SBI・V・全米株式インデックス・ファンド、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド　新規設定。

SBIアセットマネジメントはSBI・Vシリーズに下記2本のファンドを新規設定します。

*従来、SBI・バンガード・～だったファンド名称がSBI・V・~に変更になります。
*「SBI・Vシリーズ」としてシリーズ化するとの事。

• SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
• SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

[最終更新日:2021.6.16]全米株式がつみたてNISA対象ファンドに。
[2021.6.2]各ファンドの投資先ETFのパフォマンス比較を追記

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SBI・V・全米株式インデックス・ファンド、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド　新規設定

設定日

2021年6月29日

*当初申込期間 : 2021.6.15~6.28

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドの特徴

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

ベンチマーク : CRSP US トータル・マーケット・インデックス

ファミリーファンド方式ですが、実質的にバンガード社ETFに投資するFoFです。

投資先ETF : バンガード・トータル・ストック・マーケットETF　(VTI)

*2021.6.15 つみたてNISA対象ファンドになりました。

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

ベンチマーク : FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス

ファミリーファンド方式ですが、実質的にバンガード社ETFに投資するFoFです。

投資先ETF : バンガード・米国高配当株式ETF　(VYM)

信託報酬などのコスト

信託報酬　0.0638%(税込)

これに投資先ETF経費率を加えた実質的な信託報酬は、

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド : 0.0938%

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド : 0.1238%

販売会社

SBI証券

楽天・バンガード・ファンドと真っ向から勝負！

本ファンドは、それぞれ楽天・バンガード・ファンドと真っ向から対決するファンドです。

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド(通称 : 楽天VTI)         
   実質的な信託報酬 ：0.162%
• 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(通称 : 楽天VYM) 
   実質的な信託報酬 ：0.192%

信託報酬ではSBI・Vシリーズが大幅に低いだけに、楽天・バンガード・ファンドが今後対抗する引下げを行うかにも注目。

SBI・Vシリーズ　S&P500(VOO)/全米株式(VTI)/米国高配当株式(VYM)を比較

今回新規設定の2本を加え、SBI・Vシリーズは米国株式に投資する3本がラインアップされる事になりました。

*既に設定されているSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドも2021.6.15にSBI・V・S&P500インデックス・ファンドと名称が変更になり、SBI・Vシリーズの一つとなります。

SBI・Vシリーズ ラインアップ一覧 ~投資先ETF、ベンチマーク~

SBI・Vシリーズの3本を下表にまとめます。

S&P500は米国の大型株 500銘柄から構成される米国株式を代表する指数、

CRSP US トータル・マーケット・インデックスは、大型株に加え中・小型株式までも含み、米国株式のほぼ100%をカバーする指数です。

そして、FTSEハイディビデンド・イールド・インデックスは、米国の高配当利回りの株式、約400銘柄から構成される指数です。

米国株式の各指数の詳細は下記ページをご覧ください。

しんたろうのお金のはなし

 

4 pockets

米国株式(アメリカ株)インデックスファンド、そのベンチマークとなるインデックス(...

https://shintaro-money.com/us-equity-index/

圧倒的なパフォーマンスで人気の米国株式、従来、米国株式に広く分散投資する場合、米国ETFを購入するのが一般的でしたが、近年、多くの米国株式を投資対象とした国内インデックスファンドが登場しています。そして、その中には、米国ETFに比べても遜色ない低コストのファンドもあります。より身近になった米国株式インデックスファンドですが、米国株式といっても多くのインデックス(指数)があります。そこで、米国株式を対象とする代表的なインデックスについて解説、比較します。*セクター分類はGICS(世界産業分類基準)で表記。全て...

各ファンドが投資するETFの過去のパフォーマンス

各ファンドが投資するETFのパフォーマンスを比較します。

*リターン、リスク、分配金利回りはバンガード社サイトより引用
*シャプレシオは無リスク資産の利回り0として計算

トータルリターン

各ETFの2021.4末日時点の10年間のドルベースのパフォーマンスを下表にまとめます。

VOO/VTIは、中小型株を含まない・含むで異なりますが、中小型株を含むからと言ってパフォーマンスが向上するわけではありません。直近10年では、中小型株を含まないVOOの方がリターンが高く、リスクは小さくなっています。但し、その差は小さい事から、基本的に好みで選んでも良いかと。

VYMは高配当株ではありますが、だからといってトータルリターンが優れている訳ではありません。直近10年では、リスクは小さいものの、リターンではVOO/VTIに大きく負けています。

分配金利回り(配当利回り)

各ETFの2021.6.1時点の分配金利回りです

VOO/VTIはそう変わりませんが、VYMは、さすがに高配当株式を投資対象としているだけに、倍以上の利回りになっています。

重要SBI・Vシリーズが分配金を出すかどうかは分かりません。基本的には分配金を出さない投資信託の方が長期の資産形成上は有利です。その為、多くのインデックスファンドが無分配としています。

仮にSBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドが、他のファンド同様、分配金を出さないとしたら、結局はトータルリターンで勝負になります。その時、VOO/VTIとどちらが良いかは・・・

(参考)低コスト・米国株式インデックスファンド一覧

参考までに今回新規設定されるSBI・Vシリーズ2本を加えた、米国株式インデックスファンドの信託報酬・実質コスト一覧です。

*ファンド名下の[]内はベンチマーク。[CRSP US]はCRSP USトータル・マーケット・インデックスの略。
*信託報酬・実質コストは税込み。

*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。

尚、信託報酬の低いSBI・V・全米株式インデックス・ファンドでも、SBI・V・S&P500インデックスと同じですので、eMAXIS Slimの引下げには影響しません。

以上、SBI・Vシリーズ 2本 新規設定のニュースでした。

販売会社は当初、SBI証券のみとなります。