ファンド比較、運用状況、決算

【為替ヘッジあり 先進国株式インデックスファンドの評価・比較】おすすめの投資信託は?人気ランキング、運用成績の比較。

投稿日:2021年10月19日 更新日:

MSCIコクサイ

*地図上青色の国がMSCI KOKUSAIの投資国です。

MSCI Kokusai(コクサイ)との連動を目指す為替ヘッジあり先進国株式インデックスファンドについて、純資産総額、資金流出入額、運用成績(騰落率、ベンチマークとの乖離)を調査します。

為替ヘッジ無のファンドの評価は下記ページをご覧下さい。

 

為替ヘッジの効果については下記ページを参考にして下さい。

*原則3~6カ月毎に更新します。

[最終更新日:2021.10.19]2021年9月末日時点の情報に更新。

MSCI Kokusaiって何? 先進国ってどこの国?っていう方は下記の記事をご覧ください。(上記地図上の青色の国が投資対象国です)
参考記事【外国株式インデックスファンド】各インデックス(指数)、そして先進国、新興国ってどこの国?

*本記事は2021年9月末日時点の情報に基づき記載しています。

先ず、各ファンドの純資産総額、及び、月次資金流出入額から人気のファンドを調べます。

さらに、各ファンドにより実質コスト(信託報酬+α)は異なりますが、それがちゃんとファンド騰落率に反映されているか、そしてベンチマークとの乖離を確認します。

尚、ベンチマークとの乖離、各社、決算時の運用報告書や月報に記載されていますが、これを信じてはいけません。同じMSCI Kokusaiといっても、各社のベンチマーク騰落率は異なるからです。そこで、 本サイトでは騰落率とコストの関係からベンチマークとの乖離を評価していきます。

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比較した為替ヘッジあり 先進国株式インデックスファンド、その信託報酬・実質コスト・純資産総額

比較したファンド、及び、その信託報酬・実質コスト、設定日、2021年9月末日時点の純資産総額を下表にまとめます。(信託報酬の低い順に並べてあります)

*DC専用ファンドは参考値扱い。(表中グレーの行のファンド)
*全て為替ヘッジ有。
*信託報酬、実質コストは税込み。

ファンド信託報酬
(実質コスト)
設定日純資産総額
(億円)
(日興)インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)0.1760%
(0.287%)
2002/12/10130.7
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)0.2090%
(0.254%)
2017/8/3139.9
たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>0.2200%
(0.264%)
2016/10/3143.6
(三菱UFJ)つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)0.2200%
(0.329%)
2017/8/167.7
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型[Funds-i]0.6050%
(0.630%)
2013/5/763.7
(日興)インデックスファンド海外株式(ヘッジあり)0.9240%
(1.033%)
2001/10/1718.2

(DC専用ファンドを除くと)信託報酬最安値はiFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)

次に、たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)が同率で続きます。ただ、つみたて先進国株式は信託報酬以外のコストが若干高くなっています。

純資産総額ではたわらノーロードが最も大きくなっています。2位以下に大きな差をつけてのトップです。

 

最新の信託報酬・実質コスト等は下記記事を参照して下さい。


 

資金流出入額 [為替ヘッジあり 先進国株式インデックスファンド 人気ランキング]

2021年7~9月の概算の月次資金流出入額(*)3カ月合計、及び2021年累計(1~9月)を見てみます。

2021年7~9月の資金流出入額が大きい順にならべてあります。

どのファンドが多く購入されているかの人気ランキングになりますが、純資産が増える事は、それだけ安定した運用にもつながりますし、繰上償還のリスクも減ります。

ただの人気ランキングとしてではなく、ファンド選択の重要な指標の一つとしてみて下さい。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出。
例えば、3月5日の日次資金流出入額は
(3月5日の純資産総額) - (3月4日の純資産総額) x (日次騰落率 + 1)で計算し、
これを1カ月分足して月次資金流出入額としています。

為替ヘッジあり先進国株式インデックスファンド資金流出入額
2021年7~9月2021年累計
順位ファンド(億円)順位(億円)
1たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>8.0124.0
2iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)5.1214.1
3野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型2.936.2
4つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)0.942.2
5インデックスファンド海外株式(ヘッジあり)0.050.1
参考インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)4.8参考19.7

2021年7~9月期、2021年累計とも全て同一順位です。

最も売れたのがたわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>

2位がiFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)

ただ、1位のたわらノーロードでも3カ月で8億円と、為替ヘッジ無の先進国株式インデックスファンドに比べて少額に留まっています。

 

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リターンの比較。実質コスト(信託報酬+α)が騰落率に反映されているか? ベンチマークとの乖離は?

2021年9月末時点の各ファンドの騰落率を見てみます。

*騰落率は各ファンドの基準価額から管理人が独自に計算した結果。
*実質コストに対する騰落率を見ていきますが、期中に信託報酬の変更があったファンドは、その期間に応じて按分した実質コストを用います。(期中平均コストは基準価額の変動を考慮せず)

騰落率とコストの関係は、理想的には配当課税を適切に考慮したインデックス(指数)騰落率(これを「真のインデックス」と定義)から決まる傾き、切片の直線になります。ただ、外国株式の場合、「真のインデックス」騰落率がわかりませんので、管理人の主観で図中グレーの点線を引いています。

(注)本評価では、多くのファンドがベンチマークとの乖離がないであろうとの仮定・前提のもと、この「多くのファンド」から外れた騰落率を示すものを「乖離」と判定します。評価方法やインデックスの詳細については下記記事をご覧ください。

 

3カ月騰落率

先ずは直近の運用結果を確認する為、2021年9月末日時点の3カ月騰落率を見てみます。

実質コスト/4に対して3カ月騰落率をプロットします。

為替ヘッジあり先進国株式インデックスファンドの騰落率比較

日興の2本がプラス側に位置しており、他の4本がベンチマーク通りだとすれば、日興がプラス側に乖離している事になります。

*本評価の精度は±0.01%程度(基準価額1円の変動)です。

 

1年騰落率

次に2021年9月末日時点の1年騰落率です。

為替ヘッジあり先進国株式インデックスファンドの騰落率比較

コストと騰落率は綺麗な相関を示します。これは、各ファンド、ベンチマークに対してコスト要因以外での乖離がない安定した運用であった事を意味します。(ただ、日興の2本が若干マイナス側に乖離しているように見えます)

そして、低コストのiFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>の2本が順当に高い騰落率を示しています。

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まとめ & 為替ヘッジあり 先進国株式インデックスファンドのおすすめファンド(投資信託)

以上、為替ヘッジあり先進国株式(MSCI Kokusai)インデックスファンドについて、純資産総額、資金流出入額、騰落率、さらにベンチマークとの乖離を評価しました。

為替ヘッジありは、全体的に人気がなく、販売されているファンドも多くはありませんが、その中で、(最安値ではないものの)比較的信託報酬の低いたわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>が人気を集めています。

運用(ベンチマークとの乖離)も問題ありません。

そこで、

本サイトが現時点で選ぶおすすめファンドは、

コスト最安値ではないものの純資産総額の大きい

たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>

また、純資産が小さいという懸念があるものの、信託報酬最安値の

iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)

の2本とします。

*「おすすめ」というのは必ず利益が出るという意味ではありません。他の類似ファンドに比べ、同等以上の成績を残すであろうと管理人の主観・推測で選んだものです。最終的なファンドの選択はご自身の判断で行ってください。

 

販売会社

たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)は主にネット証券で取り扱っています。

SBI証券
投資信託保有で毎月TポイントまたはPontaポイントがもらえます。さらにT or Pontaポイントで投資信託を購入する事も出来ます。
(つみたてNISAでも購入可能)
三井住友カードで投信積立が出来ます。還元率0.5%、2021.12.10まではキャンペーンで1.5%。(ゴールド、プラチナカードはさらに還元率アップ)。
*三井住友カード(NL/ナンバーレス)なら年間費無料。
公式サイト SBI証券三井住友カード(NL)

楽天証券
投資信託保有で毎月楽天ポイントがもらえます。さらに楽天ポイントで投資信託を購入する事も出来ます。また、楽天カード(クレジットカード)で投資信託を積立購入する事が出来ます(上限5万円/月)。勿論ポイント還元があり事実上1%割引で購入出来るようなものです。
(つみたてNISAでも購入可能)
公式サイト楽天証券楽天カード

マネックス証券
(つみたてNISAでも購入可能)
マネックスカードによる投信積立今冬(2022.1以降)開始予定。
公式サイトマネックス証券
参考記事マネックスカード(クレジットカード)、投信積立決済サービス開始予定(2022年1月以降)!

松井証券
松井証券は、複数の投資信託を積立する際、設定したポートフォリオ(配分比率)になるよう自動的に購入商品・金額を調整してくれる「リバランス積立」が魅力(無料で利用可能)。
(つみたてNISAでも購入可能、但しリバランス積立はつみたてNISAでは非対応)
公式サイト松井証券

その他のネット証券
auカブコム証券岡三オンライン証券等。

勿論、つみたてNISA対象のファンドです。(上記金融機関でもつみたてNISAを取扱っていない場合があります。またつみたてNISAでしか購入できない金融機関もあります)

また、個人型確定拠出年金(iDeCo)では、信託報酬最安値のインデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)SBI証券 iDeCo(セレクトプラン)が取り扱っています。

 

 

他のアセットクラスの最新の情報・結果は下記記事を参照して下さい。

先進国株式インデックスファンド

<為替ヘッジあり>先進国株式インデックスファンド(本記事)

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米国株式(S&P500/CRSP USトータル・マーケット)インデックスファンド

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米国株式(NASDAQ100)インデックスファンド

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