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ファンド紹介・解説

楽天・全米株式インデックス・ファンド [楽天・VTI(楽天インデックス・シリーズ)]の評価・評判・人気。~eMAXIS Slim, SBI・Vとも比較~

投稿日:2023年10月12日 更新日:

米国の株式に投資するインデックスファンド楽天・全米株式インデックス・ファンド[愛称:楽天・VTI]について解説します。

「楽天・バンガード・ファンド シリーズ」は2023年1月より「楽天インデックス・シリーズ」に愛称が変更になりました。

[最終更新日:2024.3.1]純資産総額、「最新の騰落率」を2024.2末時点の情報に更新。
[2023.10.12]全て最新情報に更新。
*本記事は基本的に2023年9月末日時点の情報に基づき記載しています。

純資産総額 1兆円突破(2023.6.20)

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楽天・全米株式インデックス・ファンド [楽天・VTI]の基本情報

楽天インデックス・シリーズ(旧:楽天・バンガード・ファンド)は、楽天投信投資顧問が運用し、主に米国大手投信会社バンガードのETFに投資する低コストのインデックスファンドです。

本記事で解説するのは、米国株式に投資しCRSP USトータル・マーケット・インデックスとの連動を目指す楽天・全米株式インデックス・ファンド

先ず、楽天・全米株式インデックス・ファンドの基本情報をまとめます。

運用会社楽天投信投資顧問
設定日2017年9月29日
運用形態インデックスファンド
投資形態ファミリーファンド
*マザーファンドがバンガードETFに投資するので事実上FOF
ベンチマークCRSP USトータル・マーケット・インデックス(配当込・グロス)
購入時手数料
信託財産留保額
信託報酬(税込)0.1620%
(投資先ETF経費率 0.03%含む)
実質コスト0.186%(*1)
純資産総額 13,754億円(2024.2.29時点)
(マザーファンド) 純資産総額 10,241億円(2023.7.18時点)
分配金実績
つみたてNISA対象商品
SBI証券ポイント還元年率0.050%
楽天証券ポイント還元年率---%(*2)
マネックス証券ポイント還元年率0.03%

(*1)実質コストは2023.7.18決算より。
(*2)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更(一部ファンドを除く)

 

投資対象

ベンチマークCRSP USトータル・マーケット・インデックス[配当込み・グロス]で、中・小型株を含む米国株式に広く投資します。

グロスとは配当に対する源泉徴収税を考慮しない指数です。

(注)配当込・グロスは楽天投信投資顧問に確認しましたが公表された情報ではない為、その真偽を保証するものではありません。

実際の運用はマザーファンドを通してバンガード社のETF バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(Total Stock Market ETF【VTI】)に投資します。

 

楽天・バンガード・ファンド(全米株式)

画像引用:楽天・全米株式インデックス・ファンド交付目論見書

 

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バンガード・トータル・ストック・マーケットETF 【VTI】

米国株式市場の大型から小型株までも含み、投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーする時価総額加重平均型の指数、CRSP USトータル・マーケット・インデックスをベンチマークとするETFです。

その経費率は0.03%

2023年8月末日時点で3,839銘柄に投資、組入上位10銘柄は下表のようになります。

 銘柄Ticker比率
1Apple Inc.AAPL6.4%
2Microsoft Corp.MSFT5.5%
3Amazon.com Inc.AMZN2.7%
4NVIDIA Corp.NVDA2.6%
5Alphabet Inc.GOOGL1.8%
6Tesla Inc.TSLA1.6%
7Alphabet Inc.GOOG1.6%
8Meta Platforms Inc.META1.5%
9Berkshire Hathaway Inc.BRK.B1.5%
10Eli Lilly & Co.LLY1.1%

データ引用:米国Vanguardサイトより

上位の「GAFAM」+NVIDIA、TESLAで23.7%を占めます。

 

手数料(信託報酬、実質コストなど)

楽天・全米株式インデックスファンドの信託報酬は0.1320%(税込)

これに投資先ETFの経費率0.03%を加えて、

実質的な信託報酬は0.1620%(税込)

勿論、購入時手数料無料(ノーロード)、信託財産留保額は無です。

 

実質コスト

2023年7月18日に6期目の決算を迎え、その実質コストは0.186%(税込)

信託報酬以外のコストが0.024%、1期目0.144%、2期目0.063%、3期目0.047%(1~3期目とも消費税10%換算)と徐々に下がり4期目、5期目で0.025%、6期目で0.024%。4期目以降は既に十分許容範囲内と言って良いでしょう。

 

他社 類似インデックファンド(米国株式)との信託報酬・実質コスト比較 (S&P500, NYダウ)

CRSP USトータル・マーケット・インデックスをベンチマークとするファンド、及びベンチマークは異なりますが米国株式に投資する他社の低コスト・インデックスファンドと信託報酬・実質コストを比較します。

*ファンド名下の[]内はベンチマーク。[CRSP US]はCRSP USトータル・マーケット・インデックスの略。
*信託報酬・実質コストは税込み。

(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。

 ファンド信託報酬実質コスト
1<購入・換金手数料なし>ニッセイ・S米国株式500
[Solactive US500]
0.05775%---
--つみたてiシェアーズ 米国株式(S&P500)インデックス
[S&P500]
[2026.5.7まで]
0.0586%
---
2ステート・ストリートS&P500インデックス・オープン
[S&P500]
0.0748%---
3楽天・S&P500インデックス・ファンド
[S&P500]
0.0770%---
4PayPay投資信託インデックス アメリカ株式
[CRSP US]
0.0806%---
5つみたてiシェアーズ 米国株式(S&P500)インデックス
[S&P500]
[2026.5.8以降]
0.09072%
---
6PayPay投信米国株式インデックス
[Morningstar US]
0.0915%0.320%
7eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
[S&P500]
0.09372%0.106%
7たわらノーロードS&P500
[S&P500]
0.09372%0.135%
7はじめてのNISA米国株式(S&P500)
[S&P500]
0.09372%---
7eMAXIS Slim 全米株式
[MSCI USA IMI]
0.09372%---
11SBI・V・S&P500インデックス
[S&P500]
0.0938%0.104%
11iシェアーズ米国株式(S&P500)インデックス
[S&P500]
0.0938%0.102%
11SBI・V・全米株式インデックス
[CRSP US]
0.0938%0.110%
14SMBC・DCインデックスファンド(S&P500)
[S&P500]
0.0968%0.152%
14My SMT S&P500・インデックス
[S&P500]
0.0968%0.291%
14My SMT ダウ・ジョーンズ・インデックス
[NYダウ]
0.0968%0.117%
17Tracers S&P500配当貴族インデックス
[S&P500配当貴族]
0.1155%---
18SBI・V・米国高配当株式インデックス
[FTSE High Dividend Yield]
0.1238%0.149%
18SBI・V・米国増配株式インデックス
[S&P U.S. Dividend Growers]
0.1238%---
20楽天・全米株式インデックス・ファンド
[CRSP US]
0.1620%0.186%
21楽天・米国高配当株式インデックス
[FTSE High Dividend Yield]
0.1920%0.237%
22iFree S&P500・インデックス
[S&P500]
0.1980%0.215%
22PayPay投信 NYダウインデックス
[NYダウ]
0.1980%0.449%
24PayPay投信NASDAQ100
[NASDAQ100]
0.2024%0.702%
25<購入・換金手数料なし>ニッセイ>NASDAQ100
[NASDAQ100]
0.2035%---
26つみたて米国株式(S&P500)
[S&P500]
0.2200%0.235%
27NZAM・ベータ・S&P500
[S&P500]
0.2200%0.287%
28NZAM・ベータ・NYダウ30
[NYダウ]
0.2310%0.355%
29SBI・インベスコQQQ・NASDAQ100
[NASDAQ100]
0.2388%---
30Smart-i S&P500インデックス
[S&P500]
0.242%0.301%
31iFree NYダウ・インデックス
[NYダウ]
0.2475%0.261%
31たわらノーロード NYダウ
[NYダウ]
0.2475%0.267%
-eMAXIS NYダウインデックス
[NYダウ]
0.6600%0.676%

楽天・VTIの信託報酬は、(当サイトで調査対象としている米国株式インデックスファンドの中で)17位。

S&P500との連動を目指すeMAXIS Slim米国株式(S&P500)等との差が約0.07%ptと大きくなっています。

 

強力なライバル現る! ~SBI・V・全米株式インデックス・ファンド~

2021年6月29日に楽天・全米株式インデックス・ファンドと同じく、バンガード社ETF VTIに投資するSBI・V・全米株式インデックス・ファンドが登場しました。

上表に記載したように、信託報酬は楽天・全米株式インデックス・ファンドより圧倒的に低く、今後、強力なライバルファンドとなる事でしょう。

 

中小型株まで広く投資したい方、そしてバンガード社ETF VTIに魅力を感じる方は楽天・全米株式インデックス・ファンドSBI・V・全米株式インデックス・ファンド、大型株だけで十分という方はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)SBI・V・S&P500インデックス・ファンドという選択になります。

[参考]S&P500の対象銘柄は時価総額でCRSP USトータル・マーケット・インデックスの約80%程度になります。

 

信託報酬の変更履歴

楽天・全米株式インデックス・ファンドは、設定以降、1回だけ信託報酬引下げの実績があります。ただし、信託報酬そのものではなく投資先ETFの経費率引き下げによるものです。

引下げ日信託報酬(税込)備考
2017/9/29
 0.1696%新規設定。
2019/4/260.1596%投資先ETF VTIの経費率引下げ。
2019/4/260.1620%消費税増税(8%-->10%)

eMAXIS Slim米国株式SBI・V・S&P500インデックス等との差が広がり、さらに、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドが設定されただけに、楽天・全米株式インデックス・ファンドも対抗した引下げに期待したいところですが。。。

 

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楽天・全米株式インデックス・ファンド [楽天・VTI]の運用状況

資金流出入額 & 純資産総額 (評判・人気は?)

月次資金流出入額純資産総額から楽天・全米株式インデックス・ファンドの売れ行き・人気を見てみます。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド [楽天・バンガード・ファンド(全米株式)]の人気・評判

設定来人気のあるファンドですが、特に2021年に入ってからは米国株式人気もあって毎月100億以上、さらに2021年末から2022年にかけては毎月200億を超える大きな資金流入が続いています。

純資産総額も設定から6年で約10,923億(2023.9末時点)と1兆円を超す巨大なファンドに成長しています。

今、売れているインデックスファンドの一つです。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)、SBI・V・全米株式/S&P500インデックスファンドとの比較

同じベンチマークのSBI・V・全米株式インデックス・ファンド、及びベンチマークは異なりますが同じ米国株式に投資するeMAXIS Slim米国株式(S&P500)SBI・V・S&P500インデックス・ファンドと資金流出入額を比較します。

楽天・全米株式インデックス・ファンド とeMAXIS Slim、SBI・Vとの比較

楽天・全米株式インデックス・ファンドeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に大きく負けていますが、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドとは概ね同等。

設定から2年強のSBI・V・全米株式インデックス・ファンドには勝っています。(SBI・V・全米株式は販売会社が少ないのも影響していると思われます)

 

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運用状況は? ~楽天・全米株式インデックス・ファンドのベンチマークとの乖離~

インデックスファンドではベンチマークとの乖離がファンド評価の重要な要素です。

先進国株式(MSCI kokusai)などの場合、同じベンチマークの他のファンドと比較する事で、コスト起因、運用の問題などに切り分ける事が出来ますが、楽天・全米株式インデックス・ファンドの場合、類似ファンドがSBI・V・全米株式インデックス・ファンドと設定から間もないPayPay投資信託インデックス アメリカ株式しかありません。

そこで、投資先である米国バンガード社ETF VTIのデータを用いてベンチマークとの乖離を調査します。

下図は2023年9月末日時点の実質コストに対する6カ月、1年騰落率VTI、及び楽天・全米株式インデックス・ファンドSBI・V・全米株式インデックス・ファンドでプロットしたものです。

*VTIの騰落率は分配金に10%課税後再投資した場合の終値での円換算騰落率。(終値は米国Yahoo Finance、分配金は米国Vanguard社サイト、為替レートは三菱UFJ銀行公表のTTMより引用)

尚、ベンチマーク騰落率(配当課税を考慮しないグロス)も図示しますが、これは米国CRSPサイトより日次データを引用し、円換算した値です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド [楽天・VTI]の評価

楽天・全米株式インデックス・ファンド [楽天・VTI]の評価

VTIの騰落率から決まるコストと騰落率の関係が図中グレーの点線ですが、楽天・全米株式インデックス・ファンドの6カ月騰落率では、これから約0.11%ポイントマイナス側に乖離しています(コスト要因を除く)

ただ、1年騰落率では概ね点線上にあり、コストが低いもののマイナス側に乖離しているSBI・V・全米株式インデックス・ファンドより高い騰落率を示しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンドは評価期間1年の前半6カ月でプラス乖離し、後半6カ月のマイナス乖離と合わせて、たまたま1年だと乖離がないように見えたのでしょう。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンドの分配金

楽天・全米株式インデックス・ファンドは分配金を出した実績はありません。

これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
分配金を出すか否かは運用会社が決定しますが、多くのインデックスファンドが分配金を出さない、無分配としています。
勿論、保有する株式から出た配当はファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。

 

最新の騰落率[利回り] [SBI・V・全米株式/S&P500、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)との比較] ~2024年2月末日時点~

*本章は原則毎月更新します。

最新の騰落率をライバルファンドとともにまとめます(本章は原則毎月更新します)

*3年,5年騰落率は年率表記。

[表をクリックすると拡大します]

楽天・全米株式インデックス・ファンド[愛称:楽天・VTI] 利回り

同じベンチマークで信託報酬が低いSBI・V・全米株式インデックス・ファンド、直近1年以内は楽天・全米株式インデックス・ファンドが騰落率で勝っています。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンドeMAXIS Slim米国株式(S&P500)はベンチマークが異なりますので参考値として見て下さい(中小型株有無の違い)

中小型株を含むからといって必ずしもパフォーマンスが上がるわけではありません。将来、どちらが勝るかは分かりません。

 

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まとめ

以上、楽天・全米株式インデックス・ファンド[愛称:楽天・VTI]の解説でした。

米国株式にほぼ丸ごと投資するバンガード社ETF VTIを、国内投資信託として手軽に購入出来る非常に魅力あるファンドです。

実際、設定以来、毎月巨額の資金流入があり大きな人気を集めています。

6期目が終わり実質コスト(信託報酬外のコスト)も十分下がりました。

ベンチマーク(というかVTI)に対し、若干の乖離が生じている可能性も否定できませんが、

米国株式に投資したい、

S&P500より中小型株を含む幅広い銘柄に投資したい、

そして海外ETFに直接投資するのは面倒と感じる方には最適なファンドです。

つみたてNISAiDeCo(楽天証券、松井証券)でも投資する事が出来ます。

願わくば、SBI・V・全米株式インデックス・ファンド等と同等の信託報酬に引き下げてくれれば、もっと魅力的なファンドになるのですが。

 

販売会社

楽天・全米株式インデックス・ファンドは下記の金融機関で購入出来ます。

*主にネット証券、ネット取引での取扱いとなります。

マネックス証券 クレジットカード積立 最高水準のポイント還元率1.1%
マネックス証券ではマネックスカード(クレジットカード)で投資信託が積立出来ます。ポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)
(2023.10以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は2024年9月30日までNISA口座でのクレカ積立還元率2.2%[5万円超は未定])
*通常ショッピング時は1.0%
また投資信託保有でポイントもたまります(一部ファンドを除く)
*マネックスカードの発行にはマネックス証券の口座開設が必要です。

公式サイト(PR)マネックス証券

 

SBI証券 クレジットカード積立 ポイント付与率0.5%~
SBI証券では三井住友カードで投資信託積立が出来ます。ポイント付与率はスタンダードカードで0.5%、ゴールドカードなら1.0%
また投資信託保有でTポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにT/Pontaポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト(PR) SBI証券

*三井住友カード(NL)なら年会費永年無料、三井住友カード ゴールド(NL)は1年間だけでも年間100万円以上利用(一部取引は集計対象外 ※対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。)すれば翌年以降は利用額によらず年会費永年無料。

公式サイト(PR)三井住友カード(NL)

公式サイト(PR)三井住友カード ゴールド(NL)

 

auカブコム証券のクレジットカード積立 & auじぶん銀行との連携
auカブコム証券はau Payカードで投資信託積立が出来ます。Pontaポイント還元率は1.0%(月10万円まで)。
Pontaポイントで投資信託の購入も可能。
また、auじぶん銀行との連携(auマネーコネクト)でauじぶん銀行普通預金金利0.1%、au Payアプリ等の連携で最大0.20%になるのも魅力。

公式サイト(PR)auカブコム証券

 

楽天証券 クレジットカード & 楽天キャシュ積立 
楽天証券では楽天カードで投資信託積立が出来ます。信託報酬(販売会社分)が税込0.4%未満のファンドの還元率は0.5%(ゴールド、プレミアムなら還元率アップ)、0.4%以上のファンドの還元率は1.0%(2023.6買付分より)
また、楽天キャッシュ決済でも投資信託積立が出来ます。楽天カードから楽天キャッシュへチャージすると0.5%のポイント還元。
楽天カード決済で10万円、楽天キャシュ決済で5万円、あわせて月15万円まで利用可能。
さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト(PR)楽天証券

公式サイト(PR)楽天カード

 

勿論、つみたてNISA対象のファンドです。

また、個人型確定拠出年金(iDeCo)で取扱っているのは楽天証券 iDeCo松井証券 iDeCo

 

 

ライバルとなるファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

楽天・S&P500インデックス・ファンド

 

他の米国株式(S&P500、CRSP USトータル・マーケット・インデックス)インデックスファンドとの比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

 

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

 

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マネックス証券のクレジットカード投信積立

マネックス証券

マネックスカード(クレジットカード)での投信積立でのポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)

*マネックスカードの発行はマネックス証券の口座が必要です。

公式サイト(PR)マネックス証券

マネックス証券の口座はSBI新生銀行経由でも開設出来ます。

SBI新生銀行新規口座開設+エントリーで1,000円、1回3万円以上の入金で2,000円、最大3,000円がもらえます。

公式サイト(PR)SBI新生銀行

 
auカブコム証券のクレジットカード投信積立

auカブコム証券

au Payカード(クレジットカード)での投信積立が2022.3.28より始まりました。投信積立でのポイント還元率は月10万円まで1.0%

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無リスク資産の預け先として最適な銀行定期預金

UI銀行(東京きらぼしフィナンシャルグループ)

新規口座開設者限定 円定期 1年0.35%(税引前,2024.3.29まで)
*募集総額2,000億円到達したら終了

他行宛振込手数料も条件により一定回数無料になります。

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