米国株式、NASDAQ(ナスダック)上場銘柄のうち時価総額上位100(除く金融)から構成されるNASDAQ100指数との連動を目指すインデックスファンド、インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)について解説します。
[最終更新日：2022.9.15]実質コスト、マザーファンド純資産総額を最新の値に更新。
[2022.8.23]初版。
*本記事は原則2022.7末日時点の情報に基づき記載しています。
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見出し
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の基本情報
今回解説するのは、米国株式 NASDAQ100との連動を目指して運用するインデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)。
先ず、インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の基本情報をまとめます。
| 運用会社 | 日興アセットマネジメント(株) |
| 設定日 | 2020年8月31日 |
| 運用形態 | インデックスファンド |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| ベンチマーク | NASDAQ100(配当除く) |
| 購入時手数料 | 3.3%以内 *主要ネット証券は無料 |
| 信託財産留保額 | 無 |
| 信託報酬(税込) | 0.484% |
| 実質コスト | 0.584%(*1) |
| 純資産総額 | 468.3億円(2022.7.29時点) |
| (マザーファンド) 純資産総額 | 805.2億円(2022.7.8時点) |
| 分配金実績 | 無 |
| つみたてNISA | 対象外 |
| SBI証券ポイント還元年率 | 0.10% (対象投資信託1,000万円以上保有で0.20%) |
| 楽天証券ポイント還元年率 | ---%(*2) |
| マネックス証券ポイント還元年率 | 取扱無 |
(*1)実質コストは2022.7決算より。
(*2)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更。
投資対象
ベンチマークはNASDAQ100[配当除く]で、米国NASDAQ市場に上場している金融を除いた上位100銘柄の株式に投資します。
*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[税引前配当込/グロス]、[税引後配当込/ネット]の3種類ありますが、ベンチマークの配当除く・含むは運用成績に直接関係するものではありません(少なくとも過去においては)。但し、運用報告書などに記載されているベンチマークとの乖離を見る時は注意が必要です。詳細は下記記事を参照して下さい。
投資銘柄
投資している銘柄は下表のようになります。(組入上位10銘柄)
画像引用：インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式) マンスリーレポート(2022/7)
Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet(Google)、META(Facebook)といった所謂「GAFAM」が多くを占め、これにTeslaが含まれます。
手数料(信託報酬、実質コストなど)
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の信託報酬は0.495%(税込)。
実質コストは0.584%(2022.7 2期目決算時点)。
初回決算の0.654%から下がりましたが、(eMAXIS, iFreeと比較して)未だ信託報酬以外のコストが若干高くなっています。
購入時手数料は最大3.3%ですが、主要ネット証券なら無料(ノーロード)です。信託財産留保額はありません。
他社 NASADAQ100インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較
他社のNASDAQ100インデックスファンドと信託報酬・実質コスト、純資産総額を比較します。
尚、ファンド名の下に設定日を記載しています。
(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。
| ファンド [設定日] | 信託報酬 [実質コスト] | 純資産総額 (億円) [2022.12末時点] | |
|---|---|---|---|
| 1 | <購入・換金手数料なし>ニッセイNASDAQ100インデックス [2023.3.31] | 0.2035% [---%] | --- |
| 2 | PayPay投信NASDAQ100インデックス [2021.6.29] | 0.4180% [2.036%] | 10.2 |
| 3 | eMAXIS NASDAQ100インデックス [2021.1.29] | 0.4400% [0.504%] | 480.4 |
| 3 | NZAM・ベータNASDAQ100 [2020.3.12] | 0.4400% [0.859%] | 16.6 |
| 5 | インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式) [2020.8.31] | 0.4840% [0.584%] | 504.6 |
| 6 | iFreeNEXT NASDAQ100インデックス [2018.8.31] | 0.4950% [0.519%] | 468.2 |
NASDAQ100をベンチマークとするファンドではインデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の信託報酬は4位、最安値のPayPay投信 NASDAQ100インデックスに比べ0.066ポイント、2番手のeMAXIS、NZAM・ベータに比べ0.044ポイント高くなっています。
ただ、実質コストで見ると、eMAXIS NASDAQ100インデックス、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスに次いで3位になります。
純資産総額も、この3本が競い合っており、現時点(2022.7末時点)では500億円前後で概ね同じ。
信託報酬の変更履歴
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)は、未だ信託報酬を引下げた実績はありません。
| 引下げ日 | 信託報酬(税込) | 備考 |
| 2020/8/31 | 0.484% | 新規設定。 |
| ??? | ??? |
他社がインデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)より低いコストでNASDAQ100連動型インデックスファンドを新規に設定してきただけに、是非、対抗した引下げを期待したいところです。
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インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の運用状況
資金流出入額 & 純資産総額 (評判・人気は?)
月次資金流出入額、純資産総額からインデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の売れ行き・人気を見てみます。
(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。
2021年末以降、急激に資金流入が増え、20億を超える月が殆どです。
2022年(1~7月)に限れば、インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)は販売会社の多さもあり、eMAXIS NASDAQ100インデックス、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスよりも多くの資金を集めています。
純資産総額も2022年7月末には468億円、そして2022年8月16日には500億円を突破しました。
運用状況は？
インデックスファンドではベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。
*ベンチマークは同じNASDAQ100でも配当込・除くなどファンドにより異なりますが、実際の運用は両者で変わらない事から、配当込で配当課税を適切に考慮したインデックスを、ここではベンチマークと定義します。
下図は2022年7月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンド(ETFを含む)でプロットしたものです。
(非上場の)インデックスファンド5本に加え、東証上場ETF NEXT FUNDS【1545】、日興【2568】、MAXIS【2631】及び米国ETF Invesco QQQのデータもプロットします。
*QQQは分配金10%課税後再投資した場合の終値での円換算騰落率。(終値は米国Yahoo Finance、分配金は米国Invesco社サイト、為替レートは三菱UFJ銀行公表のTTMを引用)
グレーの点線が、傾き=-(1+ベンチマークの騰落率)、切片=ベンチマークの騰落率です。ベンチマークとの乖離がなければこの点線上に乗る筈です。
*配当込みで米国源泉徴収税率を適切に考慮したベンチマークの正確な値は分かりませんので、多くのファンドがコスト要因以外での乖離がないであろうとの仮定の下、管理人の主観で決めています。
*図中△は東証ETF、◇は米国ETF QQQ
*インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)を"日興アメリカ"と表記
*基本的にはグラフの左側(コストが低い)、上側(騰落率が高い)にあり、そしてグレーの点線上にある(乖離が少ない)ファンドが優秀なファンドという事になります。
*PayPayは実質コスト2.036%、騰落率2.32%で他のファンドに大きく劣後しており上図のスケール外にあります。
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)は、図中グレーの点線上にのっており、コスト要因以外でのベンチマークとの乖離がない運用になっていると思われます。
ただ、eMAXIS、iFreeNEXTより実質コストが高い分、騰落率も低くなっています。
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)の分配金
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)は設定から間もない事もあり分配金を出した実績はありません。
これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
分配金を出すか否かは運用会社が決定しますが、多くのインデックスファンドが分配金を出さない、無分配としています。
勿論、保有する株式から出た配当はファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。
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まとめ
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)は、ネット証券だけでなく多くの銀行、労働金庫などで取扱っているNASDAQ100との連動を目指すインデックスファンドです。
信託報酬も他社ファンドと大きな差はなく、今、同種のファンドの中で最も売れています。
NASDAQ100に投資するなら有力な選択肢の一つとなるファンドです。
ただ、未だ設定されて間もない事もあり信託報酬以外のコストがやや高くなっています。ここが今後下がっていけば、eMAXIS NASDAQ100インデックスにも匹敵する騰落率になると期待できます。
販売会社
インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式)は前述のように多くの金融機関で取り扱っていますが、下記ネット証券であれば、購入時手数料無料、かつクレジットカード決済で積立できる(勿論ポイント還元あり)等のサービスがあります。
また投資信託保有でTポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにT/Pontaポイントで投資信託を購入できます。
公式サイト SBI証券
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尚、NASDAQ100はつみたてNISAの指定インデックスではない為、つみたてNISAでは購入できません。
他のNASDAQ100インデックスファンド、及び東証上場ETF、さらに米国ETF QQQとの比較は下記記事を参照して下さい。
インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。