プロモーション

  • 本サイトは広告を含みます。
  • 本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。

ファンド紹介・解説

たわらノーロード 日経225の評価・評判・人気。~信託報酬最安値の日経平均株価インデックスファンド~

投稿日:2024年3月16日 更新日:

国内の株式に投資し、日経平均株価との連動を目指すインデックスファンドたわらノーロード 日経225について解説します。

[最終更新日:2024.3.16]全て最新の情報に更新。
本記事は原則2024年2月末日時点の情報に基づき記載しています。

 マネックス証券 dカードでの投資信託積立サービス!

高水準のポイント還元率、スタンダードカードでも月5万円までは1.1%(投信積立時)。

マネックス証券

たわらノーロード 日経225の基本情報

たわらノーロードシリーズは、アセットマネジメントOneが運用するインデックスファンド・シリーズです。親しみのある、分かりやすい、コツコツと蓄えるといったコンセプトから、「豊か、蓄える」というイメージがある、穀物を包み保存する"たわら"とネーミングしたとの事。  (アセットマネジメントOne公式サイトより抜粋・編集して引用)

本記事で解説するのは、国内の株式に投資するたわらノーロード 日経225

先ず、たわらノーロード 日経225の基本情報をまとめます。

運用会社アセットマネジメントOne
設定日2015年12月7日
運用形態インデックスファンド
投資形態ファミリーファンド
ベンチマーク日経平均株価(配当除く)
購入時手数料
信託財産留保額
信託報酬(税込)0.1430%
実質コスト0.146%(*1)
純資産総額 1,414億円(2024.2.29時点)
(マザーファンド) 純資産総額 1,304億円(2023.2.20時点)
分配金実績
NISA(つみたて投資枠)対象商品
NISA(成長投資枠)対象商品
SBI証券ポイント還元年率0.05%
楽天証券ポイント還元年率---%(*2)
マネックス証券ポイント還元年率0.03%
松井証券ポイント還元年率0.075%

(*1)実質コストは2023.10.12決算より。
(*2)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更(一部ファンドを除く)

 

スポンサーリンク

投資対象

ベンチマーク日経平均株価(日経225)[除く配当]で、国内の株式に投資します。

*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[税引前配当込/グロス]、[税引後配当込/ネット]の3種類ありますが、ベンチマークの配当除く・含むは運用成績に直接関係するものではありません(少なくとも過去においては)。但し、運用報告書などに記載されているベンチマークとの乖離を見る時は注意が必要です。詳細は下記記事を参照して下さい。

 

マザーファンド

たわらノーロード 日経225ファミリーファンド方式で、下記マザーファンドに投資します。

たわらノーロード 日経225

画像引用:たわらノーロード日経225交付目論見書

インデックス225マザーファンドは1,304億円(2023.2.20時点)と十分大きな資産を有するマザーファンドです。

 

投資銘柄

投資している銘柄数は225(2024.2.29時点)、日経平均の構成銘柄全てを保有している事になります。

組入上位10銘柄は下表のとおり。

たわらノーロード 日経225

画像引用:たわらノーロード日経225 月次レポート(2024/2)

日本を代表する企業が上位を占めていますが、

1位 ファーストリテイリング、2位 東京エレクトロン、3位 アドバンテスト、4位 ソフトバンクグループの4社だけで全体の約29%を占め、値がさ株の比率が高くなっています。

国内株式を代表する指数としてTOPIX、日経平均株価がありますが、両者の違い・比較については下記の記事をご覧ください。
参考記事【国内株式インデックスファンド】TOPIX、日経平均株価どちらを選ぶ? 過去の成績を徹底比較。

 

スポンサーリンク

手数料(信託報酬、実質コストなど)

たわらノーロード 日経225の最大の魅力は何と言っても信託報酬の低さ。

2023年4月7日の信託報酬引下げで、国内株式(日経平均)インデックスファンドとしては最低水準の0.1430%(税込)

実質コスト0.146%(税込)

勿論、購入時手数料は無し(ノーロード)、

信託財産留保額もありません。

 

他社 国内株式(日経平均株価)インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較

日経平均株価をベンチマークとする他社の低コスト・インデックスファンドと信託報酬・実質コストを比較します。

(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。

 ファンド信託報酬実質コスト
--SBI・iシェアーズ・日経225インデックス0.1133%---
--楽天・日経225インデックス0.1320%---
1eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)0.1430%0.148%
1たわらノーロード日経2250.1430%0.146%
1<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド0.1430%0.146%
1PayPay投信 日経225インデックス0.1430%0.262%
--はじめてのNISA日本株式(日経225)0.1430%---
5iFree 日経225インデックス0.1540%0.161%
5SMBC・DCインデックスファンド(日経225)0.1540%0.163%
5My SMT 日経225インデックス0.1540%0.163%
8NZAM・ベータ日経2250.1760%0.183%
9野村つみたて日本株投信0.1870%0.193%
9Smart-i 日経225インデックス0.1870%0.210%
11(三菱UFJ)つみたて日本株式(日経平均)0.1980%0.203%
12日経225 インデックスe0.2090%0.218%
--ニッセイ日経225インデックスファンド0.2750%0.279%

たわらノーロード 日経225の信託報酬は、実績のある(実質コストが判明した)ファンドの中ではeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドPayPay投信 日経225インデックスとならび最安値。

尚、信託報酬としては、SBI・iシェアーズ・日経225インデックス楽天・日経225インデックス・ファンドの方が低くなっていますが、両ファンドとも未だ実質コストが不明、さらに、前者は東証ETFに投資しますが、その信託報酬以外のコストが含まれていません。

 

信託報酬の変更履歴

たわらノーロード 日経225は2回信託報酬引下げの実績があります。

たわらノーロード 日経225の信託報酬変更履歴
引下げ日信託報酬(税込)備考
2015/12/7
 0.2106%新規設定
2017/12/300.1836%Smart-i, iFreeに対抗
2019/10/10.1870%消費税増税(8%-->10%)
2023/4/70.1430%PayPayに対抗

2017年12月の信託報酬引下げで最安値となりましたが、その後、iFree 日経225インデックスeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドが複数回の引下げを実施した事でトップの座を譲り、一時は大きな差をつけられました。しかし2023年4月の引下げで再度最安値、トップに返り咲きました。

その後、eMAXIS Slim<購入・換金手数料なし>ニッセイも対抗する引下げを行いたわらノーロード 日経225と同率に、さらに、より信託報酬の低いSBI・iシェアーズ・日経225インデックス楽天・日経225インデックス・ファンドが設定されました。

 

スポンサーリンク

たわらノーロード 日経225の運用状況(評価・人気)

資金流出入額 & 純資産総額 (評判・人気は?)

月次資金流出入額純資産総額からたわらノーロード 日経225の売れ行き・人気を見てみます。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

たわらノーロード 日経225の人気・評判

日経平均株価との連動を目指すインデックスファンドは全般的に資金流出入額が安定しませんが、たわらノーロード 日経225も同様の傾向で資金流出の月もあります。ただ、売れる月は数十億と大きな資金流入があります。

低コストの日経平均株価連動型インデックスファンドでは、最も売れているファンドです(2023年実績、管理人調べ)

 

運用状況は?

インデックスファンドではベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。

*ベンチマークは同じ日経平均株価でも配当込・除くなどファンドにより異なりますが、実際の運用は両者で変わらない事から、配当込インデックスを、ここではベンチマークと定義します。
尚、国内株式の場合、所有する銘柄から配当があっても、それに課税される事無くファンドの資産となります。

下図は2024年2月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。

たわらノーロード 日経225の評価

図中グレーの点線は、コストが0の時、配当込指数と一致し、ベンチマーク騰落率から決まる傾きの直線です。
グラフの左側(コストが低い)、上側(騰落率が高い)にあり、そして点線上にある(乖離が少ない)ファンドが優秀なファンドという事になります。

たわらノーロード 日経225は図中点線上にあり、コスト要因以外でのベンチマークとの乖離がない安定した運用になっています。

そして、その低いコストに応じた高い騰落率になっています。

尚、厳密には騰落率でeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)等に負けていますが、誤差の範囲と推測、そう気にするような差ではないでしょう。

 

たわらノーロード 日経225の分配金

たわらノーロード 日経225は分配金を出した実績はありません。

これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
勿論、分配金を出さなくても、保有する株式から出た配当は、ファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。
尚、分配金を出すか否かは運用会社が決定しますので、将来の分配金については分かりません。

 

スポンサーリンク

まとめ

たわらノーロード 日経225はベンチマークとの乖離のない安定した運用、そして資金流入も多く人気があるファンドです。

一時は、信託報酬でeMAXIS Slim<購入・換金手数料なし>ニッセイiFreeに差をつけられていましたが、2023.4の引下げで一気に最低水準のコストになりました。

国内株式(日経平均株価)インデックスファンドとして、お勧めできるファンドの一つです。

 

販売会社

たわらノーロード 日経225は下記のネット証券、多くの銀行等で購入出来ます。

たわらノーロードを銀行などで購入している方も多いかと思いますが、クレジットカード決済で投信を積立出来る(ポイント還元あり)下記ネット証券をお勧めします。

*松井証券はクレジットカード決済には対応していません。

マネックス証券 クレジットカード積立 最高水準のポイント還元率1.1%
マネックス証券ではdカードやマネックスカード(クレジットカード)で投資信託が積立出来ます。ポイント還元率は月5万円までの投信積立では最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)
(dカードGOLDでNISA口座なら月10万円までクレカ積立還元率1.1%)
*dカード、マネックスカードとも通常ショッピング時は1.0%
また投資信託保有でポイントもたまります(一部ファンドを除く)
*マネックスカードの発行にはマネックス証券の口座開設が必要です。

公式サイトマネックス証券

 

SBI証券 三井住友カードでのクレジットカード積立
SBI証券では三井住友カードで投資信託積立が出来ます。ポイント付与率はスタンダードカードで最大0.5%、ゴールドカードなら最大1.0%(2024.11買付分からはカード利用実績に応じた付与率に変更)
また投資信託保有でVポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにV/Pontaポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト SBI証券

 

auカブコム証券のクレジットカード積立 & auじぶん銀行との連携
auカブコム証券はau Payカードで投資信託積立が出来ます。Pontaポイント還元率は1.0%(月10万円まで)。
Pontaポイントで投資信託の購入も可能。
また、auじぶん銀行との連携(auマネーコネクト)でauじぶん銀行普通預金金利0.1%、au Payアプリ等の連携で最大0.20%になるのも魅力。

公式サイトauカブコム証券

 

楽天証券 クレジットカード & 楽天キャシュ積立 
楽天証券では楽天カードで投資信託積立が出来ます。信託報酬(販売会社分)が税込0.4%未満のファンドの還元率は0.5%(ゴールド、プレミアムなら還元率アップ)、0.4%以上のファンドの還元率は1.0%(2023.6買付分より)
また、楽天キャッシュ決済でも投資信託積立が出来ます。0.5%のポイント還元。
楽天カード決済で10万円、楽天キャシュ決済で5万円、あわせて月15万円まで利用可能。
さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト楽天証券

公式サイト楽天カード

 

松井証券 投信保有での最高水準のポイント還元
松井証券は、投資信託保有による最高水準のポイント還元率が魅力。
またMATSUI Bank(住信SBIネット銀行マツイ支店)の口座開設すれば普通預金金利 年0.20%になるのも魅力。

公式サイト松井証券

勿論、NISA(つみたて投資枠)対象のファンドです。(成長投資枠でも購入出来ます。金融機関によってはつみたて投資枠専用としている場合もあります)

 

 

ライバルとなるファンド

たわらノーロード 日経225 (本記事)

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド

iFree 日経225インデックス 

ニッセイ日経225インデックスファンド  

つみたて日本株式(日経平均)

 

他の国内株式(日経平均)インデックスファンドとの比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

 

本サイトでは、広く分散(銘柄、投資国)された投資を推奨しています。もし国内株式だけに投資されているのであれば、外国株式にも目を向けてみませんか?外国株式にも簡単に投資できるのが投資信託の魅力の一つです。
例えば先進国株式インデックス。たわらノーロードシリーズにも低コストで先進国株式に投資できるファンドがあります。
参考記事【インデックスファンド評価・解説】たわらノーロード 先進国株式。

 

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

 

スポンサーリンク

プロモーション(記事下)

本サイトは広告を含みます。
マネックス証券のクレジットカード投信積立

マネックス証券

dカードやマネックスカード(クレジットカード)での投信積立でのポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)

*dカードGOLDでNISA口座なら月10万円まで還元率1.1%
*投資信託保有でもポイントが貯まります(一部ファンドを除く)

公式サイトマネックス証券

 
auカブコム証券のクレジットカード投信積立

auカブコム証券

au Payカード(クレジットカード)での投信積立でのポイント還元率は月10万円まで1.0%

公式サイトauカブコム証券

 

-ファンド紹介・解説

Copyright© しんたろうのお金のはなし , 2024 All Rights Reserved.