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ファンド比較、運用状況、決算 ファンド紹介・解説

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型含む)[SBI・VYM]、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド[楽天・VYM]の評価、比較。 

投稿日:2024年4月10日 更新日:

米国の高配当株式に投資するインデックスファンドSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天・VYM/楽天インデックス・シリーズ)の3本について解説・比較します。

[最終更新日:2024.4.10]全て最新の情報に更新。
*本記事は原則2024年3月末日時点の情報に基づき記載しています。

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見出し

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型を含む)[SBI・VYM]、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド[楽天・VYM]の基本情報

本記事で解説・評価するのは米国株式に投資しFTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスとの連動を目指す下記3本。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド [愛称:SBI・V・米国高配当株式]

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型) [愛称:SBI・V・米国高配当株式(分配重視型)]

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド [愛称:楽天・VYM]

*SBI・V・米国高配当株式インデックスファンドは恐らく分配金を出さないであろうファンド、そして年4回分配金を出すと推測される年4回決算型の2本がラインアップされています。

*楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは、2023.1.12まで楽天・バンガード・ファンドシリーズの一つとして愛称:楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式)と呼ばれていましたが、2023.1.13以降、シリーズ名が楽天インデックス・シリーズ、ファンドの愛称が楽天・VYMに変更されました。

先ず、各ファンドの基本情報をまとめます。

[スマホの方は横にスクロールしてご覧下さい]

 SBI・V・
米国高配当株式
SBI・V・
米国高配当株式
(年4回決算型)
楽天・
米国高配当株式
運用会社SBIアセットマネジメント  楽天投信投資顧問
設定日2021年6月29日2024年1月30日  2018年1月10日
運用形態インデックスファンド
投資形態ファミリーファンド
*マザーファンドがバンガードETF
に投資するので事実上FOF
 
ベンチマーク
 (配当の扱い)
FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス
配当込・グロス/ネット???
購入時手数料
信託財産留保額
信託報酬(税込)0.1238%
(投資先ETF経費率
0.06%含む)
0.1920%
(投資先ETF経費率
0.06%含む)
実質コスト0.149%(*1)(初回決算前)0.237%(*2)
純資産総額
(2024.3.29時点)
277.3億円75.2億円 174.0億円
(マザーファンド)
純資産総額
225億円
(2023.7.11) 
129億円
(2023.7.18) 
分配金実績(設定された
ばかりなので)

無 
無 
NISA
(つみたて成長枠)
対象外 対象外 対象(*4)
NISA
(成長成長枠)
対象対象 対象
SBI証券
ポイント還元年率
0.0220%0.0220% 0.05%
楽天証券
ポイント還元年率
(取扱無し)(取扱無し)  ---(*3)
マネックス証券
ポイント還元年率
(取扱無し) (取扱無し) 0.03%
松井証券
ポイント還元年率
0.0220% (取扱無し) 0.05%

(*1)SBIの実質コストは2023.7.11 第2期決算より。
(*2)楽天の実質コストは2023.7.18 第6期決算より。
(*3)楽天証券 2022.4より投資信託保有による毎月のポイント還元は廃止され、残高が初めて一定の金額を超えたときのポイント付与に変更(一部ファンドを除く)
(*4)対象インデックスがつみたてNISA・NISAつみたて投資枠の指定インデックスではない為、アクティブファンドとして認定。

 

投資対象

ベンチマークFTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスで、米国株式の高配当銘柄に投資します。

ベンチマークは配当込み、ただし、配当に対する課税を考慮しないグロスか考慮するネットかはわかりません。

*両ファンドの月報記載のベンチマーク騰落率は同じですが、運用報告書には楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドはグロス、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドはネットと思われる記載があり矛盾します。

 

米国株式の各指数の詳細な解説は下記記事をご覧ください。

*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[税引前配当込/グロス]、[税引後配当込/ネット]の3種類ありますが、ベンチマークの配当除く・含むは運用成績に直接関係するものではありません(少なくとも過去においては)。但し、運用報告書などに記載されているベンチマークとの乖離を見る時は注意が必要です。詳細は下記記事を参照して下さい。
参考記事インデックスファンドのベンチマーク(除く配当/プライス、配当込/グロス・ネット)と乖離の評価方法。

 

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マザーファンド

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドともファミリーファンド方式でマザーファンドを介して米国株式に投資します。

*SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)とも同じマザーファンドに投資します。

実際の運用はマザーファンドを通してバンガード社のETF バンガード・米国高配当株式ETF(High Dividend Yield ETF【VYM】)に投資します。

SNSなどでは、SBI・VYM、楽天・VYMと呼ばれる事もあります。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

画像引用:SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド 交付目論見書

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド

画像引用:楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド 交付目論見書

 

バンガード・米国高配当株式ETF 【VYM】

米国株式市場の高配当利回りの株式、約400銘柄から構成される指数、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスをベンチマークとするETFです。

その経費率は0.06%

2024年2月末日時点で451銘柄に投資、組入上位10銘柄は下表のようになります。

 銘柄Ticker比率
1Broadcom IncAVGO3.86%
2JPMorgan Chase & CoJPM3.70%
3Exxon Mobil CorpXOM2.92%
4Johnson & JohnsonJNJ2.68%
5Home Depot Inc/TheHD2.62%
6Procter & Gamble Co/ThePG2.58%
7Merck & Co IncMRK2.23%
8AbbVie IncABBV2.14%
9Chevron CorpCVX1.75%
10Walmart IncWMT1.73%

データ引用:米国Vanguardサイトより

高配当株に注目した指数だけあって、ハイテク・グロース株は少なく、金融・生活必需品などの比率が高くなっています。

 

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FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス【VYM】とS&P500【VOO】とのパフォーマンス・分配金比較

FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスをベンチマークとするVYMの過去のパフォーマンス・分配金を、S&P500をベンチマークとするVOOと比較します。

 

トータルリターン

2本のETFの2024.3末日時点の10年間の円ベースのパフォーマンスを下表にまとめます。
*分配金10%課税後のトータルリターン

*シャープレシオは無リスク資産のリターン0として計算

各ETFの直近10年のパフォーマンス(円ベース) 2024.3末時点
ETF年率リターン年率リスクシャープレシオ
VYM14.18%16.08%0.88
VOO17.24%16.78%1.03

トータルリターンで見たとき、高配当銘柄からなるVYMはVOOに劣後しています。リスクは若干小さくなっていますがシャープレシオでも負けています。

 

分配金利回り・推移

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドに投資する方は、分配金、及び分配金利回りに注目している方が多いかと思います。

そこでVYM、VOOの各年の分配金、分配金利回りの推移を見てみます。

 

年間分配金の推移

年間分配金(ドルベース)の推移を見ていきます。

2023年の分配金を1としてプロットします。

VYM、VOOの分配金(配当)推移

VYMもVOOともに分配金は毎年順調に増えており、その増加率(=増配率)も概ね同等です。

*厳密にはVOOは2020年のコロナショックで減配していますが、VYMはコロナショックの影響を受けていません。

 

分配金利回りの推移

次に分配金利回りです。

VYM、VOOの分配金(配当)利回り・推移

VOOが1~2%程度なのに対し、VYMは2.5~3.5%と高い分配金利回りになっています。

 

他の米国高配当ETFの分配金などの比較については下記記事をご覧下さい。

 

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手数料(信託報酬、実質コストなど)

投資先ETF VYMの経費率0.06%を加えた実質的な信託報酬(税込)は、

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)0.1238%

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド0.1920%

信託報酬でいえば、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドが0.068ポイントも低く圧勝。

実質コストは楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドが6期目決算で0.237%SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドは2期目決算にもかかわらず0.149%、実質コストでもSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドが圧勝です。

*SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)は初回決算前で実質コスト不明

尚、両ファンドとも、購入時手数料無料(ノーロード)、信託財産留保額は無です。

 

他社 米国株式インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較

FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスをベンチマークとするファンド、及びベンチマークは異なりますが米国株式に投資する他社の低コスト・インデックスファンドと信託報酬・実質コストを比較します。

*SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)は省略

*ファンド名下の[]内はベンチマーク。[CRSP US]はCRSP USトータル・マーケット・インデックスの略。
*信託報酬・実質コストは税込み表記。

(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。

 ファンド信託報酬実質コスト
1<購入・換金手数料なし>ニッセイ・S米国株式500
[Solactive US500]
0.05775%---
--つみたてiシェアーズ 米国株式(S&P500)インデックス
[S&P500]
[2026.5.7まで]
0.0586%
---
2ステート・ストリートS&P500インデックス・オープン
[S&P500]
0.0748%---
3楽天・S&P500インデックス・ファンド
[S&P500]
0.0770%---
4PayPay投資信託インデックス アメリカ株式
[CRSP US]
0.0806%0.335%
5つみたてiシェアーズ 米国株式(S&P500)インデックス
[S&P500]
[2026.5.8以降]
0.09072%
---
6PayPay投信米国株式インデックス
[Morningstar US]
0.0915%0.145%
7eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
[S&P500]
0.09372%0.106%
7たわらノーロードS&P500
[S&P500]
0.09372%0.135%
7はじめてのNISA米国株式(S&P500)
[S&P500]
0.09372%---
7eMAXIS Slim 全米株式
[MSCI USA IMI]
0.09372%---
11SBI・V・S&P500インデックス
[S&P500]
0.0938%0.104%
11iシェアーズ米国株式(S&P500)インデックス
[S&P500]
0.0938%0.102%
11SBI・V・全米株式インデックス
[CRSP US]
0.0938%0.110%
14SMBC・DCインデックスファンド(S&P500)
[S&P500]
0.0968%0.152%
14My SMT S&P500・インデックス
[S&P500]
0.0968%0.228%
14My SMT ダウ・ジョーンズ・インデックス
[NYダウ]
0.0968%0.116%
17Tracers S&P500配当貴族インデックス
[S&P500配当貴族]
0.1155%---
18SBI・V・米国高配当株式インデックス
[FTSE High Dividend Yield]
0.1238%0.149%
18SBI・V・米国増配株式インデックス
[S&P U.S. Dividend Growers]
0.1238%---
20楽天・全米株式インデックス・ファンド
[CRSP US]
0.1620%0.186%
21楽天・米国高配当株式インデックス
[FTSE High Dividend Yield]
0.1920%0.237%
22iFree S&P500・インデックス
[S&P500]
0.1980%0.215%
22PayPay投信 NYダウインデックス
[NYダウ]
0.1980%0.279%
22楽天・NASDAQ-100インデックス
[NASDAQ100]
0.1980%---
25PayPay投信NASDAQ100
[NASDAQ100]
0.2024%0.702%
26eMAXIS NASDAQ100インデックス
[NASDAQ100]
0.2035%0.223%
26<購入・換金手数料なし>ニッセイ>NASDAQ100
[NASDAQ100]
0.2035%0.321%
28つみたて米国株式(S&P500)
[S&P500]
0.2200%0.235%
29NZAM・ベータ・S&P500
[S&P500]
0.2200%0.287%
30NZAM・ベータ・NYダウ30
[NYダウ]
0.2310%0.313%
31SBI・インベスコQQQ・NASDAQ100
[NASDAQ100]
0.2388%---
32Smart-i S&P500インデックス
[S&P500]
0.242%0.301%
33iFree NYダウ・インデックス
[NYダウ]
0.2475%0.261%
33たわらノーロード NYダウ
[NYダウ]
0.2475%0.265%
-eMAXIS NYダウインデックス
[NYダウ]
0.6600%0.675%

投資先ETF経費率の違いから、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドは、同じSBI・VシリーズのSBI・V・S&P500インデックス・ファンドSBI・V・全米株式インデックス・ファンドよりも0.03ポイント高くなっていますが、それでも十分超低コストのファンドです。

一方の楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド、若干の割高感は否めません。

 

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SBI・V・米国高配当株式、楽天・米国高配当株式の配当に対する税制上の不利(三重課税)は無し。

米国ETFに投資する場合、所有する株式から出る配当の課税が現地国、米国、そして最終的には日本と三重課税になる事があります。

しかし、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは米国だけに投資するファンドですので、現地国=米国となり配当に対する税制上の不利は生じません。

国内から直接投資する、例えばeMAXIS Slim米国株式(S&P500)と同じです。

 

信託報酬の変更履歴

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドは、2021年に設定された以降、信託報酬引下げの実績はありません。

引下げ日信託報酬(税込)備考
2021/6/29
 0.1238%新規設定。
信託報酬 0.0638% + ETF 0.06%
?????? 

 

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)

年4回決算型は、2024年1月末に設定されたばかりですので、信託報酬引下げの実績はありません。

引下げ日信託報酬(税込)備考
2024/1/30
 0.1238%新規設定。
信託報酬 0.0638% + ETF 0.06%
?????? 

 

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは、ファンド自体の信託報酬引下げの実績はありませんが、投資先ETF VYMの経費率が一度引き下げられました。

引下げ日信託報酬(税込)備考
2018/1/10
 0.2096%新規設定。
信託報酬 0.1296% + ETF 0.08%
2019/2/26
 0.1896%投資先ETF VYMの経費率引下げ
(0.08-->0.06%)
2019/10/10.1920%消費税増税(8%-->10%)

 

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SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型含む)、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの運用状況の比較

資金流出入額 (評判・人気は?)

月次資金流出入額からSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの売れ行き・人気を見てみます。

(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値です。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの人気比較

*SBI・Vの2021.6、SBI・V(年4回決算型)の2024.1は当初申込期間の資金流入(自己設定は無しと仮定)

2023年初頭までは、設定から6年以上が経過した楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは月0~5億程度ですが、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドは月5億円以上の月が多くあります。

しかし、両ファンドとも2023年は殆ど流入無、資金流出の月も多くなっています。

そして、新NISAが始まった2024年に入り、設定されたばかりのSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)が月10億以上と最も人気を集めています。

純資産総額も楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドが174億に対し、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドは277億円と上回り、そして設定から2カ月のSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)は早くも75億と先に販売された2ファンドをそう遠くない将来追い越しそうな勢いです(2023.4末時点)

現時点の人気という点ではSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)の圧勝と言って良いでしょう。

やはり高配当に注目したファンドだけに分配金を出す(であろう)ファンドを好む方が多いのでしょう。

といっても、人気のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)SBI・V・S&P500インデックス・ファンド等には遠く及びません。

 

運用状況は?

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの比較

インデックスファンドでは、ベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。そして、乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。

下図は2024年3月末日時点の実質コストに対する騰落率を2ファンド、さらに投資先ETF VYMとともにプロットしたものです。

*SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)は設定されたばかりですのでデータ無

*VYMは分配金10%課税後再投資した場合の終値での円換算騰落率。(終値は米国Yahoo Finance、分配金は米国バンガード社サイトより引用)
*VYMは三菱UFJ銀行公表のTTM値で独自に円換算。

コスト要因以外でのベンチマークとの乖離がなければ、配当課税を適切に考慮した「真のベンチマーク」から決まる直線上にプロットされなければなりません。

ただ、日本への配当課税を正確に反映した「真のベンチマーク」値は公表されていませんので、VYMが(コスト要因以外での)ベンチマークからの乖離がないと仮定し、コストと騰落率の関係を示したのが図中グレーの点線です。このグレーの点線上にあればコスト要因以外でのベンチマークとの乖離がないと推測できます。

 

1年騰落率

先ずは2024年3月末時点の1年騰落率です。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの評価比較

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドともにグレーの点線から外れており、両者ともコスト要因以外でのベンチマーク(正確にはVYM)との乖離があると推測されます。

その乖離幅はSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドが-0.20、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドが+0.11で、結果的にコストの高い楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの騰落率が高くなっています。

これは、この1年間で約35%と大きく上昇しましたが、現金比率の高いSBIが不利になった為と推測(楽天は現金分をS&P500の先物でカバー)

 

参考データ : 2023.4時点の1年騰落率

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの評価比較

約1年前、2023年4月末時点の騰落率では順当にコストの低いSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドが高くなっています。

このように、この乖離は評価期間によっても異なり、どちらのファンドが優れているかは現時点で判断できません。

 

6カ月騰落率

次は2024年3月末時点の6カ月騰落率です。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの評価比較

6カ月でも、1年と同様の結果でコスト要因以外での乖離が小さく、かつプラス乖離の楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの騰落率が高くなっています。

 

 

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの分配金 ~分配金を出さない or 出す高配当株式~

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドともに分配金を出した実績はありません。

*SBI-Vシリーズ 新ファンド設定記念ミーティング(2021.6.17)等でも「分配金はできるだけ出さない方針」との事です。

定期的に配当・分配金が欲しくて高配当株式や高配当ETFに投資している方も多いかと思いますが、本ファンドでは分配金は期待できません。

即ち、配当・分配金が欲しいからではなく、高配当銘柄がトータルリターンとして優れていると思う方が投資するファンドという事になります。

一方、2024年1月末に設定されたSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)は愛称が分配重視型となっているように、年4回分配金を出すと推測されます。よって、配当・分配金を目的としてVYMに投資したい方は、本ファンドを選択する事になります。

これから資産を築いていこうとする資産形成期においては分配金を出さない投資信託の方が有利です。
分配金を出すか否かは運用会社が決定しますが、多くのインデックスファンドが分配金を出さない、無分配としています。
勿論、保有する株式から出た配当はファンドの資産となり、基準価額の上昇につながります。

 

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まとめ

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド)は、FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックスをベンチマークとし、ともにバンガード社ETF VYMに投資するファンドです。

人気(資金流入額)という点では、設定されたばかりのSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)が上回っています。

運用(ベンチマークとの乖離)という観点からは、評価期間によっては両者とも乖離が生じているように推測されますが、直近1年の騰落率に限れば楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの方が高くなっています。

尚、高配当株式に注目したファンドですが、定期的に分配金が欲しい方はSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)を選択すると良いでしょう。
*本ファンドでも必ず分配金を出すとは限りません。

 

販売会社

SBI・V・米国高配当株式インデックスファンドは現時点でSBI証券松井証券auカブコム証券等で取扱っていますが、楽天証券マネックス証券では取り扱っていません。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)SBI証券のみの取扱いです(2024.4.10時点)

SBI証券 三井住友カードでのクレジットカード積立
SBI証券では三井住友カードで投資信託積立が出来ます。ポイント付与率はスタンダードカードで0.5%、ゴールドカードなら1.0%。
また投資信託保有でVポイント、Pontaポイント、dポイントがもらえます。さらにV/Pontaポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト SBI証券

 

auカブコム証券のクレジットカード積立 & auじぶん銀行との連携
auカブコム証券はau Payカードで投資信託積立が出来ます。Pontaポイント還元率は1.0%(月10万円まで)。
Pontaポイントで投資信託の購入も可能。
また、auじぶん銀行との連携(auマネーコネクト)でauじぶん銀行普通預金金利0.1%、au Payアプリ等の連携で最大0.20%になるのも魅力。

公式サイトauカブコム証券

 

松井証券 投信保有での最高水準のポイント還元
松井証券は、投資信託保有による最高水準のポイント還元率が魅力。
またMATSUI Bank(住信SBIネット銀行マツイ支店)の口座開設すれば普通預金金利 年0.20%になるのも魅力。

公式サイト松井証券

 

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドは上記3社に加え下記の証券会社で購入出来ます。

マネックス証券 クレジットカード積立 最高水準のポイント還元率1.1%
マネックス証券ではマネックスカード(クレジットカード)で投資信託が積立出来ます。ポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)
(2023.10以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は2024年9月30日までNISA口座でのクレカ積立還元率2.2%[5~10万円部分も2.2%])
*通常ショッピング時は1.0%
また投資信託保有でポイントもたまります(一部ファンドを除く)
*マネックスカードの発行にはマネックス証券の口座開設が必要です。

公式サイトマネックス証券

 

楽天証券 クレジットカード & 楽天キャシュ積立 
楽天証券では楽天カードで投資信託積立が出来ます。信託報酬(販売会社分)が税込0.4%未満のファンドの還元率は0.5%(ゴールド、プレミアムなら還元率アップ)、0.4%以上のファンドの還元率は1.0%(2023.6買付分より)
また、楽天キャッシュ決済でも投資信託積立が出来ます。0.5%のポイント還元。
楽天カード決済で10万円、楽天キャシュ決済で5万円、あわせて月15万円まで利用可能。
さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できます。

公式サイト楽天証券

公式サイト楽天カード

 

尚、NISA(つみたて投資枠)で購入できるのは楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドのみです。

SBI・米国高配当株式インデックス・ファンドは成長投資枠で購入する事が出来ます。

 

ライバルとなるファンド

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド(年4回決算型)

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

他の米国株式(S&P500、CRSP USトータル・マーケット・インデックス)インデックスファンドの比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。

 

インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。

 

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マネックス証券のクレジットカード投信積立

マネックス証券

マネックスカード(クレジットカード)での投信積立でのポイント還元率は月5万円までは最高水準の1.1%(5~10万円部分の還元率は下がります)

*マネックスカードの発行はマネックス証券の口座が必要です。

公式サイトマネックス証券

 
auカブコム証券のクレジットカード投信積立

auカブコム証券

au Payカード(クレジットカード)での投信積立が2022.3.28より始まりました。投信積立でのポイント還元率は月10万円まで1.0%

公式サイトauカブコム証券

 

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