楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの評価・評判・人気。eMAXIS Slim米国株式との比較も！

米国の株式市場を代表する指数S&P500との連動を目指すインデックスファンド、楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド(愛称：楽天・S&P500) について解説します。

[最終更新日：2024.11.2]純資産総額、「最新の騰落率」を2024.10末時点の情報に更新。
[2024.10.8]全て最新の情報に更新。
本記事は原則2024.9末日時点の情報に基づき記載しています。

スポンサーリンク

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド の基本情報

本記事で解説するのはS&P500との連動を目指し米国株式に投資する楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド。

愛称は楽天・プラス・S&P500。

楽天+(プラス)シリーズの一つで、2023年10月27日設定と未だ運用を開始したばかりの新しいファンドです。

*2024.10.17よりファンド名称が楽天・S&P500インデックス・ファンドから楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドに変更になりました。

先ず、楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの基本情報をまとめます。

(*1)実質コストは2024.7.16の第1期決算より。264日分の決算結果を年率に換算して記載

投資対象

ベンチマークはS&P500で米国株式に投資します。

S&P500は米国の大型株 約500銘柄から構成された時価総額加重平均型の指数で米国株式の約80%をカバーします。米国株式を代表する指数と言っても良いでしょう。

尚、指数には除く配当、配当込み、そして配当込み指数には配当に対する源泉徴収税を考慮したネットと、税引前のグロスの2種類ありますが、交付目論見書にはどれを採用しているのか明記されていません。但し、月次レポートのベンチマーク騰落率から判断するに配当込み・ネットのようです。

*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[税引前配当込/グロス]、[税引後配当込/ネット]の3種類ありますが、ベンチマークの配当除く・含むは運用成績に直接関係するものではありません(少なくとも過去においては)。但し、運用報告書などに記載されているベンチマークとの乖離を見る時は注意が必要です。詳細は下記記事を参照して下さい。
参考記事インデックスファンドのベンチマーク(除く配当/プライス、配当込/グロス・ネット)と乖離の評価方法。

マザーファンド

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは、ファミリーファンド方式で下記マザーファンドに投資します。

画像引用:楽天・S&P500インデックス・ファンド交付目論見書

楽天・プラス・S&P500インデックス・マザーファンドを介して米国株式に投資します。

尚、本マザーファンドは2023.9.26に設定されたものです。

*為替ヘッジは行いません。
*投資信託財産で保有する有価証券の貸付取引を行う場合があります。

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの2024年8月の組入上位10銘柄

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの月次レポート2024.8の組入上位10銘柄です。

画像引用:楽天・S&P500インデックス・ファンド月次レポート 2024.8

組入5位のiShare Core S&P500 ETF【IVV】はS&P500に投資する米国ETF(経費率0.03%)です。　

このIVV比率、設定当初の2023.11は7.8%、2023.12 19.3%と非常に高かったのですが、2024.8 2.7%と基本的には減少しているように見えます。

勿論、ETFの経費率 0.03% x IVV比率の費用はファンドが負担する事になります。

その他は現物株式です。

手数料(信託報酬、実質コストなど)

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの最大の魅力は何と言っても圧倒的な信託報酬の低さ。

S&P500連動型のインデックスファンドとしては最低水準の0.077%(税込)です。

実質コストは0.101%(初回決算の1年未満の値を年率に換算)。

初回決算ながら、信託報酬以外のコストも比較的低く抑えられています。

勿論、購入時手数料無料(ノーロード)、信託財産留保額は無です。

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド等の初回決算での実質コストの詳細は下記ページをご覧下さい。

しんたろうのお金のはなし

楽天・オールカントリー株式/S&P500/先進国株式(除く日本)インデックス・ファ...

https://shintaro-money.com/rakuten-plus-1stannual202407/

「楽天・プラス」シリーズの下記3本のファンドが2024年7月16日に初回決算を迎え、その第1期運用報告書が公表されましたので、その総経費率・実質コストをまとめるとともに、ライバルとなるeMAXIS Slim等と比較します。 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(SNSでの通称 ラクカン???) 楽天・S&P500インデックス・ファンド 楽天・先進国株式(除く日本)インデックス・ファンド楽天・プラス シリーズは信託報酬だけでなく、総経費率でも業界最低水準を目指すと公表しているインデックスファンドシリーズです。*総経費率...

他社 米国株式インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較

S&P500、及びベンチマークは異なりますが米国株式に投資する他社の低コスト・インデックスファンドと比較してみます。

*ファンド名下の[]内はベンチマーク。[CRSP US]はCRSP USトータル・マーケット・インデックスの略。
*信託報酬・実質コストは税込み表記。

(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。

S&P500連動型インデックスファンドに限れば、楽天・S&P500インデックス・ファンドは信託報酬3位。

ただ、ステート・ストリートS&P500インデックス・オープンは現時点(2024.10.8)で販売会社が松井証券、auカブコム証券、北洋証券に限定されており、またつみたてiシェアーズ米国株式(S&P500)インデックスは期間限定の信託報酬です。

人気のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)との差は0.017ポイント。

実質コストでも0.004ポイントと僅かですが、楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドがeMAXIS Slimより低くなっています。

尚、ベンチマークは異なりますが、Solactive GBS United States 500との連動を目指す<購入・換金手数料なし>ニッセイ・S米国株式インデックスファンドが米国株式に投資するインデックスファンドとしては信託報酬最安値となります。

信託報酬の変更履歴

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは設定後すぐに信託報酬の引下げを行いました。

設定時はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)等と同率最安値でしたが、設定後僅か1カ月で信託報酬を引下げ、(その時点では)単独最安値となりました。

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド の運用状況

資金流出入額 & 純資産総額　(評判・人気は?)

月次資金流出入額から楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの売れ行き・人気を見てみます。

(*)資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

新NISAが始まった2024年に入り資金流入は大幅に増え、毎月概ね200億円以上と楽天証券1社にも関わらず早くも大きな人気を集めています。

さすがに毎月1,000億円以上のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは大きな差がありますが、楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドも十分売れていると言って良いでしょう。

純資産総額も設定から1年弱で2,801億円(2024.9末時点)と大きくなっています。

運用状況は？　eMAXIS Slim米国株式(S&P500)に勝てるか？

6カ月騰落率

インデックスファンドでは、ベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。

下図は2024年9月末日時点の6カ月騰落率をベンチマークが同じ複数のファンドでプロットしたものです。

そして、配当課税を適切に考慮した真のベンチマークから決まるコストと騰落率の関係が図中グレーの点線です(多くのファンドがコスト要因以外での乖離がないであろうとの仮定の下、管理人の主観で決めた値)。

このグレーの点線上にあればコスト要因以外でのベンチマークとの乖離がないと推測できます。

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは概ねベンチマークとのコスト要因以外での乖離がない運用になっているようです。

そして、その信託報酬・実質コストの低さに応じた高い騰落率を示しています。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)との日次騰落率の差

さらに詳しく見る為、(ベンチマークとのコスト要因以外での乖離が少ないと思われる)eMAXIS Slim米国株式(S&P500)との日次騰落率の差を見てみます。

*同時にiFree S&P500の結果もプロット

設定当初はeMAXIS Slimの日次騰落率と大きな差がある日が多かったのですが、2023.12末頃より、その差も小さくなってきているように見えます。そして直近6カ月では+-0.01%ポイント以内に収まっており、ベンチマークとの乖離という点で、ほぼ問題なくなったと言っても良いでしょう。

最新の騰落率[利回り](eMAXIS Slim/SBI・V・S&P500との比較) ~2024年10月末日時点~

*本章は原則毎月更新します。

最新の騰落率をライバルファンドとともにまとめます。

*3,5年騰落率は年率表記。

[表をクリックすると拡大します]

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)と概ね同等の騰落率になっています。設定当初見られた乖離も殆どなくなっていると思われます。

SBI・V・S&P500よりは1年騰落率で若干高くなっていますが、これは現金比率が高いSBI・Vが上昇相場で不利になった為と推測。

尚、楽天・全米株式インデックス・ファンド、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドはベンチマークが異なりますので参考値として見て下さい(中小型株有無の違い)。

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド の分配金

当然、楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは未だ分配金を出した実績はありません。

今後も出さないと予測しますが・・・

まとめ

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは、S&P500をベンチマークとし米国株式に投資するファンドとして概ね最低水準の信託報酬です。

現時点では楽天証券1社だけの販売ながら、早くも大きな人気を集めています(さすがにeMAXIS Slim米国株式には敵いませんが)。

まだ設定から1年弱ですが、初回決算での実質コストも低く、またベンチマークとの乖離も殆どない安定した運用になっています。

2024年から始まった新NISAで米国株式に投資したい方にとって有力な選択肢の一つとなるファンドと言えるでしょう。

販売会社

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは現時点で楽天証券のみの販売です。

勿論、NISA(つみたて投資枠)対象のファンドです。(成長投資枠でも購入出来ます)

ライバルとなるファンド

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド(本記事)

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)

iFree S&P500インデックス

他の米国株式(S&P500、CRSP USトータル・マーケット・インデックス)インデックスファンドとの比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

しんたろうのお金のはなし

 

9 pockets

【米国株式 S&P500、全米株式(VTI)インデックスファンドの評価・比較】おすす...

https://shintaro-money.com/usa-index-funds/

米国株式の代表的指数 S&P500、そして、中小型株をも含めた指数CRSP USトータル・マーケット・インデックス、MSCI USA インベスタブル・マーケット指数との連動を目指すインデックスファンドについて純資産総額、資金流出入額、運用成績(ベンチマークとの乖離)を調査します。S&P500は米国の代表的な企業 大型株500銘柄からなる指数で米国株式の約80%をカバーします。そして、大型株だけでなく中・小型株を含めて米国株式のほぼ100%をカバーする指数がCRSP USトータル・マーケット・インデックス、及びMSCI USA インベスタブル...

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

しんたろうのお金のはなし

 

7 users

13 pockets

インデックスファンドの信託報酬・実質コスト(隠れコスト) 比較・一覧 ~人気・お...

https://shintaro-money.com/index-cost/

インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。インデッスファンド選びの参考として下さい。ここで取りあげるファンドは「企業型確定拠出年金」や「つみたてNISA」専用ではなく、一般・特定口座または個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できるものに限ります。 各ファンドの目論見書、運用報告書、月次レポートより管理人作成 各アセットクラス毎に信...