガードETF・ファンドに投資します。

• バンガード・トータル・ワールド・ストックETF　[VT]
  FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスをベンチマークとし、全世界の株式に投資します。
  経費率 : 0.10%
• バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド
  ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合浮動調整インデックスをベンチマークとし、日本を含む全世界の国債、政府関連債、社債、資産担保証券に投資します。
  円建。為替ヘッジ有。
  管理報酬　：　0.15%

いずれも以前設定された、楽天・インデックス・バランス(DC年金) の投資対象と同じです。
参考記事楽天・インデックス・バランス(DC年金) 新規設定。楽天証券 個人型確定拠出年金(iDeCo)の指定運用方法に。

各ファンドの投資比率

楽天・インデックス・バランス(DC年金) を含め、4本のファンドの投資比率をまとめます。

VTを株式、バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンドを債券(ヘッジ有)として表記します。

株式、債券を日本、先進国、新興国で分類すると概ね下図のようになります。

*株式はVT、債券はVanguard Global Bond Index Fundの2018.6.30時点の投資配分比率より「しんたろう」作成

各ファンドのコスト(信託報酬)

楽天・インデックス・バランス(DC年金) を含め、4本のファンドの信託報酬は下表のようになります。(税込)

いずれも購入時手数料、信託財産留保額はありません。

販売先

SBI証券、楽天証券、マネックス証券

*SBI証券の投信マイレージサービスでのポイント付与率は3本とも0.03%

つみたてNISAの対象ファンドとなりました。(2018.7.20)

最後に　~世界経済インデックスファンドやセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと競合~

今回、新規設定されるファンド3本は、日本を含む全世界の株式、債券に投資し、しかも、実質的な信託報酬0.2446~0.2646%と非常に低コストです。

そして、全世界の株式・債券に投資するファンドといえば、人気の世界経済インデックスファンドやセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドがあります・

それぞれの信託報酬は0.54%[世界経済IF]、0.68%(±0.03%)[セゾン]と、信託報酬で比較すると、楽天・バンガード・ファンド(バランス)が圧倒的に低コストとなります。

楽天・バンガード・ファンド(バランス)の債券部分が為替ヘッジ有りという点で異なりますが、この2本の強力なライバルとなる事でしょう。

2019年2月26日から実質的な信託報酬引き下げ

(2019.6.17追記)

投資先ETF VTの経費率引下げ(0.10-->0.09%)を受けて、楽天・インデックス・バランス・ファンドの実質的な信託報酬も引き下げとなっています。詳細は下記記事を参照して下さい。

しんたろうのお金のはなし

【楽天・バンガード・ファンド】全世界株式など(実質的な)信託報酬引下げ。(バンガ...

https://shintaro-money.com/rakuten-vanguard-201902/

楽天投信投資顧問は、楽天・バンガード・ファンド 6本の実質的な信託報酬を引き下げると発表しました。対象となるファンドは、 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 楽天・新興国株式インデックス・ファンド 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド 楽天・...